AI ผู้ช่วยอัจฉริยะ

คุณต้องการจ้างคนที่ฉลาดที่สุดในโลกมาทำงานด้วยหรือไม่

หากคุณกำลังใช้ ChatGPT เวอร์ชันชำระเงินอยู่ นั่นคือสิ่งที่คุณกำลังทำอยู่ Ryan J. Pinney, LACP สมาชิก MDRT 16 ปี จากโรสวิลล์ แคลิฟอร์เนีย สหรัฐอเมริกา และผู้มีชื่อเสียงในการนำเทคโนโลยีมาใช้ ไม่สำคัญว่าคุณจะเลือกแชทบอตของ OpenAI, Gemini ของ Google, Copilot ของ Microsoft, Claude 2 ของ Anthropic หรือแพลตฟอร์มปัญญาประดิษฐ์ (AI) อื่น เขากล่าว เพียงเลือก AI ที่คุณใช้งานได้โดยไม่รู้สึกอึดอัด และใช้งานอย่างสม่ำเสมอ

Pinney อธิบายในระหว่างการนำเสนอในการประชุม MDRT EDGE ปี 2024 เกี่ยวกับวิธีการสั่งงาน ChatGPT ให้จัดทำหลักสูตรสำหรับการฝึกอบรมพนักงานเพื่อให้มีความเชี่ยวชาญในตลาดเฉพาะกลุ่มที่ลักษณะเฉพาะตัวของธุรกิจในการให้บริการประกันแบบ Private Placement Life Insurance สำหรับลูกค้าความมั่งคั่งสูง ภายในหนึ่งนาที เขามีหลักสูตร 6 สัปดาห์ระดับวิทยาลัย พร้อมลิงก์ไปที่วิดีโอ งานวิจัย และหนังสือที่จบหลักสูตรด้วยการสอบปลายภาคระดับมหาวิทยาลัย หลังจากหนึ่งสัปดาห์ของการที่นักศึกษาฝึกงานแก้ไขกลับไปกลับมา และการลบลิงก์ที่อยู่หลังการจำกัดการเข้าถึงเนื้อหา หลักสูตรที่สมบูรณ์ ซึ่งอาจต้องใช้เวลาหลายเดือนในการค้นคว้าและทำงานหนักเพื่อรวบรวม ก็พร้อมใช้งาน

“อย่าแค่ตามกระแสกันไป แต่ต้องเป็นผู้นำการใช้ AI นำหน้าเทรนด์ และเตรียมพร้อมสำหรับนวัตกรรมถัดไป” Pinney กล่าว

เทคโนโลยีอาจทำให้รู้สึกถูกคุกคามน้อยลง หากคุณทราบว่าเครื่องมือพวกนั้นทำให้อะไรให้คุณได้บ้าง เพื่อให้ง่ายขึ้นสำหรับคุณ รีวิวจากสมาชิก MDRT และคนอื่น ๆ เกี่ยวกับซอฟต์แวร์และแอป AI ที่ช่วยให้มีประสิทธิภาพมากขึ้นต่อไปนี้ อาจทำให้คุณสนใจที่จะสำรวจความเป็นไปได้ต่าง ๆ

แต่หาก AI ทำให้คุณกลัวละก็ "ถ้าเช่นนั้น จงทำงานอย่างหวาดกลัวจนกว่าคุณจะกลายเป็นคนที่ (เก่งจน) น่ากลัว" Shawn Kanungo ที่ปรึกษาด้านนวัตกรรมและผู้แต่งหนังสือ "The Bold Ones" ซึ่งเป็นหนังสือเกี่ยวกับผู้ประกอบการและองค์กรที่ประสบความสำเร็จด้วยวัฒนธรรมที่ยืดหยุ่น ซึ่งช่วยให้พวกเขาสามารถปรับเปลี่ยน ปรับตัว และแสวงหานวัตกรรมที่สร้างการเปลี่ยนแปลงอย่างพลิกผัน กล่าวไว้

Kanungo กล่าวถึงการคาดการณ์ของเขากับผู้ชมในการประชุม MDRT EDGE ว่าการจ้างงานของเขาครั้งต่อไปในปี 2025 จะเป็น AI จากนั้นเขาได้แสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาสามารถอยู่ในหลาย ๆ ที่พร้อมกันได้อย่างไร โดยการยืนอยู่ข้าง ๆ ร่างโคลนนิ่งของเขาบนหน้าจอขนาดใหญ่ อวตารเหมือนจริงที่สร้างโดย HeyGen (heygen.com) แพลตฟอร์มสร้างวิดีโอจากภาพและเสียงของเขา Kanungo สร้างบทพูดให้กับอวตารของตนโดยการสั่ง ChatGPT ที่มาพร้อมแพลตฟอร์ม ให้ตอบคำถามเกี่ยวกับการวางแผนการเกษียณอายุที่คนมักถามที่ปรึกษาบ่อย ๆ HeyGen ซึ่งสามารถแปลได้ 175 ภาษาและภาษาถิ่น ได้บันทึกการอ่านสคริปต์ของ Kanungo และซิงค์การเคลื่อนไหวริมฝีปากและสีหน้าของอวตารให้ตรงกับเสียง ระหว่างการนำเสนอสดนั้น Kanungo ได้ถามคำถามเกี่ยวกับการวางแผนการเกษียณอายุ และอวตารได้ตอบกลับแบบเรียลไทม์ จากนั้น Kanungo สั่งให้อวตารพูดคำตอบซ้ำ แต่เปลี่ยนจากภาษาอังกฤษเป็นภาษาญี่ปุ่น ที่ปรึกษาสามารถใช้อวตารดังกล่าวบนเว็บไซต์ของตน เพื่อตอบคำถามจากผู้มุ่งหวังที่พบบ่อย ซึ่งจะช่วยให้ที่ปรึกษามีเวลาเพื่อทำกิจกรรมที่เพิ่มมูลค่ามากขึ้น

“แทนที่จะต้องมาคิดว่าจะต้องทำอะไร ให้สร้างมันขึ้นมา” Kanungo กล่าว “คุณคงเคยได้ยินมาว่าความรู้คือพลัง ความรู้ไม่ใช่พลัง แต่ความรู้คือความหลากหลาย นวัตกรรม และความกล้าหาญ เพราะการเข้าถึง AI ทำให้ทุกคนเป็นผู้ปฏิบัติงานด้านความรู้ งานที่มีมูลค่าที่สุดในวันนี้คือการเป็นนักสร้างนวัตกรรม”

หาก AI หรือเทคโนโลยีใดก็ตาม สามารถลดเรี่ยวแรงที่ต้องใช้การทำงานให้เสร็จลงได้ เวลาที่มากขึ้นสามารถนำใช้สำหรับการสร้างความสัมพันธ์แบบเห็นหน้ากันได้ Ford Saeks ผู้เชี่ยวชาญด้านการเติบโตทางธุรกิจกล่าว และการดูแลเอาใจใส่ส่วนบุคคลจะกลายเป็นสิ่งที่มีค่ามากขึ้นในโลกดิจิทัลที่ผู้บริโภคได้รับข้อมูลมากมาย

“AI เป็นเครื่องมือ ไม่ใช่สิ่งที่จะมาแทนที่เรา คุณค่าของคุณในฐานะที่ปรึกษาจะเติบโตขึ้น เมื่อการใช้ AI เพิ่มเร็วขึ้น” Saeks กล่าวในการนำเสนอ EDGE โดยกล่าวเพิ่มเติมว่าที่กล่าวเช่นนี้เป็นเพราะ AI ยังสร้างข้อมูลที่ไม่เป็นจริงขึ้นมาเอง (Hallucination) และยังมีข้อผิดพลาด “ปฏิบัติต่อ AI เสมือนเป็นผู้เชี่ยวชาญที่รู้ทุกอย่าง แต่จับตามองไว้เหมือนว่า AI เป็นพนักงานฝึกหัดที่อาจทำอะไรผิดพลาดได้”

เมื่อควรสื่อสารด้วย วิดีโอ

เมื่อลูกค้าดูเว็บไซต์ของคุณ มันตอบคำถามลูกค้าได้หรือไม่ หรือมีแต่ตัวหนังสือเต็มพรืดไปหมด วิธีหนึ่งซึ่งที่ปรึกษาสามารถยกระดับ “ความน่าเชื่อในฐานะผู้เชี่ยวชาญของแบรนด์” ตามที่ Saeks กล่าว คือโดยการโพสต์วิดีโอให้มากขึ้น อาจทำเนื้อหาง่าย ๆ เช่น การตอบคำถามที่ลูกค้าถามบ่อยที่สุด 25 คำถาม แต่จะเกิดอะไรขึ้น หากคุณไม่ทราบวิธีหรือไม่มีเวลาในการสร้าง ถ่ายทำ และตัดต่อวิดีโอ

Pictory (pictory.ai) จะนำสคริปต์ของคุณไปสร้างเป็นวิดีโอภาพเคลื่อนไหวภายในเวลาไม่กี่นาที ซอฟต์แวร์บนคลาวด์นี้มีคลังที่มีคลิปวิดีโอมากกว่า 3 ล้านคลิป เพลง 15,000 แทร็ก และเสียง AI ที่สมจริง เพื่อให้คุณสามารถอัปโหลดเสียงพากย์ที่บันทึกไว้ล่วงหน้าหรือบันทึกเสียงของคุณเองได้

Pictory สร้างคอนเทนต์วิดีโอจากคำสั่งข้อความ อัดแน่นด้วยภาพที่เกี่ยวข้องและตัวเลือกเสียงพากย์ตามที่คุณต้องการ อินเทอร์เฟซคำสั่งข้อความช่วยให้ผู้ใช้สามารถแก้ไขและปรับแต่งผลลัพธ์ของ AI ได้แบบซีนต่อซีน

“ผมใช้หลายครั้งเพื่อสร้างวิดีโอสั้น เมื่อต้องการสอนอะไรสักอย่าง” William Norman Clunas, CFP, FMA สมาชิก MDRT 10 ปีจากลอนดอน ออนแทริโอ แคนาดา “มันจะสร้างแอนิเมชั่นให้คุณ จากนั้นคุณก็แค่แก้ไข และถ้าคุณไม่ชอบคลิปสั้นๆ นั้น ก็แค่ค้นหาคลิปอื่น ภายในไม่กี่นาที คุณก็จะได้วิดีโอที่พร้อมโพสต์บนโซเชียลมีเดีย”

หากคุณไม่อยากใช้แอนิเมชั่น แถมยังอายกล้อง คุณยังมีทางเลือกอื่น ๆ อีก เมื่อใช้ Captions (captions.ai) คุณไม่จำเป็นต้องถ่ายทำวิดีโอเอง แอปสร้างและตัดต่อวิดีโอที่ขับเคลื่อนด้วย AI นี้มี AI Creator ซึ่งมีอวตารส่วนศีรษะที่พูดได้แบบ 3 มิติที่คุณสามารถเลือกได้จากตัวละครต่าง ๆ และเสียงพากย์ที่สามารถแปลเป็นภาษาต่าง ๆ ได้มากกว่า 28 ภาษา พร้อมการซิงค์กับการเคลื่อนไหวของริมฝีปาก วางสคริปต์ของคุณลงไป หรือถ้าคุณคิดงานไม่ออก ฟีเจอร์ AI Script Generator ก็สามารถช่วยคุณเริ่มเขียนได้

เมื่อควรสื่อสารด้วย เสียง

ต้องการนำคอนเทนต์เก่ากลับมาโพสต์ใหม่ในเว็บไซต์หรือโพสต์โซเชียลมีเดียของคุณใช่หรือไม่

NotebookLM (notebooklm.google) สามารถแปลงข้อความ ไม่ว่าจะเป็นบล็อก บันทึกการประชุม บทความ หรือเอกสารต่าง ๆ ให้เป็นพอดคาสต์การสนทนา ด้วยเสียงที่สมจริงของผู้พูดสองคนที่สร้างจาก AI Jeannine Resteiner Citoli สมาชิก MDRT 21 ปีจากเบลล์วิว วอชิงตัน สหรัฐอเมริกา เพิ่งเริ่มใช้แอปจดบันทึกและสรุปเพื่อแปลงบล็อกเกี่ยวกับการมีอายุยืนยาวและสุขภาวะ ให้อยู่ในรูปแบบสำหรับผู้ที่ชอบฟังมากกว่าอ่าน ทีมของเธอใส่ลิงก์ไปยังคลิปเสียงขนาดเล็ก ลงในอีเมลข้อมูลอัปเดตเกี่ยวกับตลาดที่ส่งทุกวันศุกร์

NotebookLM วิเคราะห์เอกสารและจัดทำสรุปทั้งเสียงและข้อความ

“มีประสิทธิภาพมากขึ้นมาก และช่วยลดเวลาในการสร้างได้อย่างน่าทึ่ง” Citoli กล่าว “เป้าหมายของเราคือการสร้างความสัมพันธ์ที่ใกล้ชิดกับลูกค้ามากขึ้น เป็นชุมชนมากขึ้น เราจึงไปให้ไกลขึ้น เพื่อทำให้พวกเขาแบ่งปันข้อมูลมากขึ้น เนื้อหาของเราไม่ได้พูดถึงประกันชีวิตและการเงินมากนัก แต่เป็นเรื่องเกี่ยวกับความเป็นอยู่ที่ดีของลูกค้าของเรา และเราต้องการเป็นผู้นำทางความคิดและแบ่งปันข้อมูลที่เราได้รับกับผู้อื่น”

NotebookLM นั้นไม่มีค่าใช้จ่าย ให้บริการในกว่า 200 ประเทศ และรองรับ 71 ภาษา ณ เวลาที่เขียนบทความนี้

การตีพิมพ์หนังสือ เป็นเรื่องง่าย

ต้องการยกระดับแบรนด์ไปสู่ฐานะผู้นำทางความคิดและแหล่งความรู้หรือไม่ มาเป็นนักเขียนดิจิทัลด้วยเครื่องมือสร้างอีบุ๊ค (designrr.io) แอปซึ่งมีผู้ใช้ใน 83 ประเทศ และสามารถแปลงเนื้อหาจากข้อความ เว็บไซต์ ไฟล์เสียงและวิดีโอ (ถอดเสียงอัตโนมัติในไม่กี่วินาที) และ PDF ให้เป็นฟลิปบุ๊ค (Flipbook) เลือกชื่อ เทมเพลต ฟอนต์ สี รูปภาพและกราฟิกที่ไม่มีค่าลิขสิทธิ์แก้ไขและเพิ่มรายละเอียดสุดท้าย จากนั้นเผยแพร่

Designrr โหลดข้อความลงในเทมเพลตอีบุ๊กที่คุณเลือกโดยอัตโนมัติ

Clunas ใช้ Designrr เพื่อสร้างอีบุ๊ค 39 หน้าเกี่ยวกับวิธีหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปที่ชาวแคนาดาทำ ในการวางแผนการออมเพื่อการเกษียณอายุและบัญชีออมทรัพย์ปลอดภาษี เขาโพสต์ทีเซอร์ใน LinkedIn และในเว็บไซต์ของตน ลิงก์เหล่านั้นนำผู้มุ่งหวังไปยังเว็บไซต์ขนาดเล็กที่โฮสต์โดย precisefp.com ซึ่งมีข้อเสนอจาก Clunas ในการให้เช็กลิสต์สำหรับการวางแผนทางการเงินฟรี และการแชทเกี่ยวกับกลยุทธ์ทางการเงินโดยไม่มีข้อผูกมัด

“เป็นเพียงชุดคำถามที่รวบรวมมาจากคำถามที่ผู้คนถามมาหลายปี ซึ่งมักจะเป็นคำแนะนำที่ไม่ดีที่ได้รับจากพี่ชาย เพื่อน หรือใครบางคนที่ทำงานที่ผมตอบอยู่ตลอดเวลา” Clunas กล่าว “ผมรวบรวมทั้งหมดเข้าด้วยกัน สร้างเป็นหนังสือเล่มนี้ และตอนนี้ผมใช้เป็นแม่เหล็กดึงดูดผู้ที่มีโอกาสเป็นลูกค้า ผู้คนสามารถเข้าไปดาวน์โหลด จากนั้นผมจะได้รับอีเมลจากพวกเขาและเริ่มทำขั้นตอนอื่น ๆ ต่อไป”

บันทึก การประชุม

Zocks (zocks.io) เป็นแอป AI ที่สร้างขึ้นสำหรับที่ปรึกษาด้านบริการการเงินที่ไม่ใช้ข้อมูลของคุณสำหรับการเทรนโมเดลภาษาขนาดใหญ่ (Large Language Model, LLM) ซึ่งเป็น AI รูปแบบหนึ่ง แอปนี้ซึ่งใช้งานได้กับอุปกรณ์ Apple, Windows หรือ Android จะสรุปประเด็นสำคัญที่พูดคุยกันระหว่างการประชุม ไม่ว่าจะเป็นการประชุมที่เข้าประชุมด้วยตนเอง ทางโทรศัพท์ หรือการประชุมทางวิดีโอ ลิสต์รายการสิ่งที่ต้องทำ และส่งรายละเอียดทางอีเมลไปถึงลูกค้าภายในไม่กี่นาที ผู้ใช้ยังสามารถอัปโหลดบันทึกการประชุมและบันทึกข้อมูลที่สำคัญที่เกี่ยวกับลูกค้าได้อีกด้วย เนื่องจาก Zocks จัดเก็บข้อมูลไว้ในคอมพิวเตอร์ของคุณ ไม่ได้อยู่บนเซิร์ฟเวอร์ จึงเป็นการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ความปลอดภัยของข้อมูล ความไว้วางใจของลูกค้า และความเป็นส่วนตัว

Zocks จัดทำรายงานการประชุมจากการประชุมกับลูกค้าและร่างข้อความอีเมลติดตามผล

“ผมยังคงตะลึงกับเครื่องมือนี้อยู่ตลอด” Clunas กล่าว “เครื่องนี้จะช่วยให้คุณถามคำถามเกี่ยวกับลูกค้าและสร้างรายการสิ่งที่ต้องทำทั้งหมดออกมา ดังนั้น คุณจึงสามารถคัดลอกงานต่าง ๆ และวางลงใน CRM ของคุณได้ ช่วยผมประหยัดเวลาเขียนและแก้ไขไปได้ประมาณ 45 นาทีถึงหนึ่งชั่วโมง หลังจากการประชุมทุกครั้ง”

PlannerPal (plannerpal.co.uk) เป็นเครื่องบันทึกอัจฉริยะและผู้จดบันทึก AI ที่คล้ายกันสำหรับที่ปรึกษาในสหราชอาณาจักร เช่นเดียวกับ Zocks มันจะสรุปข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญจากการประชุมและสร้างเอกสารขึ้นมาทันที เช่น การตรวจสอบประจำปีและรายงานความเหมาะสม ซึ่งปรับแต่งตามเทมเพลตของที่ปรึกษา และส่งอีเมลติดตามผลถึงลูกค้า แอปนี้เปิดตัวในช่วงต้นปี 2024 และ Craig Palfrey, CFP สมาชิก MDRT 16 ปีจากคาร์ดิฟฟ์ เวลส์ สหราชอาณาจักร และบริษัทของเขาเป็นหนึ่งในผู้ใช้ทดลอง คุณลักษณะที่น่าสนใจอย่างหนึ่ง คือ การจัดการข้อตกลงการแชร์ข้อมูล ซึ่งเป็นหนังสือเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบหลังการขาย ที่อธิบายว่าข้อมูลของลูกค้าถูกแชร์อย่างไรและทำไม และวิธีการจัดการข้อมูลอย่างมีความรับผิดชอบและปลอดภัย ตามที่กฎหมายความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยของสหภาพยุโรปกำหนด

“PlannerPal กำลังเทรนแอป เพื่อให้แอปสามารถเขียนหนังสือฉบับนั้นได้ทันที ในขณะที่ปัจจุบัน ทีมงานของผมอาจใช้เวลาถึงสองชั่วโมงในการเขียนหนังสือดังกล่าวสักหนึ่งฉบับ แอปกำลังเทรนเพื่อให้คุณสามารถใส่เทมเพลตของคุณลงไป และเริ่มเขียนจดหมายได้” Palfrey กล่าว โดยเสริมว่าแอปนี้ผสานรวมเข้ากับ CRM ของบริษัทของเขา เพื่อให้บันทึกการประชุมสามารถเขียนในรูปแบบที่ต้องการ และส่งตรงไปยังไฟล์ของลูกค้าได้ ข้อมูลได้รับการเข้ารหัสอย่างสมบูรณ์ และจัดเก็บไว้ในเซิร์ฟเวอร์ในสหราชอาณาจักร

ซอฟต์แวร์ วางแผน

Conquest (conquestplanning.com) เป็นเครื่องมือวางแผนทางการเงินด้วย AI ที่แสดงภาพรวมแผนของลูกค้าและความคืบหน้าไปสู่เป้าหมาย รวมถึงสำรวจการคาดการณ์ทางการเงินพร้อมช่วงเวลาที่วิเคราะห์และรายการสิ่งที่ต้องทำ เมื่อมีการเปลี่ยนแผน Conquest จะคำนวณและแสดงผลกระทบผ่านแผนภูมิและกราฟต่าง ๆ ทันที ซอฟต์แวร์นี้มีกระบวนการรวบรวมข้อมูลที่ลูกค้าสามารถทำได้ด้วยตัวเอง และยังสามารถดู ตรวจสอบ ปรับเปลี่ยนแผนของตนได้อีกด้วย

Conquest สร้างแผนการเงินโดยอิงจากเป้าหมายและสินทรัพย์ของลูกค้า โดยเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลาเพื่อสะท้อนข้อมูลใหม่

“เป็นการวางแผนกระแสเงินสดและการวางแผนทางการเงินขั้นเทพ” Palfrey กล่าว “เมื่อคุณป้อนข้อมูลทั้งหมดสำหรับลูกค้าแล้ว มันจะสร้างสิ่งต่าง ๆ ที่ลูกค้าควรทำโดยอัตโนมัติ หรือไม่เช่นนั้น คุณสามารถสั่งให้ลิสต์สิ่งเหล่านั้นออกมาและเลือกคำแนะนำบางส่วนได้”

Clunas ใช้ Conquest สำหรับลูกค้าระดับสูง แต่ Asset-Map (asset-map.com) เป็นเครื่องมือหลักของเขาสำหรับลูกค้าระดับลดหลั่นลงมา แอปนี้สร้างโดยที่ปรึกษาการเงิน โดยใช้ภาพแผนผังความคิด (Mind map) เพื่อแสดงสินทรัพย์ หนี้สิน ประกันภัย และอื่น ๆ ทั้งหมดของลูกค้าในหน้าจอเดียวหรือเพจเดียว ความชัดเจนของภาพช่วยให้ลูกค้าเห็นภาพรวมทางการเงิน ซึ่งสามารถนำไปสู่การสนทนาที่มีความหมายมากขึ้น Clunas ชอบ "เครื่องมือวางแผนแบบลดขนาด" เพราะมันแสดงให้เห็นว่าลูกค้าเดินทางไปถึงเป้าหมายได้ไกลแค่ไหนและต้องไปอีกไกลแค่ไหนด้วยภาพ 

“สมมติว่าพวกเขาต้องการออมเงินสำหรับการเรียนมหาวิทยาลัยของลูกปีละ 30,000 ดอลลาร์” เครื่องมือนี้สามารถแสดงให้เห็นว่าพวกเขาออมได้แล้ว 25% ดังนั้น คุณสามารถพูดคุยเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาต้องทำระหว่างตอนนี้ไปจนถึงตอนนั้นเพื่อให้ครอบคลุม 100%” Clunas กล่าว

Yong Wu สมาชิก MDRT 3 ปีจากแวนคูเวอร์ แคนาดา ชอบใช้ Planworth (planworth.co) สำหรับลูกค้าระดับสูง/องค์กร เพราะสามารถแสดงให้เห็นผลกระทบของสถานการณ์ต่าง ๆ ได้ทันที อินโฟกราฟิกแสดงให้เห็นว่าการให้เงินลูกที่โตแล้วเพื่อช่วยซื้อบ้าน จะส่งผลกระทบต่อเงินออมเพื่อการเกษียณของลูกค้าอย่างไร หรือถ้าพวกเขาต้องการลดขนาด ขายบ้าน และมอบเงินส่วนหนึ่งจากผลกำไรให้บุตร/ลูกเป็นของขวัญ สถานการณ์นั้นจะทำให้เกิดผลอย่างไรบ้าง

“ฉันสามารถตั้งโปรแกรมล่วงหน้าก่อนการประชุม เปิดโปรแกรม และลูกค้าสามารถเห็นว่าสิ่งนี้จะส่งผลกระทบต่อการเกษียณของพวกเขาอย่างไร หรือพวกเขาสามารถให้เงินได้มากขึ้นหรือไม่” Wu กล่าว “เป็นภาพประกอบที่ดีมาก และคุณสามารถทำได้สด ๆ ต่อหน้าลูกค้า ในอดีต ฉันใช้ซอฟต์แวร์อื่น และเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ คุณต้องเรียกใช้รายงาน ซึ่งต้องใช้เวลา แต่ด้วย Planworth เพียงคลิกปุ่มเดียว คุณสามารถที่จะเห็นการเปลี่ยนแปลงได้เลย”

มรดก กับการวางแผน

Wu ยังชอบ SideDrawer (sidedrawer.com) ที่เป็นตู้นิรภัยดิจิทัลสำหรับจัดระเบียบและจัดเก็บเอกสารอย่างปลอดภัยสำหรับลูกค้า และสำหรับผู้ประกอบวิชาชีพที่เธอร่วมงานด้วย เช่น ทนายความและนักบัญชี เป็นการช่วยลดความจำเป็นในการส่งข้อมูลที่ละเอียดอ่อนและเป็นส่วนตัว เช่น เอกสารการวางแผนมรดกทางอีเมลหรือไดรฟ์ ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงต่อการละเมิดข้อมูล เธอนำลูกค้าของเธอไปที่ SideDrawer ซึ่งพวกเขาสามารถกรอกและอัปโหลดข้อมูลของตนได้อย่างปลอดภัย

SideDrawer ทำให้ผู้ใช้สามารถตั้งค่าสิทธิ์อนุญาตการเข้าถึงได้ เมื่อต้องแชร์เอกสารทางการเงินที่ละเอียดอ่อน

“สิ่งที่ฉันชอบคือสำหรับลูกค้าบางรายของฉัน ทุกปี ฉันให้เอกสารภาษีแก่นักบัญชีของลูกค้า ฉันแค่แชร์ไปที่ SideDrawer จากนั้นฉันก็ให้สิทธิ์เข้าถึงแก่นักบัญชี ประวัติทั้งหมดและเอกสารภาษีทั้งหมดอยู่ที่นั่น” Wu กล่าว

และยังมีประโยชน์ในกรณีที่ลูกค้าเสียชีวิตก่อนคู่สมรสของตน

“เป็นสิ่งที่ดีสำหรับครอบครัว เพราะโดยปกติแล้วคู่สมรสคนหนึ่งจะกระตือรือร้นในการวางแผนมากกว่า และอีกคนจะไม่รู้เลยว่าเกิดอะไรขึ้น” Wu กล่าว “แต่ด้วย SideDrawer คู่สมรสอีกคน แม้ว่าจะไม่ได้มีส่วนร่วมในการประชุมวางแผนทางการเงิน ก็จะรับทราบว่าครอบครัวมีอะไรอย่างครบถ้วน และไม่ต้องวุ่นวายในการค้นหาข้อมูล”

นามบัตร ธุรกิจ ดิจิทัล

การมีใบหน้าของคุณอยู่บนหน้าจอหลักของสมาร์ทโฟนของลูกค้า มีค่ามากแค่ไหน ใบหน้าของ Clunas อยู่บนหนึ่งในช่องสี่เหลี่ยมบนหน้าจอหลักได้ด้วย ProfileMe (profileme.app) ซึ่งช่วยให้การสื่อสารโดยตรงจากลูกค้าและผู้มุ่งหวังอยู่แค่ปลายนิ้วของพวกเขา แพลตฟอร์มนี้พัฒนาโดยบริษัทซอฟต์แวร์จากแอฟริกาใต้ เป็นหน้าเว็บที่ปรับแต่งสำหรับ Clunas ซึ่งจะกลายเป็นแอปเมื่อดาวน์โหลดลงในสมาร์ทโฟน และช่วยให้ผู้ใช้สามารถโทรและส่งข้อความถึงที่ปรึกษาได้ทันที

ProfileMe เปลี่ยนข้อมูลติดต่อของคุณให้เป็นแอปสมาร์ทโฟน เพื่อช่วยให้ลูกค้าสามารถติดต่อคุณได้ด้วยการแตะรูปคุณเพียงครั้งเดียว

“ลูกค้าส่วนใหญ่มีไอคอนเล็ก ๆ บนโทรศัพท์ที่มีพร้อมรูปของผม และมันทำให้พวกเขาแชร์ได้ง่ายขึ้น” Clunas กล่าว “ถ้าลูกค้าต้องการแนะนำผมให้ใครสักคน มีปุ่ม ‘แชร์’ แล้วถามว่าคุณต้องการส่งลิงก์ให้พวกเขาทางข้อความหรืออีเมล”

ลิงก์จะนำพวกเขาไปที่เว็บไซต์ ProfileMe ของ Clunas ซึ่งมีส่วน "เกี่ยวกับฉัน" ที่มีข้อมูลเกี่ยวกับตัวเขาและธุรกิจ ข้อมูลติดต่อ วิดีโอ และลิงก์ไปยังแหล่งข้อมูล โดยพื้นฐานแล้วมันคือพอร์ทัลลูกค้า ที่ลูกค้าและผู้มุ่งหวังสามารถค้นหาข้อมูลทั้งหมดที่ต้องการเกี่ยวกับ Clunas ได้อย่างสะดวกในที่เดียว แดชบอร์ดการวิเคราะห์ช่วยให้เขาสามารถติดตามจำนวนการดูโปรไฟล์และจำนวนการคลิกเนื้อหาได้

“คุณปรับแต่งให้เป็นสีของคุณ รูปภาพของคุณ ปุ่มที่คุณต้องการบนนั้น สิ่งที่คุณต้องการเพิ่ม ซึ่งดีกว่าเว็บไซต์ของบริษัท เพราะเปลี่ยนแปลงง่าย และดูดีมากบนโทรศัพท์” Clunas กล่าว

ความพร้อมใช้งานของแอปเหล่านี้แตกต่างกันไปในแต่ละตลาด บางแอปฟรี และส่วนใหญ่เสนอการทดลองใช้ฟรีและการสมัครใช้งานรายเดือนและรายปี ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเครื่องมือเหล่านี้สอดคล้องกับความต้องการของคุณ และตรวจสอบเงื่อนไขการสมัครใช้งานอย่างละเอียด ตัวอย่างเช่น แพลตฟอร์มสร้างวิดีโอบางแพลตฟอร์มไม่จำกัดการใช้งานวิดีโอที่สร้างขึ้น ในขณะที่แพลตฟอร์มอื่น ๆ คิดค่าใช้จ่ายเพิ่ม ในขณะที่เทคโนโลยียังคงพัฒนาอย่างต่อเนื่อง โอกาสสำหรับที่ปรึกษาในการเพิ่มประสิทธิภาพขั้นตอนการทำงานของตนก็เช่นกัน ทำให้การเลือกอย่างระมัดระวังมีความสำคัญมากกว่าที่เคย

Contact

Jeannine Citoli jeannie@stickneyresearch.com
William Clunas bill.clunas@dfsin.ca
Craig Palfrey craig@penguinwealth.com
Ryan Pinney theproadvisor@yahoo.com
Yong Wu winnie.wu@flci.ca