好點子永留存

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好點子永留存

三月 01 2024 / Round the Table Magazine

好點子永留存

這些暫時的改變能帶來眾多好處，繼而變成習慣。

發佈自 Timothy Inklebarger

涵蓋主題

生活平衡業務流程時間管理社交媒體客戶服務學習小組

實驗是創新的關鍵，而過去幾年正是許多專業人士進行重大轉型的時期。

這些百萬圓桌會員在嘗試了卓有成效的臨時改變後，成功開辟嶄新道路，新方法已永遠融入了他們的實務與個人習慣中。一名會員在疫情封控期間向客戶發送了問卷，只為瞭解如何提升服務。如今，她也會定期征求意見回饋，並將這些意見用作市場推廣的客戶證言。另一名會員曾經以為，他需要準客戶更勝於準客戶需要他。由於厭倦了遭到拒絕，他嘗試用嶄新視角來看待顧問與客戶之間的動態關係，在那之後，他的二次會面率有所提升。

您在業務中嘗試過這些對策嗎？且看一眾會員同儕如何適應變化、保持領先優勢。

21 天社交媒體挑戰

2018 年是我創業的第一年，我當時很抗拒在社交媒體上塑造品牌形象。我生性內向，加上曾任警察的工作經歷，令我不習慣在網上展示自己，亦不習慣在社交媒體上記錄工作。但我希望展示自己的價值觀、我本身，以及我對這一行的熱情與職業目標，從而更好地定位自己、吸引客戶。我開始了為期 21 天的社交媒體挑戰，在這 21 天裡，我每天都要發佈一些內容，讓人們更好地瞭解我這個人，以及我身為理財顧問的職業道德。從那時起到現在，已經超過五年了，如今我的業務完全靠吸引而來。

—Joyce Chan，新加坡，百萬圓桌會齡 5 年

自編工作指南

剛入行時，受高級經理所迫參加培訓的我，總是想盡辦法不去理會他們，因為我認為這些培訓都只能管得了一時，管不了一世。但慢慢地，培訓成為了我生活的一部分，現在我每年都會撥出培訓課程預算，並事先做好規劃。我知道培訓是顧問生活中不可或缺的一部分。在 2 0 1 4 年的一次會議上，一名主題演講者建議大家撰寫培訓日誌，並在整個培訓過程中使用。這本日誌就像我的《聖經》，裡面載有我的所有筆記和心得。

—Anant Jain，CFP、MBA，印度 Jharkhand（賈坎德邦）Ranchi（蘭契），百萬圓桌會齡 13 年

「自從採取了這種做法，準客戶就知道我有可能拒絕他們，雙方的關係就完全改變了。」
— Alessandro Forte

探索新路徑

在疫情封控期間，我和很多人一樣，渴望到戶外呼吸新鮮空氣、鍛煉身體。以往我經常打板球和跑步——作為權宜之計，我決定逢星期二、四去散步。因應社交隔離要求，打板球是不可能的，和家人一起跑步也不是辦法。我在家附近找到一個散步好去處，熟悉地方之後，我每次都會在同一個地方停下來拍照。我不能說此後每個星期二和星期四都會去這個地方散步，但幾乎每週如是。我拍了一組非常相似的照片，但最重要的是，我可以藉著散步的機會理清思緒、鍛煉身體，聽聽我最喜歡的有聲書（目前我正在聽 Arthur Conan Doyle 的《福爾摩斯探案集》(Sherlock Holmes)）。如今，每年夏天我又可以打板球了，此外我也會跑步，但散步的習慣卻一直沒變，以後也會維持下去。事實證明，好習慣可以培養。

—Simon John Gibson，Dip PFS，英國Newmarket（紐馬基特），百萬圓桌會齡 25 年

決定在於雙方

在我職業生涯的起步階段，很少有準客戶成為我的客戶，我意識到這是因為我接受他們掌控整個過程。我的潛意識裡似乎有一種想法：我們需要他們多於他們需要我們，但如今我知道事實恰恰相反。一再遭受拒絕和準客戶的拖延令我心灰意冷，使我我不再關注結果。取而代之，我開始簡單地表達，雖然我同意由準客戶來決定他們是否願意與我合作，但這個決定事關雙方，因為關係的質素是取得良好結果的關鍵。自從採取了這種做法，準客戶就知道我有可能拒絕他們，雙方的關係就完全改變了。在這種方式的激勵下，我編寫了一套簡短的話術，在超過 97% 的情況下，這套話術能促成二次會面。

—Alessandro M. Forte，FCII、CFP，英國 Bawtry（鮑特里），百萬圓桌會齡 26 年

充滿電，繼續出發

我發現，如果我們想實現百萬圓桌的目標，就少不了同行的支持。於是我在辦公室成立了一個由五名理財顧問組成的小組。從 2023 年 6 月起，我們開始定期舉辦「充滿電，繼續出發」的活動。我們承諾每週舉行兩次會議，時間為晚上 8 點至 9 點。在這個一小時的會議上，我們可以分享自己的活動和得失，並一起祈禱大家都能實現百萬圓桌的業績目標。

慢慢地，我開始看到成果。我在 2023 年 7 月首次實現了百萬圓桌的業績目標。之後，另一名組員在 9 月前實現了百萬圓桌的業績目標。還有一名組員順利成交並實現了百萬圓桌的業績目標，有望在 11 月前完成她的百萬圓桌之旅。另外兩個人對提升業績充滿熱情，我們承諾互相鼓勵，爭取在今年年底前全部入圍百萬圓桌。剛開始成立小組時，我們只想做一個月，但後來一直堅持會面。小組成員彼此依靠，互相鼓勵，現在我們能透過一條更清晰的道路實現百萬圓桌的目標，而這個目標曾經是那麼地遙不可及。我們都希望友誼永固，能定期聚會交流。

—Miliana Marten，AEPP，印尼 Jakarta（雅加達），百萬圓桌會齡 14 年

擁抱科技

疫情期間，公司通知我們，所有銷售諮詢活動都要移師網上進行。倏忽間，我們無法再與客戶面對面交談，只能使用Zoom 視像通話。不擅長科技的我當時很擔心如何應對這種巨變，但我最終學會了很多新技能，譬如 PDF 電子簽章和在視像會議中分享文件等等。學習過程相當艱巨，但我接受了改變，令我驚喜的是，我最終在2020 年成為了內閣會員，並加入了百萬圓桌四分之壹世紀俱樂部。2021 年，我第二度取得百萬圓桌內閣會員資格。我從未想過自己能如此順利地在服務中採用科技，我將繼續學習，不斷前進。

—Catherine Chee Keng Lian，FChFP、MBA，新加坡，百萬圓桌會齡 27 年

辦公室見

幾年前，我因臀部問題而無法開車，於是不再登門拜訪客戶，改為邀請他們到辦公室見面。這樣既省時又專業，所以我們沿用了這種方式，如今已甚少外出見客。

—Sarah Helen Hogan，ACII，英國 Leigh（利），百萬圓桌會齡 7 年

虛擬歡樂時光

疫情期間，我們舉辦了名為「評論」的視像聚會，起初定好每週兩次，大家一起共度歡樂時光。我們廣邀客戶、準客戶、律師、註冊會計師和退休規劃師等參加，他們全都很踴躍。一開始，我們會進行一些有趣的娛樂活動，譬如分享雞尾酒食譜。後來，隨著我們對疫情及政府津貼項目等有了進一步瞭解，我們開始提供教育活動，旨在分享資訊。最終，我們將活動調整為每季一次，至今仍在舉辦，大家依然很積極。現在，參與者重點關注市場、經濟、我們正在做的事情、我們如何處理投資組合等方面的問題。參與者激勵我關注這些問題，我也樂於分享我的想法和觀點。除此之外，我們會留出問答時間，大家都非常喜歡這種互動方式。

—John P. Enright，美國 New York（紐約州）Syracuse（雪城），百萬圓桌會齡 24 年

善用人工智能

我參加了百萬圓桌總部的一次委員會會議，學到了很多關於人工智能的內容。在那之前，我從未真正花時間去瞭解更多有關資訊。後來，我的幾名團隊成員建議我試試 ChatGPT。從那時起，我就經常用它來創作內容。我不單透過 ChatGPT 獲取資訊，還藉助它的引導來打通新的業務效率渠道。我更多地視之為搜尋引擎來使用，這有助啟發我未曾考慮過的想法。它幫助我擴展各種主題和概念，並在此基礎上進行剖析。我肯定會繼續用下去。

—Risha Baddaloo，BSc、LUTCF，千里達及多巴哥 San Fernando（聖費爾南多），百萬圓桌會齡 12 年

制定健康檢查

疫情期間，我一直在探索如何改進實務和客戶服務技能。我嘗試在每次會面後向客戶發送意見回饋表，從而找出需要改善的地方、我的獨特賣點，以及客戶的整體滿意度。表格原意是對我的實務進行短期健康檢查，但我很快就意識到，客戶評價會對我的實務產生長遠的正面影響。我開始花更多時間研究這個意見回饋系統，並建立了一個網站，列滿客戶的好評，這樣準客戶就可以在見我之前，自行展開背景調查，瞭解我的理財顧問經驗。自從我開始使用這個意見回饋系統以來，轉介紹率也大幅提高了。

—Karyl Phua，新加坡，百萬圓桌會齡 3 年

「自從我開始使用這個意見回饋系統以來，轉介紹率也大幅提高了。」
— Karyl Phua

拒絕雜亂，減少焦慮

身為一個患有廣泛性焦慮症的人，創造一個乾淨整潔的空間是我最初用於緩解焦慮的健康習慣之一，後來我發現，這個習慣對我的個人生活和工作皆大有裨益。對其他人而言，打掃衛生聽起來也許很搞笑，同時亦太過簡單，但這有助緩解我的焦慮，讓我更清晰地思考問題，也能更有條理地安排我的空間和日常事務。

我在 Lavendaire 創辦人 Aileen Xu 的建議下，暫時養成了這個習慣；Aileen Xu 是我關注的內容創作者，她主攻個人成長和生活方式設計。她提到，我們的生活起居和數碼空間現狀，可以反映出我們的思想質素。如果您的空間乾淨整潔，您會更容易用心且清晰地思考問題，這可以緩解不知所措的感覺、作出更好的決定，並在工作中呈現最佳狀態。

每天花 10 至 20 分鐘收拾日常用品，將不需要的物品放在看不見的地方，這樣我們的大腦就能更容易處理眼前的資訊，對在家辦公也很有幫助。此外，也要記得清理數碼空間，譬如取消關注某些社交媒體帳戶、取消訂閱不合適的電郵、花時間整理檔案等等。

—Manuel Antonio T. Paderanga，菲律賓 Pasay City（帕賽市），百萬圓桌會齡 1 年

網上檢討保單是致勝關鍵

疫情期間，面對面交流受到限制，我只好透過電郵進行交流及檢討保單。我認為這種方法不是常規，而是臨時性質，但至少我能與客戶保持連繫，滿足他們的需求。我得以重點關注有關收入變化、工作變動、婚姻、家庭新成員或受益人更新等的個案。透過電郵進行檢討，我可以做到鉅細無遺，仔細審核客戶現有的投資和保險，確保考慮各方面的事情。

這些成果帶來了更多的商機。透過電郵流程達致全面考慮和關注細節，我們不單能瞭解客戶情況的變化，還能發現進一步理財規劃及保障的機會。儘管如今我們已恢復現場會面，但是我仍會透過電郵來檢討保單。檢討所表現出來的敬業精神，亦有助提高整體簽單率及提高客戶參與度。

—Seema Nair，印度 Mumbai（孟買），百萬圓桌會齡 10 年