要滿足新客戶的財務需求，並建立長期合作關係，第一步就是搞清楚要問客戶甚麼問題。但是，提出適當的問題不僅僅是為了獲取客戶財務方面的詳細資訊。最近，很多 MDRT 會員分享了他們為深入了解如何為客戶提供幫助而提出的問題

了解您本人

• 您的家鄉是哪裡，在該處成長的體驗如何？
• 您對財富增長有哪些認識？
• 您在投資選擇的環境限制方面金錢方面？
• 您在金錢方面最美好的體驗是甚麼？
• 我對您的財務狀況有沒有甚麼重要資訊需要知道？
• 您做過的最成功的一筆投資是甚麼？
• 您是否有政治和社會朋友或最慘痛的教訓是甚麼？
• 如果沒人付錢給您，您將如何利用時間

了解家庭

• 請跟我分享一下您的大家庭吧，您是否相信他們中的任何人都會對您的未來財務規劃產生正面或負面的影響。
• 您是否預料自己要為生病的父母或祖父母提供經濟援助？
• 您是否預料將繼承一筆遺產，繼而影響您的退休規劃？
• 假如等到 5 至 10 年后，您是否覺得對 為侄女、侄子或 兄弟姊妹正在經歷財務困難？
• 您希望照顧家庭成員哪些特殊需要？
• 您是否屬於重組家庭，當中您的其中一名子女比另一個子女繼承更多的遺產，但您希望平等分配？

我可以如何幫忙？

• 您為甚麼來找我？
• 有沒有人曾幫您建立過財務安全方面的願景？
• 從值得信任的顧問身上，您期望得到甚麼？
• 您會向誰尋求建議，原因是甚麼？
• 從我身上，您期望得到甚麼？
• 如果您或另一半不在這裡，您希望我怎樣為其提供建議？您希望我做些甚麼？
• 如果今年我能做三件事來幫助您，您希望是哪三件事？
• 有任何義務？當我們回顧今天的會面時，您希望在財務和人生方面達成甚麼目標？

談論風險

• 股市會使您害怕或興奮嗎？
• 退休時，您有多少收入可以承受風險？
• 退休時，您有多少資產可以承受風險？
• 如果是十分制，其中 1 分為最保守，10 分為最進取，您可以承受多少風險？

提供
感謝以下 MDRT 會員對本文的貢獻：  Jay M. DeFinis，CLTC；Curtis V. Cloke，LUTCF、RICP；Matthew T. Hoesly，CFP、ChFC；Brent R. Kimball，CFP、ChFC；Steven E. King，ChFC、CLU；Shuhei Ino；Michelle L. Bender，CFP