사진: 크리스 리들리(Chris Ridley)

사이먼 D. 리스터(Simon D. Lister, Dip PFS)는 어린 시절부터 금융 세계에 분명한 관심을 가지고 있었습니다. 몇 번의 우여곡절을 겪은 후, 그는 독립 재무 상담사가 되었고 오랜 시간과 노력을 통해 초기 성공을 거두었습니다. 나중에 그가 만난 다른 상담사들은 가능한 것의 기준을 높였고, 그는 세부 사항에 대한 주의와 훈련된 접근 방식이 새로운 수준의 실적을 열어줄 수 있다는 것을 배웠습니다. 이러한 조정과 새로운 관점을 고려하는 개방성은 18년 차 MDRT 회원이자 비즈니스 리더인 그가 MDRT 집행위원회에 합류하여 조직을 미래로 이끌도록 준비시켰습니다.

금융에 대한 헌신

십 대 시절 리스터의 관심은 두 가지 열정인 축구와 수학으로 나뉘었습니다. 그는 16세에 부상을 입을 때까지 두 분야 모두에서 능숙했고 발전을 위해 헌신했습니다. 그는 "제 인생에서 가장 잘된 일 중 하나는 다리가 부러진 것이었습니다."라고 말하며, 관심사가 좁혀진 덕분에 학업에 도움이 되었다고 언급했습니다.

축구를 접고 금융에 대한 리스터의 매력과 수년간의 은행 업무에서 금융 컨설팅으로 최근 옮긴 아버지의 영향으로 그는 강력한 수학적 능력을 활용하는 직업을 선택하게 되었습니다.

18세에 리스터는 확정급여형 퇴직연금 플랜 보고서를 준비하면서 전문 계리사 자격을 취득할 수 있는 프로그램을 시작했습니다. 기술적인 업무를 즐겼지만, 그는 고립감을 느꼈고 자신의 업무가 제공하는 사람들과 연결되기를 원했습니다. 나중에 은행에 고용된 리스터는 고객에게 금융 자문을 제공했지만, 그 직책은 그가 생각하는 자문의 정의에 제대로 부합하지 않았습니다. 그는 "누군가가 와서 원하는 것을 말하면, 저는 그들이 원하는 것을 제공했습니다."라고 설명했습니다. "저는 제가 원했던 변화를 만들지 못했습니다."

신뢰하는 고객에게 객관적이고 지식이 풍부한 조언을 제공하기 위해 기술적 배경을 활용하려는 리스터의 노력은 그를 독립 재무 상담사(IFA)로 이끌었습니다. 이 역할은 그의 교육 및 자격, 은행이 제공한 교육, 그리고 사람들의 삶에 변화를 가져올 수 있다면 열심히 일하려는 리스터의 의지를 기반으로 했습니다. 

고객 지원 강화

새로운 IFA로서 리스터는 고객 명단을 처음부터 구축해야 했습니다. 그는 만나는 각 고객에게 긍정적인 경험을 제공함으로써 기반을 다졌습니다. 그가 고객에게 깊은 인상을 줄 수 있다면, 소개를 받을 수 있다고 확신했습니다. 그는 "그것이 제 고객 확보의 가장 큰 방법이었고, 오늘날까지도 그렇습니다."라고 말했습니다.

연금 계리사로서 리스터가 쌓은 기술적 지식은 그에게 자신감을 주었고, 은퇴설계 분야에서 자연스러운 전문성을 갖게 했습니다. 그는 인생의 이 단계를 겪는 고객을 돕는 것을 즐겼습니다. 그는 "사람들은 돈을 두려워할 수 있습니다."라고 말했습니다. "저에게 그것은 항상 고객이 은퇴 후 할 수 있는 일에 자신감을 갖고, 목표, 꿈, 야망을 성취하도록 지원을 강화하는 것이었습니다."

리스터는 자신의 천직을 찾았습니다. 그는 IFA 회사의 파트너가 되었고, 고객 기반을 구축하고 생산성을 향상시키기 위해 노력했지만, 모든 것에는 대가가 따랐습니다. 리스터는 하루 종일 일했고, 다른 일에 할애할 시간이 거의 없었습니다. 그럼에도 불구하고 그는 열심히 일하면 결과가 나올 것이라고 믿었습니다. 그는 "저는 얻을 것은 많고 잃을 것은 없다고 느꼈습니다."라고 말했습니다.

커리어 발전

그의 헌신은 더 많은 소개로 이어졌고, 이는 안정적인 고객 기반과 신뢰할 수 있는 실적으로 이어졌습니다. 그는 회사 내에서 성공했다고 느꼈지만, 계속 발전하고 싶었습니다. 그에게는 아내와 갓 태어난 아들도 있었기 때문에, 성장을 위해 항상 더 열심히 일하려는 그의 성향은 더 이상 그의 라이프스타일에 맞지 않았습니다. 리스터는 새로운 답을 찾고 있었고, 업계 회의에 참석하면서 그 답을 얻게 되었습니다. 48년 차 MDRT 회원이자 MDRT 전임 회장인 토니 고든(Tony Gordon)은 그의 관심을 사로잡았고, 만나서 그의 커리어를 새로운 방향으로 이끌도록 돕기로 했습니다. 리스터가 편도 4시간을 운전해야 하는 분기별 대면 회의를 통해 그는 자기 성찰하고 자신이 뛰어난 부분과 그렇지 않은 부분을 파악하는 방법을 배웠습니다. 그는 일주일 동안 만난 사람 수, 고객이 그의 조언에 따라 다음 단계로 나아가기 위해 필요한 회의 수, 평균 계약 규모와 같이 자신에게 중요한 데이터를 파악했습니다. 고든은 그에게 MDRT에 대해서도 가르쳤습니다. 리스터는 이미 COT 수준의 실적을 기록하고 있었지만 그것을 알지 못했습니다. 고든은 그에게 가입을 강하게 추천했고, 다음 해 연차총회에 참석해야 한다고 주장했습니다.  

자신의 사무실 데이터를 주의 깊게 살핀 리스터는 주간 약속 목표를 설정하고, 처리하기에 너무 작은 계약을 파악했습니다. 특정 목표를 설정했을 때, 그는 책임감을 위해 멘토, 비즈니스 파트너 및 아내와 그 목표를 공유했습니다. 리스터는 수학과 문제 해결에 대한 자신의 애정을 자신의 사무실 성과표로 전환하여 다음 해에 TOT를 달성할 수 있었습니다.  

새로운 방향에 집중하여 리스터와 비즈니스 파트너인 크레이그 D. 맥클러그(Craig D. McClurg, Cert PFS, BA (Hons))(18년 차 MDRT 회원)는 은퇴 전 7년 차 MDRT 회원이셨던 리스터의 아버지 데이비드 제임스 리스터(David James Lister)와 함께 2011년에 ML Financial Associates를 설립했습니다. 세 사람으로 시작한 이 사업은 현재 2개의 사무실과 3억 9천만 달러의 관리 자산을 보유한 독립 금융 자문회사로 성장했습니다.

현재 5명의 상담사가 근무하고 있는 ML 고객 서비스는 고객에게 필요한 전문 분야를 기반으로 적합한 상담사(때로는 공동 상담사)를 배치하는 방향으로 발전하고 있습니다. 리스터는 "고객의 자문 여정은 저에 관한 것만이 아닙니다."라고 설명했습니다. "재무 자문을 공식화하고 제공하는 데 여러 사람이 관여합니다." 그는 이러한 협력적인 업무 방식이 사업에 더 많은 힘을 실어줄 뿐만 아니라, 각 고객에게 3~5명으로 구성된 소규모 팀이 지원하도록 보장하여 고객에게 더 많은 신뢰를 준다고 말했습니다.

매니징 디렉터로서 회사의 일상적인 운영에 대한 리스터의 책임은 그를 사업의 모든 요구 사항을 충족하기 위해 더 오랜 시간 일하는 익숙한 관행으로 되돌아 가게 할 수 있습니다. 가족을 위해 추구했던 일과 삶의 균형을 유지하기로 결심하며, 회사는 2024년에 운영 관리자를 고용하여 사업이 더 효율적으로 운영되고 그의 시간과 관심이 덜 필요하도록 했습니다. 

글로벌 연결

지속적인 성장은 리스터의 미래에서 큰 부분을 차지합니다. 그가 처음 고든의 조언을 구한 지 거의 20년 후에도 두 사람은 여전히 정기적으로 만납니다. 모든 각도에서 의견을 구하는 데 열심인 리스터는 다른 5명의 MDRT 회원과 함께 스터디 그룹의 회원이기도 하며, 이들은 서로에게 의견을 교환하는 장을 제공합니다. 리스터는 "우리는 사업에서 일어나는 좋은 일과 나쁜 일을 공유합니다."라고 말했습니다. "특히 사업주라면 때로는 혼자라고 느낄 수 있습니다. 당신이 올바른 일을 하고 있습니까? 당신이 원하는 방향으로 가고 있습니까? 그런 종류의 자기 의심입니다. 때로는 누군가에게 털어놓거나, 누군가가 당신을 위해 존재하거나 그들도 똑같이 느낀다는 것을 아는 것만으로도 꽤 위안이 될 수 있습니다."

기술 및 자문 제공과 같이 세계가 계속 변화함에 따라 다른 상담사 및 그들이 겪고 있는 일과의 이러한 연결은 MDRT 멤버십의 중요한 이점입니다. 그는 "각자의 시장에서 일어나고 있는 일을 이해하는 것은 여러분을 더 나은 상담사이자 더 원만한 개인으로 만드는 데 도움이 됩니다."라고 말했습니다.

MDRT 내에서 수많은 자원봉사 역할을 수행하고, MDRT 재단 플래티넘 나이트 등급 기부자 및 이너 서클 소사이어티 회원으로서 리스터는 세상에서 일어나고 있는 다른 일들에 눈을 뜨게 하는 직업 중심적인 아이디어와 조언을 계속 얻고 있습니다. 그는 "조심하지 않으면 자신의 틀 안에서 살 수 있습니다."라고 말했습니다.

리더십 성장

2008년 첫 연차총회를 회상하며 리스터는 참석한 다른 회원들을 보고 그들이 매우 자신감 있어 보인다고 생각했던 것을 기억합니다. 당시 그의 느낌과는 매우 달랐습니다. 2년 후 그는 회원 커뮤니케이션 부서에서 자원봉사를 했고, 이어 연차총회 현장 역할도 맡았습니다. 그러한 초기 임무는 TOT를 이끌고, 연차총회 주강연/특별강연 위원회를 이끌고, 현재 연차총회 프로그램 개발 부서를 감독하는 그의 가장 의미 있는 자원봉사 경험의 길을 열었습니다.

새로운 역할을 맡으면서 리스터는 때때로 자신이 그 도전을 감당할 수 있을지 궁금해하며 약간 불안감을 느꼈지만, 주변의 자원봉사 시스템이 그의 노력을 지원했다고 말했습니다. 그는 "그들이 당신에게 갖는 그 신뢰와 믿음이 당신을 빛나게 해줍니다."라고 말했습니다.

집행위원회 후보로서 그는 전 세계 회원들을 지원하기 위해 MDRT가 발전하는 데 도움이 되도록 다른 회원들에게 권한을 부여하는 데 중점을 두고 있습니다. 그는 "자신이 하는 방식과 약간 다르더라도 다른 사람들이 일을 진행하도록 해야 합니다."라고 말했습니다. "그럼에도 불구하고 당신이 찾고 있는 결과를 얻을 수 있습니다. 때로는 그로 인해 더 나은 결과를 얻을 수도 있습니다."

새로운 관점에 열린 마음을 갖는 것은 리스터가 전문적으로 성장하는 데 도움이 됩니다. MDRT를 통해 배운 아이디어는 그의 사업에 상당한 영향을 미쳤으며, 이러한 개방성은 다른 MDRT 회원들이 이 조직의 발전에 기여할 수 있도록 합니다. 리스터는 경청하고 배우며 MDRT를 미래로 이끌 준비가 되어 있습니다.

연락처

사이먼 리스터(Simon Lister) simon.lister.mdrt@mlfa.co.uk