也許您不想再管理人員。也許您不想負責監督您實務的賬簿或行政工作。

無論原因為何，顧問出售他們實務的情況並不罕見，這並不是因為退休，而是因為他們準備好擺脫企業東主的心態。由此一來，他們就回到顧問的心態，即只與客戶會面或關注他們喜歡的其他業務領域。

「這是為了能夠建立更好的業務結構，並讓企業東主成為他們幾年前的樣子。」來自英國 Birmingham（伯明翰）、百萬圓桌會齡 19 年的 Kevin Smith，Dip PFS 說道，他致力於為企業東主制訂理財規劃。「您從中獲得一些現金，而您機構的一部份仍將繼續向前發展。與合適的公司合作，並繼續這段旅程。」

顯然，在尋找要合併的合適業務時，需要考慮的事情有很多。賣方必須明確定義自己的角色，並找到支援其職業生涯下一步發展的合作夥伴，晚些時候再進行全面收購。Smith 表示，如果雙方都有多個企業東主，儘早確保每個人都參與這項交易也很重要。

「在過去的兩年裏，我見過三次這類交易：如果多個人涉及業務的擁有權，您可以等到人們要簽字的最後一刻，而突然房間裏有人說：『這不適合我，我從來都不想這樣做。』」他說道。「而您已經參與這個過程 11 到 12 個月了。」

與所有業務轉型一樣，律師和會計師將參與各種細節的整理。顧問還不應忽視所購實務的文化和價值觀，以及能否在新辦公室中維持自己的願景。Smith 表示，總括來說，這筆交易可能需要整整一年才能完成；如果買方是內部人士，則所需時間更短。

Kathleen R. Benjamin，CFP、CPA 從經驗中得知這一點。她來自 Maryland（馬里蘭州）Timonium（提蒙尼姆）、百萬圓桌會齡 16 年，在管理辦公室的同時還要做全職理財顧問，這讓她感覺精疲力竭。她希望能夠更加專注於自己喜歡的理財規劃。因此，目標是將她的實務與能夠與之分擔管理工作量的合作夥伴相結合。

她找到另一間以與她類似的方式為客戶提供建議的公司，而該公司已經擁有 Benjamin 所設想的基礎設施。兩間公司都花時間熟悉彼此的價值觀和文化，以確保無論哪位顧問與客戶合作，都將提供一致的服務。她將花時間瞭解對方和團隊比喻為約會過程。

「我來到他們的辦公室，與每個人一對一地談論文化和工作流程。」她說道。「他們來到我的辦公室，看看我是如何做事的。我給他們提供一組樣本數據，然後說：『假設這是一位新客戶；請告訴我您的具體建議。』」

如此觀察六個月後，Benjamin 自如地向前邁進。此時，訂立了法律文件，以讓所有人達成共識並負起責任。

「當每個人結婚後，每個人都會感到情意綿綿，但您必須把一切都寫下來，以確保沒有誤解。」她說道。「獨行者喜歡自己做主；他們必須適應一個新過程。」

每一方都帶來了自己的律師，而在轉移任何客戶之前，所有法律文件都已確定。Benjamin 表示要考慮的其他領域：僱傭協議、僱員如何獲得薪酬、誰擁有全部客戶、如何分享收入、與客戶溝通正在發生的事情、何時發生，以及他們未來可以聯絡誰。

「這一切都經過深思熟慮，就像我們對客戶所做的那樣，以確保沒有盲目建議。」Benjamin 說道。「當我們確保在理解所有資訊的穩固基礎上開始時，問題就會變得更少。」

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Kathleen Benjamin kbenjamin@bfgfa.com

Kevin Smith kevin.smith@margettswealth.co.uk