เจ้าหน้าที่ตำรวจที่เพิ่งเกษียณอายุราชการได้รับการแนะนำให้รู้จักกับผมโดยผู้จัดการบัญชีเงินเดือนของกิจการด้านบัญชีที่เรามีความสัมพันธ์ที่ใกล้ชิด เขาได้รับการเสนอขายจากที่ปรึกษาที่พยายามชักชวนให้เขาลงทุนเงินก้อนปลอดภาษีที่เขาได้รับจากเงินบำนาญซึ่งมีอยู่ประมาณ £200,000

เจ้าหน้าที่ผู้เกษียณอายุรู้ว่าเขาจำเป็นต้องทำอะไรบางอย่างกับเงินจำนวนนี้ แต่ไม่รู้ว่าควรจะทำอะไรหรือต้องทำอย่างไร ผลตอบแทนเฉลี่ย 10 ถึง 15% ต่อปีถูกระบุโดยที่ปรึกษาอีกคน และสิ่งนี้แนะนำว่าเขาควรดำเนินการเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยอยู่ในระดับต่ำ

ด้วยความเชื่อว่าเขาควรได้รับความคิดเห็นที่สอง เขาจึงติดต่อกับเพื่อนในครอบครัวซึ่งเป็นผู้จัดการบัญชีเงินเดือนของกิจการด้านบัญชีด้วยความหวังว่าพวกเขาจะรู้ว่าควรจะพูดกับใคร แต่เขาก็ยอมรับเช่นกันว่าหากพวกเขาไม่สามารถช่วยได้ เขาก็จะไปหาที่ปรึกษาที่เสนอขายให้เขา

เราได้พบกันแบบเสมือนจริง และในตอนแรกเขารู้สึกประหลาดใจที่เรายืนยันให้คู่สมรสของเขาเข้ามาอยู่ด้วย นอกจากนี้เขายังประหลาดใจเมื่อเราขอให้เขากรอกแบบสอบถามก่อนการประชุม และเตรียมเอกสารทางการเงินไว้พร้อมสำหรับการประชุม แน่นอนว่านี่เป็นเพียงการเปรียบเทียบการเสนอขายกับอีกสนาม

ในระหว่างการประชุม เราได้จัดทำแผนงานทางการเงินเพื่อทำความเข้าใจคุณค่าและเป้าหมายของทั้งคู่ จากนั้นเราได้เปรียบเทียบฐานะการเงินในปัจจุบันของพวกเขา และหลังจากนั้นก็ยื่นข้อเสนอที่จะสร้างแผนทางการเงินสำหรับพวกเขา

ไม่มีการอภิปรายเกี่ยวกับห่อภาษีหรือผลตอบแทนการลงทุน ค่าธรรมเนียมของเรามีการอธิบายอย่างชัดเจนและเรียบง่ายและลูกค้ามีความชัดเจนมากขึ้นในอนาคตของพวกเขาและสิ่งที่พวกเขาต้องทําเพื่อให้บ้านทางการเงินของพวกเขาทำงานราบรื่นสมบูรณ์แบบ

พวกเขากลับมาพร้อมกับคำถามสองสามข้อ ซึ่งหนึ่งในนั้นคือทำไมเราไม่ทำให้ผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นส่วนสำคัญในการประชุมของเรา พวกเขาต้องการความเข้าใจมากขึ้นเกี่ยวกับการคาดการณ์กระแสเงินสดนั้นมีความเหมาะสมที่จะใช้อย่างไร เราสามารถสร้างแผนทางการเงินตลอดชีวิตโดยคำนึงถึงทุกสิ่งที่พวกเขาบอกเราว่าสำคัญสำหรับพวกเขาได้หรือไม่

หลังจากการสนทนาเพิ่มเติมเพื่อยืนยันว่าความเสี่ยงและผลตอบแทนมีความเชื่อมโยงกันอย่างไร รวมถึงอัตรากำไรที่คุณอาจจะมองว่าสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อในระยะยาวนั้นเป็นกุญแจสำคัญสำหรับทุกสิ่งได้อย่างไร พวกเขาได้มอบความไว้วางใจที่จะให้เราเป็นนักวางแผนทางการเงินที่เชื่อถือได้ของพวกเขา การประชุมดำเนินไปด้วยความจริงใจ ความน่าเชื่อถือและความซื่อตรง พวกเขาเข้าใจว่าผมต้องการให้สิ่งที่ดีที่สุดสำหรับพวกเขาจากใจของผม

สิ่งที่ยอดเยี่ยมคือผู้จัดการบัญชีเงินเดือนรู้อยู่แล้วว่าเพื่อน ๆ กำลังจะได้รับประสบการณ์อะไรเพราะพวกเขาเคยสัมผัสประสบการณ์นี้ด้วยตัวเองมาแล้วและได้ทำการแนะนำบอกต่อเกี่ยวกับผมให้คนอื่น ๆ อีกมากมาย บริษัทบัญชีนี้มีความเชื่อมั่นระดับ 10 ในทุกสิ่งที่เราทำรวมถึงเหตุผลเราถึงทำ และได้กลายเป็นผู้สนับสนุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของเรา นี่คือปรากฏการณ์ระลอกคลื่น: เมื่อคุณช่วยเหลือใครบางคน คุณไม่เพียงแค่ช่วยพวกเขาเท่านั้น แต่ยังช่วยคนอื่น ๆ ที่พวกเขาติดต่อด้วยเช่นกัน

Edward Marshall เป็นสมาชิก MDRT สามปีจาก Shrewsbury ประเทศอังกฤษ ติดต่อเขาได้ที่ em@kingsland-ifa.co.uk