首先為自己付款
以下方法有助克服不願打電話的心態：每次打電話給自己一筆現金獎勵。將其想像為立即賺到的獎勵。首先，到銀行提款 100 美元或任何面額的鈔票，目的是讓自己的靈感有如泉涌。然後，回到您安心自在的地方開始打電話。每完成一次即時對話，付款給自己。您必須努力賺取這些錢，否則就要把錢丟失或者送人。（您可以自己制訂規則，但千萬不能打破規則。）如果您和夥伴一起執行計劃，互相監督且彼此負責，效果將會更好。最後，享受獎勵！從心理學上來說，這能引導積極的行為。
— John F. Nichols，MSM、CLU，Illinois（伊利諾伊州）Chicago（芝加哥），會齡 17 年
充分善用基金會
在與客戶進行實情調查的過程中，不要忘記詢問他們對慈善公益的興趣，以及他們有否參加非牟利組織。身為 MDRT 會員，您可以申請 MDRT 基金會的贈款來贊助慈善。如果您能贊助客戶有份參與的慈善組織，那不是一件很棒的事情嗎？
— Ana Sofia Rodriguez，MBA, 巴拿馬 Panama City（巴拿馬城），會齡 12 年
您的理想客戶是哪些人？
花點時間，清楚徹底地定義您心目中的理想客戶。當您可以清楚完整地說出有哪些後，著手考慮與這個理想客戶群體做生意的還有哪些其他專業人士。計劃與這些專業人士見面，看看您是否能幫對方接觸到更多理想客戶。
— Joe Thomas, AIF, Alabama（阿拉巴馬州）Birmingham（伯明翰），會齡 5 年
我會告訴客戶：「我來這裡不是為了賺錢；我是來幫您省錢的。」
— Michael Yen Pon Wan，FChFP，香港，會齡 16 年
找一種有用的愛好
要尋找與客戶建立連繫的新方法，不妨嘗試培養一種愛好，使您能夠：
- 結交新朋友，繼而成為您的潛在客戶。
- 擁有與客戶分享的話題，給您一個聯絡的理由。我的愛好是攝影——我能以謙遜、不具威脅性的方式，與客戶分享我的攝影作品。這使客戶對我印象深刻，如果他們需要與財務相關的任何服務，總會首先想到我。
— Caroline Kheng，ChFC，新加坡，會齡 19 年
參加葬禮
我平均每年處理 20 宗死亡索償，其中許多客戶我已經認識了超過 30 年。我一直覺得，如果我之前與客戶合作是確保他們去世後其家人可以得到照顧，那麼我也希望在這種重要時刻陪伴他們的家人。而且，經過 30 年的友誼，這些人不單是我的客戶，也是我的朋友。因此我會盡量參加客戶的葬禮和人生慶祝活動。我的出席多少能讓遺孀感到安心。客戶的家人看到我出現，使我有機會結識過去沒有機會見到的人。對我來說，這也是告別長期客戶，表達敬意的機會。
— Beth Lachance Hesson，CFP，CLU, 加拿大 Ontario（安大略省）Midhurst（米德赫斯特），會齡 23 年
舉重
我和客戶談論財務規劃和儲蓄時，將以舉重為比喻。沒有人一走進健身室，就將杠鈴加到 400 磅重，然後在健身椅上做推舉。您可能要從空杠鈴或更輕的重量開始練習，而且一段時間內這些練習會讓您感到痛苦。但很快就不疼了，再來就是完全沒有感覺。到這個時候，您就可以給杠鈴增加重量。對我們的業務而言，這就意味著您可以利用自動退休提款或每月/每季度的保費付款。一開始，這種儲蓄會帶來負擔；但到了沒有負擔感的時候，就可以加碼。這樣當 10 年過去，您驀然回首往事，省下來的金額會讓您大吃一驚。
— Brendan Clune Walsh，Michigan（密歇根州）Detroit（底特律），會齡 6 年
年會結束後，我搭長途飛機回家，計劃如何落實我學到的東西。回到家後，我於七月初趁著腦海中的理念依然鮮明時，開始進行業務規劃。
— Dominique Schuh Gympie，澳洲 Queensland（昆士蘭州），會齡 5 年
給家人的卡片
在與新客戶達成一單生意後，我會再給他們一張卡片，並說：「我們第一次見面時就給了您我的卡片，那張是給您的，而這張是給您家人的。我沒見過客戶的家人，他們也沒見過我。請把這張卡片交給他們，告訴他們如果您有甚麼事，就打電話給我。」這讓客戶感到高興，並可能從家庭成員那裡得到新的銷售機會。
— Sherry Lee Ong，菲律賓 Manila（馬尼拉），會齡 6 年
生日蛋糕
我幾乎向所有客戶寄送生日蛋糕。我發現，客戶不止很享受收到蛋糕，還會增進我關心他們的感覺。蛋糕也分不同檔次——如果客戶支付的保費更高，他們的蛋糕就會更好。每個蛋糕上都有「（姓名）生日快樂！Tim 和 Philam Life 公司敬上」的字樣。客戶總會在社交媒體上分享生日蛋糕，這有助提高我們的知名度。有些客戶每年都很期待收到蛋糕，以至他們的家人會說：「我不需要買生日蛋糕了，Tim 會送去的。」
— Timothie Williamson Sy, 菲律賓 Bacolod（巴科羅），會齡 5 年
不設附加條件
許多銀行都登廣告表示開戶即送禮物，可是等到您真的開戶時，他們卻提出種種附加條件，而您必須開戶。您必須設置自動存款，您必須等幾個月才能得到贈品。
我們決定向高凈值人士送禮，不設任何附加條件。我們只是附上一封信，表達我們很希望能與他們見面，但對方不需要購買保險，甚至不安排會面也可以。
無論甚麼情況，他們都可以保留禮物。通常情況下，大多數收到贈品的人都會很好奇，無論如何都會給我們一次會面的機會，而我們也達成了不少交易。
— Elli Schochet，CFP, 加拿大 Ontario（安大略省）Toronto（多倫多市），會齡 18 年
年度規劃會議
我不再為客戶舉行年度評估，這對我的業務產生了革命性的影響。取而代之的是，我現在舉辦年度規劃會議。如果您對客戶進行評估，會不自覺地評估已經發生的事情。而對過去的事，您完全無能為力。相比之下，年度規劃會議是一種可執行的前瞻性會議。這帶來了令人難以置信的變化。
— Jeremy Mark Wellington，Dip PFS，Dip CII, England（英格蘭）Truro（特魯羅），會齡 6 年
以客戶父母作為參考例子
與千禧一代交談時，我常常以他們的父母作為參考例子。我問他們的父母在工作還是已經退休。如果千禧一代說：「我父母還在工作」，我就會問：「當您 60 多歲的時候，您還想這樣工作嗎？」或者，如果他們的父母已經退休，我就會問：「難道您不希望像他們那樣享受退休生活嗎？」
— Ysabel Victoria Obediencia Benitez, 菲律賓 Makati（馬卡蒂），會齡 4 年
