心願清單

很多客戶和準客戶均希望了解自己的現金流，從而幫助他們制訂退休規劃。我們可以建議他們將支出分為三個部分或類別。第一部分是固定費用，例如抵押貸款和生活繳費。第二部分是可變費用，例如買衣服和汽油。第三部分是未來需求，例如旅行或購車。第一部分不應超過客戶收入的 50％。第二部分約佔支出的 30％，第三部分未來需求約佔 20％。透過了解客戶的現金流狀況，我們可以展開更有意義的討論，並在實現其長期退休收入目標方面取得更大程度的成功。
— James McEvoy，LU、AEP，比利時 Brussels（布魯塞爾），26 年會齡會員

像您這樣的人

請您最優秀的客戶，為您介紹他們心目中最有誠信、善於規劃和從事規劃工作、他們欽佩的人——換言之，就是像他們那樣的人。
— Stephen Kagawa，FSS、LUTCF，California（加利福尼亞州）Monrovia（蒙羅維亞），23 年會齡會員

議程內容

看起來很簡單，但請在每次與客戶見面前準備一份書面議程。這樣可保證我們和客戶都不會偏離主題。如果有的話，我們要首先處理客戶的問題，然後再進入議程。
— Diane L. McCurdy，CFP、EPC，加拿大 British Columbia（卑詩省）Vancouver（溫哥華），34 年會齡會員