朱古力蛋糕
當我向客戶解釋資產配置的工作原理時，我會問他們是否享用過非常美味的朱古力蛋糕，以及他們是否認為您只是隨機將配料放在一起。當然，他們會說您必須確保每種配料的正確用量。他們瞭解比例，而我會說這與投資的運作方式完全相同。雖然可使用複雜的數學解決問題，但這都關乎資產配置的比例。然後我解釋說，與烘焙蛋糕一樣，我們需要留出適當的時間來「烘焙」投資，我帶來的價值是我會站在烤箱門前，以免他們過早地將蛋糕拿出來。
— Mark D. Olson, CFP, MSFS, 來自 Texas（德薩斯州）Austin（奧斯汀市），會齡 21 年
精力管理
我們每日只有這麼多的良好精力。我認為不存在時間管理；我們每日都有 24 小時。這是精力管理。如果您將良好的精力都用到壞人身上，您就會精疲力盡。你們中的很多人會將剩下的麵包屑送給最重要的人——家庭成員。因此，您每日大部份時間都在與錯誤的人打交道或做錯誤的事情，而您還在努力為錯誤的人增加精力投入。停止追逐錯誤的人，轉而開始吸引正確的人，生活會變得更加有趣。
— Bruce Lund, 2019 年 MDRT EDGE 演講者
等待明信片
我為給客戶留下好印象所做的一件小事就是寄明信片。在第一次實情調查會議之後，我立即向他們寄送一張明信片並附上一封感謝信。這確實會給人留下深刻的印象，因為如今所有人都使用 WhatsApp 或社交媒體。由於他們不再收到蝸牛式的郵件，因此收到明信片會使他們感到特別。
— Naomi Chua Yi-shyan, ChFC, 來自新加坡，會齡 7 年
您的第二個數字
我問客戶，「您的第二個數字是甚麼？」或者，「您如何投資第二個數字？」例如，如果客戶投資 60/40 的資產配置，這 40% 是如何投資的？如果全部投資債券或債券基金，詢問他們是否願意保護這些資產。通常，客戶會做出奇怪的表情，而您可以解釋如何使用可保證 3％ 至 4％ 的回報率、無下跌風險（使用多年保證年金）、高於政府證券基金或國債收益率且無價格波動的產品。或者，您可能希望使用指數年金、可變年金、結構性年金或其他您可能擁有的第二個數字的一部份。
— Peter Hill, ChFC, 來自 Iowa（愛荷華州）Des Moines（得梅因），會齡 24 年
讓您的會計師加入進來
如果您正在與客戶及其會計師舉行聯合會議，並在會議上展示會計師不瞭解的計劃，則會計師將毀掉該計劃。通常，會計師不瞭解我們在說甚麼，沒有人喜歡感到尷尬。因此，在向客戶展示計劃之前，請先與他們的會計師交談。在與客戶會面之前，先讓會計師加入進來，然後您將獲得會計師的支持。
— Chris George, CFP, TEP, 來自加拿大 British Columbia（卑詩省）Vancouver（溫哥華），會齡 7 年
典型工作日
我們需要以多年策略計劃為業務發展打下穩固基礎。這非常重要，如果您沒有策略計劃，那麼您就不是一個商人。根據您的策略計劃，您需要制訂包含特定策略（一個基本示例是您每個工作日平均要安排多少個預約），以及如何完成這些策略的年度業務計劃。我工作過程的一部份是追求典型工作日。如果每日都是驚喜，那麼您就沒有任何過程可言。
— James E. Rogers, CLU, CFP, 來自加拿大 British Columbia（卑詩省）Vancouver（溫哥華），會齡 47 年，並曾擔任 2008 年百萬圓桌會長
參加馬拉松
想像一下您正在參加馬拉松比賽，但是，只有直到終點，您才會知道全程到底有多遠。您會為自己準備幾多瓶水及如何攜帶？三瓶？六瓶？八瓶？您會一路都攜帶嗎？
現在，想像一下您可在馬拉松比賽期間為送水服務付費。支付費用後，無論您身在何處或距離是否比計劃的要長，都會有人在賽程的每一公里為您送水。由此一來，您不但可以喝到水，還無需在跑步期間背負著沉重的重量。
我們的生活就像一場馬拉松。您的壽命可能比計劃或預期的更長。送水服務是您的退休基金規劃，將來會為您提供全程呵護。
— Lancia Liu, CFP, 來自中國台灣台北，會齡 22 年
讓他們回電
當我的客戶不回電話時，我告訴他們多次跟進可能會產生額外費用。隨後，客戶會更加積極地回我的電話。因此，我不必收取任何額外費用。這主要是關乎心理學。
— Esther Althaus, FChFP, 來自澳洲 Victoria（維多利亞）Melbourne（墨爾本），會齡 7 年
半年一次通話
在半年期報表完成後，我會給我的每個客戶打電話，探討他們的進展。這時，我可以瞭解在過去六個月裏，客戶及其家人發生了甚麼事情。這些通話能讓我實時瞭解他們的需要並從中獲得相當多的業務。我會對所有客戶這樣做，無論他們的賬戶金額是多少。
— Heather M. Courneya, CLU, CH.F.C., 來自加拿大 Ontario（安大略省）Toronto（多倫多），會齡 21 年
每日總結
向員工傳達每個人的需要可能頗具挑戰性，有時還有讓人感到不知所措。為改善我在辦公室的資訊傳遞和工作流程，我員工建議我在每日下班後，拿著手機坐下來並口述總結當日進行過的所有電子活動。我坐在安靜的地方，瀏覽我的短訊、語音郵件、電子郵件，以及客戶或同事向我傳達資訊的任何其他方式。然後，我使用語音聽寫服務建立寄給員工的電子郵件。這個過程用時不到 30 分鐘，可大大提高我的業績並改善員工工作流程。
— Jay M. De Finis, CLTC, 來自 Ohio（俄亥俄州）Cleveland（克利夫蘭），會齡 19 年
核心集團轉介紹
發生事故時，客戶可能無法自行提出索償。因此，在完成銷售時，我要求客戶將我介紹給與其關係密切的人士，例如他們的同事、朋友和家人。通常，客戶的核心集團會認同他們購買保險的決定。因此，他們還會考慮如何在發生事故時降低自身風險。透過這種客戶轉介紹方式，我的客戶及其圈子可以瞭解保險的作用和含義，而不會面臨任何相關壓力。
— Wen Yao, 來自中國北京，會齡 5 年
讓他們暢所欲言
每年舉行一兩場主要活動，讓客戶積極評價您。舉行一些與業務無關，但與生活中重要的事情有關的活動，譬如烹飪、自衛、應對悲傷、社會老齡化。
— Donna M. Kratzenberg, CLU, LUTC, 來自 New York（紐約州）New Hartford（新哈特福德），會齡 21 年
