管理開支
客戶可能收入很高，但如果他們入不敷出，現金流仍會存在問題。這同樣適用於我們的業務——僅業績水平並不足以說明公司的盈利能力。
為此，我們每年 12 月都會在辦公室外召開全日的員工會議，為下一年的開支和收入設定目標。作為一個團隊，我們計劃我們的固定開支（租金、電話費、一般辦公費用、員工薪酬等），然後審視更靈活的項目（膳食、娛樂、捐贈/禮物、辦公室升級等）。
我們還會確定每個人維持生活所需的最低收入。我們按季度監控我們的進展情況。我們要確保我們按照計劃實現設定的業績和開支目標，並在需要時進行調整。
— Aurora L. Tancock，FLMI、CFP，來自加拿大 Ontario（安大略省）St. Catharines（聖凱瑟琳斯）、會齡 18 年
引人入勝的未來
捨棄過時的銷售技巧並擁抱我們行業的未來，透過終生現金流預測、人生規劃和全權投資管理為客戶打造更加引人入勝的未來。
— Charlie Reading，APFS 來自英國 Rutland（路特蘭郡），會齡 2 年
說「不」
在我們的實務發展階段，我們需要學習如何對大多數人說「不」，以便對目標市場中的適當人員說「是」。我們不需要每個人都成為客戶，但當我們擁有適當類型的客戶時，我們就可以長期受益於他們的成功和成長發展。這便建立一種成功實務，而我們開始更熱愛我們的工作！
— Gregory Fok，CFP，來自新加坡，會齡 13 年
瞭解您的銷售週期
從我第一次會見客戶到資金進入我的帳戶，幾乎都要六個月。因此，我有一個 6-4-2 預算規則。
這意味著，我必須有一些客戶處於「保戶開拓」狀態（六個月）、一些客戶處於「規劃」狀態（四個月）和一些客戶處於「即將結束」狀態（兩個月）。
如果沒有任何人處於這些狀態，我便知道六、四或兩個月後會發生現金流中斷。這使我能夠將精力集中在需要關注的領域，以創造持續收入。
— Adrian George，CFP、TEP，來自加拿大 Alberta（艾伯塔省）Calgary（卡爾加里），會齡 10 年
解釋費用
當我提供保險建議時，我希望客戶為我所提供的服務支付費用。我解釋說，我們需要做大量工作來準備個人化建議，包括對各供應商進行研究，以及基於健康和家庭史進行預評估。
鑒於我的經驗，我還會證明我作為保險顧問的價值。如果客戶不願意支付服務費，他們更可能對成本敏感，更不願意支付未來的保費。如果他們不重視我們的保險建議過程，他們就不是理想的合作客戶。
— Steven Genoff，CFP，來自澳洲 South Australia（南澳州）Adelaide（阿德萊德），會齡 5 年
醫療問卷
與其向客戶寄送壽險報價，不如告訴他們您將考慮針對他們的需求安排一個綜合計劃，並向他們寄送網上醫療問卷的鏈結。一旦您收到回覆，就會發生兩件事：
- 您知道他們感興趣，因為他們抽時間完成了問卷。
- 如果它們沒有身高體重比列表上應有的那麼高，您就能夠管理他們的期望。
— Douglas John Bennett，Dip PFS 來自英國 Crawley（克勞利），會齡 12 年
開拓保戶受益人
在收集受益人（子女）的出生日期、性別等資料時，請使用此資料為受益人建立壽險提案。當您下次拜訪客戶時，向他們說明他們也可以為受益人購買壽險。
— Michael P. Austin，CFP、ChFEBC，來自 Louisiana（路易斯安那州）Baton Rouge（巴吞魯日），會齡 18 年
撐起一片天
我用雙手捧著一本雜誌來證明保險的價值。然後，我在雜誌上放一些小物品，如鋼筆。
我的雙手是父母，他們為支撐子女們（鋼筆）賴以生存的家庭（雜誌）辛勤工作。如果子女生病，我就會拿掉一支鋼筆。家庭仍然正常運轉。
但當父母中的一方生病或死亡時，就會發生這種情況：我縮回一隻手，讓雜誌和鋼筆掉落在地上。
必須根據情況配合手和物件的數量。例如，當只有父親工作時，只使用一隻手，並用三件物件分別代表母親和兩個子女。
—Mariana Sofia, Jakarta, Indonesia, 8-year member
業務季節
傳統上，我們認為工作週是指從星期一到星期五，一年有 50 個星期。我的成功部份來自對業務季節的思考。
例如，大多數人在假期或納稅申報後並沒有購買的想法，但深秋和初冬是討論遺產稅和退休規劃的黃金時間。在這些高峰時期，我主要關注提案和達成交易。
在非高峰時期，我著眼於建立關係網和收集軟事實。最重要的是您在 12 月 31 日之前取得的成就，而不是在每個星期五之前。
從季節的角度考慮，我現在充滿信心，確信優質準客戶會在他們願意做出決定後採取行動。
— Philip E. Harriman，CLU、ChFC 來自 Maine（緬因州）Falmouth（法爾茅斯），會齡 37 年，2007 年百萬圓桌會長
保險利益
在與準客戶預約之前，我會先瞭解他們的興趣所在，以便確定可為他們投保的事項。一旦瞭解這一點，我不僅可以提供保險，還可以為未來可能出現的問題提供解決方案，這些問題可透過我的建議得到解決。我告訴他們，「我也希望參與你們的業務決策，這樣你們就會生意興隆。」
— Adrian Fabricio Villarreal Alfaro Sr.，CLI，來自墨西哥 Nuevo Leon（新萊昂州），會齡 5 年
贏得他們的信任
我告訴準客戶，「我今日只需要您給予我 1% 的信任。我將贏得其餘 99% 的信任。」我將透過像對待所愛之人一樣關愛他們實現這一目標。所有您的所愛之人都想感到被重視。所以，如果我在尋找客戶，我會毫不猶豫地告知他們是我的理想客戶，而我非常希望和他們做生意。
— Naomi Chua Yi-shyan，ChFC 來自新加坡，會齡 6 年
社會共享
您需要投入大量時間與高凈值客戶面對面交流。但對於我沒有時間與之面對面交流的其他客戶，我會在社交媒體上分享我的經驗。例如，我會發佈我所參加會議的記錄並分享行業文章。這有助於客戶在瞭解您和您的生活時建立對您的信任。
— Wen Yao，來自中國北京，會齡 4 年
