就在 Darren Patrick Ryan，CFP、CLU 收到 2022 年百万圆桌基准调查结果的档口，他的行政助理递交了辞呈。她要离开这家由来自加拿大 Newfoundland（纽芬兰）St. John（圣约翰）、百万圆桌会龄 5 年的会员 Ryan 和其家人（包括 Ryan 的父亲、百万圆桌会龄 31 年的会员 Frank P. Ryan，CLU 和 Ryan 的兄弟、百万圆桌会龄 4 年的会员 Francis J. Ryan，MBA、CEBS）共同经营的企业，跳槽到薪水更高、假期更多的联邦政府。

这件事情之后，加上前述这项对 283 位来自美国、加拿大、英国、澳大利亚和新西兰的顶尖会员和内阁会员进行的秘密调查的结果，促使 Ryan 在元旦之前就给五位员工加了薪。 他们立即开始审查所有员工的工资，并在 12 月 1 日（比元旦早了一个月）开始加薪，员工薪资水平达到历史最高。

“调查结果让我印象最深刻的一点是，如果您的薪酬高于平均水平，您的业绩也会高于平均水平。”Ryan 表示。他的公司主要为超过 150 位团体保险和退休金客户处理员工福利事宜，还为 800 个家庭制定全方位的理财规划。“这有点凭直觉行事，但我觉得，为了留住合适的员工，看似非大幅加薪的做法是非常值得的。调查显示，我们需要加大对现有员工的投资，而非局限于增加员工人数。”

事实上，该调查发现，企业在 2022 年的投资首位是员工 (49%)，其次是市场营销、广告和业务发展 (18%)。通过检查最佳实践的特征（包括业务盈利能力、合作伙伴薪酬水平、人员配置、福利、业务连续性规划等），调查有助于会员了解自家企业所处的境地，确定优势领域和待改进的方面。

对 Jeremy Mark Wellington，Dip PFS、Dip CII 来说，这就是效率。这位来自英国 Truro（特鲁罗）、百万圆桌会龄 12 年的会员，在盈利能力方面得分较低，于是他找了几种方法来促进企业发展。他的公司有一名行政人员、一名见习顾问（应 2021 年基准调查结果而聘请）和一名战略发展总监，公司主要为 143 个家庭进行理财规划。公司采取了如下变革：

• 投资科技，确保 CRM 系统跟上近期的客户增长和法规更新速度。因此，Wellington 的公司目前采用无纸化办公，大家都使用 iPad 和 Dropbox，这样不仅能节省会议所需的纸质资料（每次 200 张），还能缩短会议准备时间（从一两个小时缩至 15 至 30 分钟）。
• 增加与客户家中年轻一代的联系。例如，Wellington 已经开始与一位年近九十客户的子女讨论遗产税和遗产规划，通过邀请更多的家人参与规划过程，Wellington 让整个家庭的关系变得更加紧密。在留住现有客户和开发新客户双管齐下的策略下，继承规划、公司未来发展的稳定性、效率/盈利能力都得以保障。
• 通过将之前的定制投资主张精炼成更高效的系统，既能让所有人享受同等的优质服务，还能减少管理费及增加利润。
• 善用 LinkedIn 来挖掘新机会、改善客户开发策略，尤其是与年轻客户和伤残保险相关的策略。
• 取消冗长的周一全体员工大会，改为周五的小型会议，以提前安排下周的优先事项，并尽可能地利用每个人的时间干实事，而非纸上谈兵。“我们完成的工作量和工作效率均有所提高，这就是基准调查带来的正面影响。”Wellington 表示，“我们并不希望影响现有客户所享受到的服务，而是希望注重服务效率，为更多人提供相同水准的服务。”

至于招聘员工：Ryan 还利用了调查中的招聘薪酬信息，而不只关注员工留存。寻找合适的初级员工对 Ryan 来说是一项挑战，他发现银行、工程公司和会计师事务所也在人才市场上激烈竞争。调查中涵盖大型金融服务机构的员工薪酬信息，Ryan 在研究完这些信息后，便在招聘广告中调高了能够处理数据输入和接待等工作的员工薪酬。

他发现，薪酬变化对求职者群体产生了巨大的影响，投递简历的都是有工作经验的人，而不是随便找工作的人。

“即使一年多几千美元也不会影响到公司，但却能帮助我们找到更好的求职者。”在调查中发现人员配置和人事问题是关键的优先事项，这让我感到欣慰，我知道我们不是单打独斗。”

如需了解百万圆桌基准调查的更多信息，请发送邮件至 shenn@mdrt.org 或ldrucis@industryinsights.com。

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联系方式

Darren Ryan dryan@ryco.ca
Jeremy Wellington jerry@fpconcepts.co.uk