十多年來，來自菲律賓 Davao City（達沃市）、MDRT 會齡 2 年的 Val Ladaban Domingo 一直從事網絡營銷方面的工作，學習如何識別人們的需求並交流產品如何滿足這些需求。但當 2011 年，他和妻子效力的公司倒閉時，Domingo 不得不開始尋找其他的可能，因為像許多菲律賓人一樣，他也從未養成儲蓄的習慣。
多虧了妻子 Catherine 為他們全家（那時候有兩個子女，現在他們已經有了四個子女）留出了一筆應急基金，他們才得以勉力維持一年多的生計，然後，他們參加了一場金融服務演講。他們看到了這個重要的機會，不僅僅是可以調整自己家的經濟狀況，還可以幫助其他家庭。
之後，他們就把重心放在了家庭理財教育上，因為很多家庭既沒有保險，也沒有任何在緊急情況下確保自己能夠穩定生活的計劃。由於他的經銷經驗，以及大多數親朋好友也的確幾乎沒有任何保障，Domingo 的業務起步非常快速。
為了建立自己的品牌，Domingo 和妻子開始在 Facebook Live 上提供金融知識課程，分享自己的經驗並介紹他們可以為客戶提供哪些服務。他妻子的一位朋友就開始訂閱這些課程，並寄送了一條訊息，詢問 Domingo 能否幫助她將收入的一部份留出來，用於她 5 歲兒子的教育計劃。這樣的例子不勝枚舉。
「我們一直努力透過社交媒體增值，因此我妻子的朋友就注意到了我們的生意，大約一個星期後，她就簽約了一份保險產品，用於保障她兒子的教育。」他說道。
儘管 Domingo 沒有讓子女們參加他的社交媒體宣傳——Facebook Live 課程每星期四上午 9:00 開始，那時候子女們要在學校上課——但他的確透過子女們與其他準客戶建立了聯繫。因為多年前的一些健康問題，學校的一位家長一直未能獲準投保；在學校與 Domingo 建立聯繫後，她終於有機會提供了所有必要文件，並得以成功投保。
「我們知道沒錢繼續維持日常生活時的措手不及。」
Domingo 和妻子的業務範圍已經超出了家庭市場，與企業東主和千禧世代建立了聯繫。其中，後者就是 Domingo 每月兩次的研討會的特定目標。其中一個研討會旨在吸引客戶，另一個則致力於向大家介紹理財規劃師的角色。在 Domingo 32 人的理財規劃師隊伍中，一半都是千禧世代。
事實上，研討會小組並沒有那麼涇渭分明。其中一部份團隊成員開始也是客戶。「他們在看到我們事業的使命和宣傳後，也意識到了我們業務的價值，於是就申請要加入我們的團隊。」Domingo 表示。
我們的目標是在財務意識不常見的地區建立一個重視財務意識的社區。無論是夫妻二人要攜手建立家庭，還是企業需要關鍵人員保險，Domingo 都會努力傳遞教育和支援資源，並有計劃將業務延伸到遺產規劃領域。
「我們要走出去，成為城市社交圈的一員，並確保讓每個人都知道，我們的業務是為了保障家庭、企業或世代相傳的財富。」他說道，「因為我們自己經歷過；那時候我們賺得不少，但留得也不多，因此我們知道沒錢繼續維持日常生活時的措手不及。」
圍繞文化禁忌的教育
每個人對錢的看法都不同。您身邊的親友同事是如此，世界各地不同文化中也是如此。
在菲律賓，大家通常不會談錢，您可以把這看做是一種禁忌話題或者甚至是冒犯行為，Domingo 說道，「我們這裏有這樣一種觀點，錢乃萬惡之源，尤其是在教堂。」
所以，您肯定認為 Domingo 想將牧師開拓為準客戶不會成功。但是，透過把保險的價值與聖經中一個關於管理、保障和增長財務資源的故事聯繫起來，這位準客戶就打開了心扉，願意處理財務問題了。後來，他還開始把 Domingo 介紹給教堂的其他成員。
「這個故事更進一步證明了重視客戶教育的重要性，讓客戶成為倡導者，我們才可以認識更多人。」他說道。
聯絡方式：Val Domingo val.domingo.mdrt@gmail.com
