도움받기

세상에서 가장 똑똑한 사람을 채용하고 싶으신가요?

미국 캘리포니아 로즈빌의 16년 차 MDRT 회원 겸 유명한 테크 얼리 어답터 라이언 J. 피니(Ryan J. Pinney, LACP)는 챗GPT(ChatGPT)의 유료 버전을 사용하면 거의 본질적으로 그런 셈이라고 말합니다. 그는 OpenAI의 챗봇, 구글 제미나이, 마이크로소프트 코파일럿, 앤트로픽 클로드2 등 어떤 인공지능(AI) 플랫폼을 선택해도 괜찮다고 말합니다. 여러분이 편리하게 느끼는 것을 선택하고, 꾸준히 사용해 보세요.

피니는 2024 MDRT EDGE 프레젠테이션에서 챗GPT가 고액순자산 고객을 대상으로 하는 사모 생명 보험 제공이라는 그의 회사가 활동 중인 독특한 틈새시장을 잘 파악할 수 있게 직원을 교육하는 커리큘럼을 개발하도록 한 프롬프트에 대해 설명해 주었습니다. 그는 1분 만에 동영상, 연구 논문, 서적 등의 링크가 포함된 6주 분량의 대학교 수준 과정을 만들어 낼 수 있었습니다. 이 교육은 대학교 수준의 마무리 시험으로 종료됩니다. 인턴이 일주일 동안 여기저기 편집을 하고, 유료 구독 링크를 정리하니, 수개월 동안 조사하고 어려운 과정을 거쳐야 완성되었을 교육 프로그램이 완성되었습니다.

피니는 "최신 유행이라고 따라갈 것이 아니라, AI 얼리 어답터가 되어 보세요. 시대를 앞서가고, 다음 혁신을 위한 준비를 마쳐 보세요."라고 말했습니다.

기술이 당신을 위해 무엇을 할 수 있는지 안다면, 기술이 덜 위협적으로 느껴질 수도 있습니다. 도움을 받으려면, MDRT 회원이나 다른 사람들의 업무 효율을 올려준 소프트웨어와 AI 앱에 대한 리뷰를 읽어 보면서 가능성을 탐색해 보고 싶어질 수도 있습니다.

하지만 AI가 두렵게 느껴진다면, 숀 카눈고(Shawn Kanungo)는 "무서운 상태로, 여러분이 무섭게(좋은 의미로) 될 때까지 일해 보세요."라고 말했습니다. 그는 혁신 컨설턴트이자 유연한 문화에 힘입어 피보팅을 하고, 조정하고, 파괴적 혁신을 추구할 수 있었던 기업가와 조직을 소개한 책인 "더 볼드 원스(The Bold Ones)"의 저자입니다.

카눈고는 MDRT EDGE에서 관객들에게, 2025년에 그들이 채용하게 될 것은 사람이 아니고 AI가 될 것이라고 예상했습니다. 그다음 그는 거대한 화면에 보이는 자신의 복제 인간 이미지 옆에 서서 상담사들이 여러 장소에 존재할 수 있다는 것을 시연해 주었습니다. 그 실제처럼 보이는 아바타는 그의 이미지와 목소리를 사용해 동영상 창작 플랫폼인 헤이젠(HeyGen, heygen.com)으로 만든 것이었습니다. 카눈고는 내장된 챗GPT에 프롬프트를 입력해 그 아바타에 대한 스크립트를 만들어 사람들이 은퇴 설계와 관련해 상담사에게 묻는 일반적인 질문과 답변을 제공했습니다. 헤이젠은 175개 언어와 방언을 번역할 수 있으며, 카눈고가 스크립트를 읽는 모습을 녹화했습니다. 그 후 아바타의 입술 움직임과 얼굴 표정은 그의 목소리와 동기화되었습니다. 카눈고는 실시간 프레젠테이션 중, 아바타에게 은퇴 설계에 관한 질문을 했습니다. 그러자 아바타가 실시간으로 답변했습니다. 그다음 카눈고는 아바타에게 영문으로 한 답변을 일본어로 다시 하라고 요청했습니다. 상담사들이 웹사이트에 이런 아바타를 사용하면, 잠재고객들이 자주 묻는 질문에 답변할 수 있습니다. 그리고 상담사들은 이를 통해 시간을 절약해 부가가치가 높은 활동에 사용할 수 있게 됩니다.

카눈고는 "무엇을 할 것인지 생각하는 대신, 그걸 만들어 보세요."라고 말했습니다. "아는 것이 힘이다라는 말 들어보셨을 겁니다. 지식은 힘이 아닙니다. 다양성, 혁신, 대담함입니다. AI를 사용할 수 있게 되면서, 모든 사람이 지식 노동자가 되었습니다. 오늘날 가장 가치 있는 직업은 혁신가가 되는 것입니다."

사업 성장 전문가 포드 색스(Ford Saeks)는 AI나 다른 기술이 일을 완료하기 위해 필요한 수고를 덜어준다면 대면 관계를 구축하는 데 더 많은 시간을 할애할 수 있으며, 소비자가 넘쳐나는 정보에 노출된 디지털 세상에서는 개인적인 관심이 더욱 귀중해질 것이라고 말했습니다.

색스는 EDGE 프레젠테이션에서 "AI는 대체물이 아닌 도구이며, AI 사용이 가속화되면 상담사로서의 가치가 높아질 것입니다."라고 말했습니다. 그는 AI가 착각을 유발하고 오류를 생성한다는 점에서 "AI를 모든 것을 아는 전문가로 취급하시되, 뭔가 실수를 저지를 수 있는 인턴처럼 감시하세요."라고 덧붙였습니다.

내가 직접 만드는 동영상

고객이 귀하의 웹사이트에 방문했을 때, 그들의 질문에 대한 답을 제공하고 있나요? 아니면 텍스트만 가득한 화면을 보여주시나요? 색스에 의하면, 상담사가 "브랜드 권위"를 높일 여러 방법 중 하나는 더 많은 영상을 올리는 것입니다. 이런 콘텐츠는 고객이 가장 자주 하는 25개 질문과 답변만큼 간단할 수 있습니다. 하지만 영상을 만들고, 촬영하고, 편집하는 방법을 모르거나, 시간이 부족하다면 어떻게 해야 할까요?

픽토리 (pictory.ai)는 단 몇 분 만에 스크립트를 애니메이션 동영상으로 전환해 줍니다. 이 클라우드 기반 소프트웨어는 3백만 개 이상의 비디오 클립, 1천5백만 개의 음악 트랙 및 사실적인 AI 음성이 포함된 라이브러리를 제공합니다. 이를 활용하면 사전 녹음 보이스오버 또는 여러분의 음성을 업로드해 사용할 수 있습니다.

픽토리(Pictory)는 텍스트 프롬프트에 기반해 연관성 있는 시각 자료와 맞춤형 보이스오버 옵션으로 채운 영상 콘텐츠를 만들어 줍니다. 사용자는 텍스트 프롬프트 방식 인터페이스를 사용해 AI가 만든 결과물을 장면별로 편집, 수정할 수 있습니다.

캐나다 온타리오 런던의 10년 차 MDRT 회원인 윌리엄 노먼 클루나스(William Norman Clunas, CFP, FMA)는 "누군가에게 무언가를 교육하기 위한 짧은 영상 제작을 위해 여러 번 사용해 보았습니다."라고 말했습니다. "만들어진 애니메이션을 여러분이 편집하기만 하면 됩니다. 만약 그 작은 스니펫이 맘에 들지 않는다면, 다른 것을 검색해 보세요. 몇 분 내로 소셜 미디어에 올릴 영상을 만들 수 있습니다."

애니메이션이 싫고, 카메라 앞에 서는 것도 싫다면 다른 방법도 있습니다. 캡션 (captions.ai)을 사용하면 촬영을 하지 않아도 됩니다. 이 AI 기반 비디오 제작 및 편집 앱에는 인공지능 크리에이터(AI Creator)가 탑재되어 있어, 다양한 캐릭터 선택이 가능한 3D 토크쇼 아바타 및 입술 움직임 동기화 기능을 제공하며, 28개 이상 언어로 번역 가능한 보이스오버가 지원됩니다. 여러분의 스크립트를 붙여 넣거나, 만약 글을 쓰기가 어렵다면 AI 스크립트 생성기의 도움을 받아 시작할 수 있습니다.

내가 직접 만드는오디오

웹사이트나 소셜 미디어 게시물의 콘텐츠를 다른 용도를위해 편집해야 하나요?

노트북LM(notebooklm.google)은 블로그, 회의록, 기사 등의 모든 문서를 두 명의 AI 생성 호스트 강연자들의 실제처럼들리는 음성이 사용된 대화 형식의 팟캐스트로 만들어 줍니다. 미국 워싱턴 벨뷰의 21년 차 MDRT 회원인 제닌 레슈타이너 시톨리(Jeannine Resteiner Citoli)는 최근 장수와 웰빙관련 블로그 콘텐츠를 읽기보다는 듣기를 선호하는 사람들을위한 형식으로 변환하고자 이 노트 작성 및 요약 앱을 사용하기 시작했습니다. 그녀의 팀은 매주 금요일마다 발송하는 시장업데이트이메일에이오디오스니펫링크를넣었습니다.

노트북LM(NotebookLM)은 서류를 분석, 영상과 텍스트 형식의 요약을 만듭니다.

시톨리는 "매우 효율적이며, 놀라운 수준으로 제작 시간을줄여줍니다."라고 말했습니다. "우리의 목표는 고객과 더 강력한 공동체 의식을 형성하는 것입니다. 그렇기 때문에 더 심층적으로 제작하고 그들이 공유하도록 하고 있습니다. 우리의 콘텐츠는 생명 보험과 금융 관련 내용이 주요 주제가 아닙니다. 우리는 고객의 웰빙을 중요하게 생각합니다. 그리고 사고 리더십을 형성하고 우리가 얻은 정보를 타인과 공유하고자 합니다."

노트북LM은 무료로, 200개국 이상에서 이용 가능합니다. 그리고 본 콘텐츠 작성 시점 기준, 71개 언어를 지원합니다.

손쉬운 방법으로책 출판하기

사고 리더십을 형성하고 리소스로서 여러분의 브랜드를 강화하고자 하시나요? e북 제작기인 디자이너 Designrr (designrr.io)로 디지털 작가가 되어 보세요. 이 앱은 83개국에 걸친 사용자를 보유하고 있으며, 텍스트, 웹사이트, 오디오, 영상 파일(수초 내로 자동으로 자막 생성됨), PDF의 내용을 책 형식으로 변환합니다. 제목, 템플릿, 글꼴, 색상, 저작권 제한이 없는 이미지와 그래픽을 고르고, 편집한 후 마무리 작업을 하고 출판하면 됩니다.

디자이너(Designrr)는 선택한 전자책 템플릿에 여러분의 텍스트를 자동으로 입력해 줍니다.

클루나스는 디자이너로 캐나다인들이 은퇴 저축 설계와 비과세 저축 계좌와 관련해 자주 저지르는 실수를 예방하기 위한 방법을 다룬 39페이지의 e 북을 썼습니다. 그는 그것을 링크드인과 그의 웹사이트에 올렸습니다. 그 링크는 잠재고객을 precisefp.com에서 호스팅하는 마이크로 사이트에 방문하도록 합니다. 그리고 클루나스의 무료 재무 설계 체크리스트와 무료로 재무 전략 상담 채팅도 제공합니다.

클루나스는 "그건 수년간 사람들이 질문한 내용을 모은 것뿐입니다. 제가 대답한 내용은 거의 형제, 친구, 직장의 누군가로부터 받은 나쁜 조언입니다."라고 말했습니다. "저는 그저 모든 내용을 한곳에 모아 책으로 펴냈고, 그걸 잠재고객을 모으는 자석처럼 사용합니다. 사람들은 사이트를 방문해 책을 다운로드할 수 있고, 그렇게 하면 대신 저는 이메일 주소를 받아 그들과 다른 일을 시작해 볼 수 있습니다."

회의록 작성간소화하기

조크스 (zocks.io)는 재무서비스 상담사를 위해 만들어진 AI 앱입니다. 이 앱은 대규모 언어 모델 훈련을 목적으로 사용자가 제공한 데이터를 사용하지 않습니다. 이 앱은 애플, 윈도우즈, 안드로이드 기기 모두에서 사용할 수 있으며, 대면, 전화, 영상 회의를 통해 논의한 주요 사항을 요약해 줍니다. 몇 분 만에 해야 할 일을 목록화하고, 상세 내용을 정리해 고객에게 이메일로 발송합니다. 또한, 사용자들은 회의 녹화본을 업로드하고 고객 메모를 캡처할 수도 있습니다. 조크스는 서버가 아닌 컴퓨터에 데이터를 저장하며, 이에 따라 규정 준수, 데이터 보안, 고객과의 신뢰, 개인 정보 보호 요건을 충족합니다.

조크스(Zocks)는 고객 통화 내용을 기록하며, 후속 이메일 본문 초안을 작성해 줍니다.

클루나스는 "저는 이 툴이 계속 믿기지 않을 정도입니다."라고 말합니다. "이 앱을 사용해 고객에 관한 질문을 할 수 있었고, 할 일 목록을 작성할 수 있었습니다. 그리고 그 항목을 복사해 CRM에 입력할 수 있습니다. 제가 회의를 할 때마다 제가 글을 쓰고 편집하기 위해 사용하는 시간을 약 45분에서 1시간가량 절약해 주었습니다."

플래너팔 PlannerPal (plannerpal.co.uk)은 영국의 상담사들을 위한 이와 비슷한 스마트 녹음기 겸 AI 회의록 작성 툴입니다. 이 툴은 조크스처럼 회의 중 도출된 주요 인사이트를 요약해줍니다. 그리고 상담사의 템플릿에 따라 연례 평가와 적합성 보고서와 같은 서류를 즉각적으로 만들어 고객에게 후속 이메일로 발송합니다. 2024년 초에 출시된 이 앱은 영국 웨일스 카디프의 16년 차 MDRT 회원인 크레이그 팰프리(Craig Palfrey, CFP)와 그의 회사 직원들이 시험판 사용자 중 일부로 참여했습니다. 매력적인 기능 한 가지는 정보 공유 합의 처리에 관한 기능입니다. 이는 판매 후 준수 서한으로, 고객 데이터가 어떻게, 왜 공유되는지, 그리고 EU 개인정보 보호 및 보안법에 따라 데이터가 책임하에 안전하게 처리되고 있는 방식을 설명하는 내용을 담고 있습니다.

팰프리는 "플래너팔에서는 앱을 트레이닝시켜서 그런 서한을 즉시 쓸 수 있도록 하고 있습니다. 현재는 제 팀원 중 한 명이 그런 서한을 한 통 쓰려면 2시간이 걸리기도 합니다. 사람들이 템플릿을 입력해 두고 서한을 쓰게 하기 위해 진행하는 트레이닝입니다."라고 말했습니다. 그는 이 앱이 회사 CRM과 통합되어 회의록을 원하는 형식으로 작성하여 직접 고객 파일로 전송할 수 있다고 덧붙였습니다. 데이터는 전부 암호화되어 영국에 위치한 서버에 저장됩니다.

기획 및 설계소프트웨어

콘퀘스트 (conquestplanning.com)는 고객을 위한 설계 내용과 목표 달성을 위한 진행 상황을 개요 형식으로 보여줍니다. 그리고 분석 창과 할 일 목록으로 재무적 예측을 탐색할수 있도록 하는 AI 재무 설계 툴입니다. 콘퀘스트는 계획에변경 사항이 생기면, 즉시 영향을 계산해 차트와 그래프로 보여줍니다. 이 소프트웨어에는 데이터 수집 절차가 포함되어있습니다. 이는 고객이 직접 완료할 수 있으며, 그들의 계획과 상호 작용도 가능합니다.

콘퀘스트(Conquest)는고객의 목표와자산에 바탕을 둔재무 설계를생성하며, 새로운정보가 들어오면그 정보를반영하여 내용이변경됩니다.

팰프리는 "이건 현금 흐름 설계와 재무 설계 분야의 치트키 같은 겁니다."라고 말했습니다. "모든 고객 관련 데이터를 입력하면, 고객이 해야 할 모든 것들이 자동으로 생성됩니다. 또는 목록화하여 추천 사항 중 일부를 선택할 수도 있습니다."

클루나스는 상위층 고객에게는 콘퀘스트를 사용합니다. 그렇지만 애셋-맵 (asset-map.com)은 더 낮은 계층 고객을 상대할 때 유용하게 사용하는 툴입니다. 이 앱은 재무 상담사가만든 앱으로, 마인드맵 비주얼을 사용하여 하나의 화면 또는페이지에 고객의 모든 자산, 부채, 보험 등을 보여줍니다. 고객이 시각적으로 명확하게 확인할 수 있게 되어 더 유의미한대화를 나눌 수 있습니다. 클루나스는 "축소 설계 엔진"을 좋아합니다. 이는 고객이 목표를 달성하기 위해 얼마나 많이 남았는지를 시각화하여 보여주기 때문입니다.

클루나스는 "자녀의 대학 학비를 위해 연 3만 달러를 저축하고 싶다고 생각해 보겠습니다. 25%가 보장 범위라는 걸 보여줄 수 있고, 현재 시점부터 100% 보장까지 해야 할 일에 대해서 논의할 수 있습니다."라고 했습니다.

캐나다 브리티시컬럼비아 밴쿠버의 3년 차 MDRT 회원인 용 우(Yong Wu)는 상급 고객과 기업 고객에게 다양한 시나리오에 따른 영향을 즉각적으로 보여줄 수 있는 플랜워스 (planworth.co) 를 좋아합니다. 인포그래픽을 사용해 성인 자녀에게 주택 구입을 위한 돈을 증여하면 고객의 은퇴 저축에는 어떤 영향이 오는지를 보여줍니다. 아니면 집의 규모를 줄이고, 집을 팔아서 수익금 일부를 자녀에게 증여하려면 어떤방식으로 해야 할까요?

우는 "미팅 전에 미리 프로그래밍을 해두면 고객이 그것이은퇴에 어떤 영향을 줄지, 또는 더 많이 줄 수 있을지를 볼 수있습니다."라고 말했습니다. "매우 시각적인 설명을 제공해주고, 고객 앞에서 실시간으로 해볼 수도 있습니다. 전에는다른 소프트웨어를 사용했습니다. 그런데 결과물을 얻으려면 보고서 작성을 실행해야 하는 데 그 시간이 많이 소요되었습니다. 그렇지만 플랜워스는 버튼만 한 번 클릭하면 바로 변화를 확인할 수 있습니다."

상속 설계 자동화

또한, 우는사이드드로워 SideDrawer (sidedrawer.com)도 좋아합니다. 이 툴은 고객과 변호사, 회계사처럼 협업하는 전문가들을 위해 서류를 안전하게정리, 보관할 수 있는 디지털 금고와도같습니다. 이를 활용하면 상속설계 문서와 같은 민감하고 개인적인 정보를이메일 또는 배달을 사용해 전달하지않아도 됩니다. 이에 따라 데이터 침해위험성이 줄어듭니다. 우는 고객들에게사이드드로워를 사용해 그들이 안전하게 정보를 입력하고 업로드할 수 있도록 합니다.

사이드드로워(SideDrawer)는 사용자가 민감한 내용이 있는 금융 문서의 공유 권한을 설정할 수 있도록 합니다.

우는 "제가 좋아하는 부분은, 제가 매년 일부 고객을 위해 회계사에게 세무문서를 보낸다는 것입니다. 저는 사이드드로워에 공유한 후, 그 회계사에게접근 권한을 줍니다. 모든 내역과 세무서류가 거기 보관되어 있습니다."라고말했습니다.

더불어 고객이 배우자보다 일찍 사망했을 때에도 유용합니다.

우는 "대개 한 배우자가 설계에 더 적극적으로 참여하고 나머지 배우자는 뭐가 진행되는지 잘모르기 때문에, 가족에게는 다행인일입니다. "라며, "사이드드로워를사용하면 그 나머지 배우자가 재무설계 회의에 참석하지 않았더라도 가족들이 무엇을 가지고 있는지 완전히 파악하게 되므로 정보를 모으기 위해 고생하지 않아도 됩니다."라고 말했습니다.

디지털 명함만들기

고객들의 스마트폰 홈 화면에 여러분의 얼굴이 보인다면, 얼마나 가치 있는일이 될까요? 클루나스의 얼굴 사진은프로필미 ProfileMe (profileme.app)를이용해 고객들의 홈 화면에 보이게 되었습니다. 이 앱은 휴대 기기로 고객과잠재고객과 직접 소통할 수 있는 환경을 제공합니다. 이 플랫폼은 남아프리카의 소프트웨어 회사가 개발했으며, 클루나스의 맞춤형 웹페이지를 제공합니다. 그 웹페이지는 스마트폰에 다운로드하면 앱으로 바뀌며, 사용자들이상담사에게 바로 전화를 하거나 메시지를 발송할 수 있게 해줍니다.

프로필미(ProfileMe)로 여러분의연락처 정보를 스마트폰 앱으로만들면, 고객이 탭만 해도 여러분께연락을 할 수 있게 됩니다.

클루나스는 "저의 고객들 대부분 제사진으로 만든 작은 아이콘을 휴대전화에 갖게 되었습니다. 그래서 그들이 더쉽게 공유할 수 있게 되었습니다."라고말합니다. "만약 다른 사람에게 절 추천하고 싶다면, '공유'라고 적힌 버튼을 누르면 됩니다. 그러면 링크를 문자 또는이메일로 보낼지 질문이 나옵니다."

이 링크를 클릭하면 그의 프로필미(ProfileMe) 웹사이트가 나옵니다. 그웹사이트에는 그 자신과 그의 사업체를소개한 "자기소개" 코너, 연락처 정보, 영상, 자료 링크가 있습니다. 기본적으로 이는 고객과 잠재고객이 클루나스에대한 필요한 모든 정보를 한곳에서 편리하게 확인할 수 있도록 한 고객용 포털입니다. 그는 분석 대시보드를 활용해 프로필 조회수와 콘텐츠 클릭수를추적할 수 있습니다.

클루나스는 "색상, 사진, 버튼 등 원하는 대로 맞춤형으로 만들 수 있습니다. 수정이 쉽고 휴대전화에서 보기 좋게만들어져 있어 회사 웹사이트보다 좋습니다."라고 말했습니다.

이러한 앱들은 시장에 따라 사용 가능여부가 달라집니다. 일부는 무료로 제공되며, 대부분 무료 체험판과 월간, 연간구독옵션을운영합니다. 이런툴이여러분의 니즈에 부합하는지 확인하고, 구독옵션을 자세히 확인해 보세요. 예를 들어, 일부영상제작플랫폼에서는제작된영상을 무제한 사용할 수 있도록 합니다. 그러나 어떤 플랫폼은 영상 사용 요금을추가적으로 부과합니다. 기술의 꾸준한발전에 따라 상담사들이 워크플로를 개선할 수 있는 기회가 늘어나고 있습니다. 이에 따라 신중한 선택을 하는 것이 그어느때보다중요하게되었습니다.

연락처

재닌 시톨리(Jeannine Citoli) jeannie@stickneyresearch.com
윌리엄 클루나스(William Clunas) bill.clunas@dfsin.ca
크레이그 팰프리(Craig Palfrey) craig@penguinwealth.com
라이언 피니(Ryan Pinney) theproadvisor@yahoo.com
용 우(Yong Wu) winnie.wu@flci.ca