在30 分鐘內，Michael Joseph Haggerty，CPCA、CFP 與一名經濟拮據的婦女見面，對方育有三名子女，其中兩個有智力障礙。對方不是客戶，而且來自加拿大 New Brunswick（紐賓士域省）Fredericton（腓特烈頓）、百萬圓桌會齡 15 年的 Haggerty 不會從這次會面中賺到錢。但他還是幫助這名女性瞭解政府計劃和稅收優惠，讓她每個月增加了 800 美元的收入，從此改變了她的生活。

「我希望能幫助到與我打交道的每一個人。」Haggerty 說道。「但當我幫助了別人，而沒有透過管理投資或盡量運用遺產或其他方式為我自己帶來經濟收益時，我就會產生一種截然不同的感覺，覺得自己真正地幫助了別人。」

五年前，Haggerty 開始做義工，為教堂裡的人提供協助，幫助他們透過政府項目和按揭獲得援助。他這位「資源專家」的名聲也傳到了鎮上其他居民耳中，最終他將大量時間花在了電話和會面上，卻沒有為企業帶來業務。行政助理 Shannon 起初建議他停止這些會面。但 Haggerty 卻表示，他不是這樣的人。因此，Shannon 建議將會面改為以 15 分鐘為限，需要預約，並且時間為每月的其中一個星期六。這種時間安排確保 Haggerty 能繼續提供這項免費服務，並在月內其餘時間裡專心為 1,900 名保險和投資客戶創造收入。他的企業還有另外兩名顧問和四名支援人員，而 Haggerty 負責管理 250 名資產在 25 萬美元或以上的客戶。

他在免費諮詢日的工作時間通常是上午 9 點至下午 1 點，也可根據需求延長至下午 3 點。在較輕鬆的日子，預約會分散開來，因此會面時間可以更長。公益活動為 Haggerty 帶來了很多好處，因為他所有業務都是靠轉介紹得來的：

• 加強把關。有了這個計劃，Shannon 就可以在準客戶聯絡辦公室時對其進行審核，並為他們提供明確的時間表，告知他們 Haggerty 何時能提供適合他們的建議。
• 合理善用人脈。Haggerty 的解決方案通常源自洞悉對方下一步需要與誰交談。他在金融服務業已有超過 25 年的經驗，累積了豐富的人脈。因此，當有人表示最近與房東產生矛盾時，Haggerty 會大方承認他不太熟悉這方面的情況，但是可以聯絡他認識的律師來提供解決方案。
• 差異化。教會或其他社區組織往往會提供免費的報稅或其他財務援助，但提供這類服務的牟利公司則屬於獨一無二，因此 Haggerty 的公司得以在這個人口只有 5 萬、但有很多理財顧問可供選擇的小社區中脫穎而出。
• 提高彈性。Haggerty 做好了應對意外的準備。有些時候，有人來尋求免費服務，但他們確實需要在當週循標準流程預約。他其中一名客戶擁有 50 萬美元的投資，以及已故父親留下的 75 萬美元遺產，而對方最初是來參加星期六免費會面的。Haggerty 還做好了應對相反情況的準備，即常規客戶的預約更適合轉為星期六的免費會面。
• 意外轉介紹。有時候，新客戶會告訴他，由於他幫助鄰居獲得了住宅稅收抵免，所以他們也要將投資轉到 Haggerty 這裡來。「他可能會成為我的A 級客戶，這也是個大好機會，能讓我認識到原本可能不會聽聞我們公司的人。」Haggerty 如是說。同樣地，人們也會將 Haggerty 的善舉銘記多年，譬如有些兄弟姐妹之所以會聯絡 Haggerty，是因為他在他們小時候幫助過他們母親獲得糧食兌換券。他們希望 Haggerty 幫助自己儲蓄，以免他們也要面臨同樣的情況。

他的企業收益並不是重點。他 75% 的幫助對象只是想獲得收入稅抵免的資訊，或者申請政府福利，譬如邊緣收入家庭可獲得的燃料補貼或教育儲蓄計劃。他為一名四孩之母制定了這樣一個計劃，並幫助她在六年內每年獲得約 4,000 美元的收入。

「沒有人會追著他們，讓他們成為客戶，但當這些孩子準備好上學並擁有升讀大學的經費，這將改變他們的人生。」Haggerty 這樣說道。「這就是潛在的勝利。」

Haggerty 從未統計過他的免費星期六活動帶來了多少錢或多少客戶。他並不指望獲得經濟收益，而是將這些日子當成在教堂或食物銀行做義工。

「我的生意一直很好，因此至少我可以嘗試回饋社會。」他如是說。另外他還補充指，其他顧問也可以每年提供兩至四次此類免費服務，或者按適合他們的頻率提供服務。「如果我必須為他人所銘記，那我希望是因為我樂於助人，這就足夠了。我相信，善有善報。」

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Michael Haggerty michael.haggerty@lsfg.life