บุคลิกภาพของคุณเป็นสินทรัพย์การตลาด

เป็นจริงกับค่านิยมหลักของฉัน ฉันสร้างแคมเปญการตลาดที่เน้นผู้หญิงและความเหลื่อมล้ําทางการเงินในอดีตของพวกเขา อย่างไรก็ตาม ฉันไม่เข้าใจในเรื่องการจ่ายเงินให้กับบริษัทการตลาด แต่เข้าใจจากการได้รับคําชมมากมายในชุดวินเทจ ความคิดนี้มาหาฉันโดยการที่เป็นฉัน ฉันนั่งบนโต๊ะ ให้ผู้ช่วยของฉันถ่ายรูปฉันหุ้มด้วยโพลีเอสเตอร์ จากนั้นโพสต์บน Facebook และ LinkedIn พร้อมคําบรรยายนี้: "คุณรู้หรือไม่ว่าเจ้าของเดิมของชุด sheath ปี 1960 นี้ไม่สามารถได้รับบัตรเครดิตในชื่อของเธอเองจนกระทั่งปี 1974 อนาคตคือผู้หญิง” ภายในหนึ่งชั่วโมงหลังจากโพสต์ครั้งแรกของฉัน โซเชียลมีเดียของฉันก็ระเบิดขึ้น

—Charlene Marie Quaresma, พอร์ตแลนด์ รัฐออริกอน USA สมาชิก 4 ปี

การรักษาสุขภาพในช่วงโรคระบาด

การเล่นและปริมาณความสนุกปกติทําให้เรามีสุขภาพดี ผลการวิจัยแสดงให้เห็นว่าการเล่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งการเล่นกลางแจ้ง มีความเกี่ยวข้องกับระบบภูมิต้านทานที่แข็งแกร่ง ความต้านทานต่อโรคภูมิแพ้และสุขภาพโดยรวมที่ดีขึ้น ผลการวิจัยชี้ให้เห็นว่าเสียงหัวเราะส่งเสริมการหายใจแบบไดอะแฟรม - ไดอะแฟรมกระพือขึ้นและลงในอัตราที่รวดเร็วมาก - จําเป็นต้องสร้างความดันลบที่แข็งแกร่งและการไหลที่เพิ่มขึ้นภายในท่อน้ําเหลืองที่ใหญ่ที่สุดในร่างกาย การไหลของน้ําเหลืองที่เพิ่มขึ้นนี้หมายความว่าน้ําเหลืองมากขึ้นกําลังผ่านต่อมน้ําเหลืองซึ่งหมายความว่ามีการผลิตเซลล์ภูมิคุ้มกันมากขึ้น

—Andrew May, และผู้ก่อตั้ง StriveStronger

การช่วยแม่ม่ายหาทางจัดการเรื่องยุ่งยากทางการเงินของพวกเขา

แม่ม่ายมักถูกมองว่าเป็นเหยื่อที่ง่ายโดยบุคคลที่ขาดศีลธรรมที่มีแนวโน้มที่จะมุ่งหาประโยชน์จากมรดกของพวกเขา อย่าลืมเตือนลูกค้าของคุณเกี่ยวกับการหลีกเลี่ยงนักล่าเหล่านี้และเสนอบริการของคุณเพื่อคัดกรองข้อเสนอใด ๆ และทั้งหมดที่อาจมาหาเธอก่อนที่เธอจะให้คํามั่นสัญญาหรือการตัดสินใจใด ๆ

—Laura H. Mattia, Ph.D., CFP, นักวิจัยทางวิชาการ

3 ขั้นตอนในการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยโรคร้ายแรง

1. ความรู้

2. ความเชื่อ

3. ความหลงใหล

ก้าวแรกคือ ความรู้ คุณต้องเข้าใจผลิตภัณฑ์ คุณต้องอ่านเอกสาร คุณจำเป็นต้องมีสถิติการเคลมและทำความเข้าใจว่าเมื่อใดที่สามารถเคลมได้และเมื่อไหร่ที่เคลมไม่ได้ ความรู้คือพลังเมื่อพูดถึงประกันโรคร้ายแรง

จากนั้นคุณต้องการความเชื่อ และความเชื่อมาจากการเป็นเจ้าของ คุณต้องผลักดันกรมธรรม์ประกันโรคร้ายแรงของคุณเอง โดยสมมติว่าคุณมีคุณสมบัติ

สิ่งสุดท้ายคือ ความหลงใหล: ความหลงใหลในผลิตภัณฑ์ ความหลงใหลมาจากการจัดการการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน คุณจะจัดการกับการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนได้ก็ต่อเมื่อคุณขายสินค้าได้เพียงพอ และความหลงใหลคือเมื่อคุณตระหนักถึงพลังของสิ่งที่เราทำ เพื่อผู้อื่น และความเชื่อของเราก็จะยิ่งมากขึ้นด้วย

—Bhupinder S. Anand, ACII, Dip PFS, ลอนดอน อังกฤษ UK สมาชิก 25 ปี

เพิ่มยอดขายผ่านการสัมมนาผ่านเว็บ

การสัมมนาผ่านเว็บที่ดีอาจเหมือนกับภาพยนตร์อิสระ: พวกเขาทําให้คุณรู้สึกยอดเยี่ยม สร้างแรงบันดาลใจและพร้อมเผชิญหน้ากับความท้าทายใด ๆ ทีอาจเกิดขึ้นในชิวิต ใช้เวลาการสัมมนาผ่านเว็บของคุณ 60 นาที ค้นหาหัวข้อที่น่าสนใจและปรับปรุงโดยเชิญผู้เชี่ยวชาญคนอื่น ๆ ให้เข้ามาสัมมนาผ่านเว็บของคุณ

—Miliana Marten, CFP, จาการ์ตา อินโดนีเซีย สมาชิก 12 ปี

การวางแผน สั ปดาห์ใน อุดมคต

การตัดสินใจอย่างหนึ่งของผมเมื่อเริ่มมีครอบครัวคือ การที่ผมสร้างขอบเขตให้ตัวเอง วิธีเดียวที่ผมจะสร้างขอบเขตคือการจัดระเบียบวิธีปฏิทินของผมล่วงหน้า ผมกําลังพูดถึงปีหนึ่งเต็ม ๆ หนึ่งปีครึ่งล่วงหน้า ผมเริ่มสร้างสิ่งที่เรียกว่าสัปดาห์ในอุดมคติ: ผมพบลูกค้าในวันอังคาร วันพุธและวันพฤหัสบดี และวันจันทร์เป็นวันเตรียมการและเตรียมพร้อมสําหรับสัปดาห์และดูสิ่งที่จะเกิดขึ้น วันศุกร์เป็นวันติดตามผลและหาทางทำให้ทันตามแผนกับทีมของผมจริง ๆ เพื่อวางแผนใด ๆ ที่ต้องทําในสัปดาห์ถัดไป

สิ่งนี้ช่วยให้เราสามารถบล็อควันและสัปดาห์ที่เราไม่ทํางาน เราบล็อควันหยุดของเรา วันพิเศษ วันเกิดของผม วันเกิดภรรยาของผมและวันครบรอบ

—Barjes R. Angulo, LUTCF, RICP, นิวยอร์ก นิวยอร์ก USA สมาชิก 13 ปี

ให้ลูก ๆ มีส่วนร่วมในการวางแผนธุรกิจครอบครัว

บ่อยครั้งที่คนรุ่นอาวุโสต้องการกําหนดว่าลูก ๆ ของพวกเขาจะเข้ารับช่วงธุรกิจอย่างไร พวกเขาประชุมกับนักวางแผนการเงิน ทนายความ CPA และพวกเขาจัดทำแผนงานให้ลูก ๆ ของพวกเขาได้นําไปใช้

ปัญหาคือเด็ก ๆ ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของสมการนั้น พวกเขาไม่ได้มีส่วนร่วมในการวางแผน พวกเขารู้สึกเหมือนถูกบังคับ คุณต้องให้พวกเขามีส่วนร่วมในระบบ จากนั้นคุณสามารถแนะนําลูกค้าของคุณว่าเด็ก ๆ — คนรุ่นต่อไป — ควรมีส่วนร่วมในการอภิปรายเหล่านี้เพราะหากพวกเขาเข้าร่วม พวกเขาจะมีความเป็นเจ้าของ

บางครั้งลูกค้าจะมีช่วงเวลาที่ยากลําบากในการเลือกระหว่างเด็กคนนี้และเด็กคนนั้น แต่ถ้าเด็ก ๆ ทําด้วยตนเอง หากพวกเขาคิดแผนของตัวเองว่าพวกเขาจะดําเนินธุรกิจอย่างไร — และบางครั้งคุณ ซึ่งเป็นที่ปรึกษา สามารถเป็นผู้อํานวยความสะดวก - นั่นคือแผนที่จะยึดถือ นี่เป็นแผนที่พ่อแม่ต้องให้การรับรองอย่างเป็นทางการ ข้อดีของการวางแผนจากล่างขึ้นบนคือเด็ก ๆ ได้เข้าร่วม พวกเขากําลังสร้างข้อตกลงระหว่างกันว่าสิ่งนี้จะทําอย่างไร

—James S. Aussem, J.D., AEP, เป็นผู้ถือหุ้นใน Cavitch Familo & Durkin Co. และประธานกลุ่มร่วมของ Business Practice Group

การสร้างพื้นที่ที่สาม สําหรับการเปลี่ยนผ่าน

วันของคุณประกอบด้วยการย้ายระหว่างพื้นที่ที่แตกต่างกัน พื้นที่แรกคือสิ่งที่คุณกําลังทําอยู่ตอนนี้ พื้นที่ที่สองคือสิ่งที่คุณกําลังจะทํา คุณอาจทําหน้าที่ผู้ดูแลระบบที่โต๊ะทํางานของคุณ และทันใดนั้น คุณต้องแก้วิกฤตบางอย่างหรือปัญหาบางอย่าง หรือคุณอาจเริ่มจากการมีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าที่เครียดมาก ๆ และพวกเขาปฏิบัติไม่ดีต่อคุณและจากนั้นคุณต้องพบกับลูกค้าใหม่และคุณต้องทำให้ดีที่สุดเพื่อให้พวกเขา เกิดความเข้าใจในธุรกิจ คุณใช้เวลาหลายวันในการย้ายระหว่างพื้นที่เหล่านี้ สิ่งที่ผมอยากให้คุณเริ่มพิจารณาในวันทํางานของคุณ ในระหว่างการประชุม ระหว่างการโต้ตอบ คือวิธีการที่คุณจะใช้ช่องว่างช่วงการเปลี่ยนผ่าน พื้นที่ที่สามนั้น เพื่อแสดงให้ดีขึ้นเล็กน้อย

—Adam Fraser, Ph.D., นักวิจัยและที่ปรึกษาด้านประสิทธิภาพของมนุษย์

อธิบายลูกค้า เกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อ

ผมชอบที่จะนำตราไปรษณียากรของสหรัฐอเมริกาอายุ 50 ปี มาให้ลูกค้าดู แสตมป์ชั้นหนึ่งมีราคาเพียง 6 เซนต์ในปี 1971 ปัจจุบันนี้ แสตมป์แบบเดียวกันนี้จะมีราคา 55 เซ็นต์ นี่คือประมาณ 4.5% และสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อของผู้บริโภคโดยรวมเล็กน้อย แต่เป็นตัวอย่างที่ดีและลูกค้ายอมรับทันที นี่เป็นวิธีที่ง่าย สนุก และน่าจดจำในการสื่อสารเรื่องดังกล่าวนี้กับลูกค้า คําถามสําหรับลูกค้าจะกลายเป็น: แสตมป์จะมีราคาเท่าไหร่ในอีก 50 ปีและแผนของคุณจะจ่ายเท่าไหร่ เนื่องจากมีความเป็นไปได้สูงที่เงิน 55 เซนต์จะสามารถนำไปซื้อได้เพียงเศษของแสตมป์ในอนาคต

—Richard Dobson Jr., CFP, ซีดาร์ฟอลส์ รัฐไอโอวา USA สมาชิกอายุ 19 ปี

สร้างสภาพแวดล้อมที่ผ่อนคลาย

ฉันมีสุนัขชื่อ Gemma เธออายุประมาณ 9 ปีและเป็นสุนัขบําบัดที่ผ่านการรับรอง สุนัขบําบัดได้รับการพิสูจน์แล้วว่าสงบมาก เรากําลังพูดคุยกับลูกค้าของเราเกี่ยวกับสิ่งที่ไม่ดีในชีวิต: เมื่อคุณไม่ได้อยู่ที่นี่อีกต่อไป เมื่อเพื่อนสนิทของคุณจากไป เมื่อคุณเข้ามาเพราะมีคนจากไปและตอนนี้เราต้องทํางานเอกสาร สิ่งนี้ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าถ้าคุณสามารถเลี้ยงสุนัขได้ ก็จะผ่อนคลายและสงบมาก — และลูกค้าชอบมันจริง ๆ ถ้าคุณจะทําแบบนี้ ให้แน่ใจว่าเป็นสุนัขที่ฝึกมา สุนัขบําบัดได้รับการฝึกฝนให้ไม่กระโดด ไม่กัด ไม่เห่าและไม่ข่วน พวกเขาได้รับการฝึกฝนให้นอนอยู่ที่นั่นและเป็นสัตว์เลี้ยงอย่างแท้จริง

—Terri E. Krueger, ซีราคิวส์ นิวยอร์ก USA สมาชิก 7 ปี

นำเสนอข้อมูลในทางบวก

ในอุตสาหกรรมของเรา เราสามารถบอกถึงโอกาสการเสียชีวิตหรือโรคร้ายแรงหรือทุพพลภาพเป็นเปอร์เซ็นต์ให้กับลูกค้าของเราได้ เพื่อสร้างประสบการณ์เชิงบวกมากขึ้น ผมพลิกสถิติ แทนที่จะบอกผู้มุ่งหวังว่าพวกเขามีโอกาสเสียชีวิต 7 เปอร์เซ็นต์ และมีโอกาสเป็นโรคร้ายแรง 22 เปอร์เซ็นต์ก่อนอายุ 65 ปี ผมจะอธิบายให้ลูกค้าว่า ตัวเลขเหล่านั้นหมายถึงพวกเขามีโอกาสที่จะมีชีวิตอยู่ 93 เปอร์เซ็นต์ และมีโอกาส 78 เปอร์เซ็นต์ในการมีสุขภาพดีในวัยการเกษียณอายุ

โดยผิวเผิน สิ่งนี้ดูเหมือนว่าผมเพิ่งบอกผู้มุ่งหวังถึงความไม่จำเป็นในการซื้อประกัน แต่ตอนนี้ ผมวางตำแหน่งประกันชีวิตในเชิงบวกมากขึ้น ผมกำลังแนะนำลูกค้าว่า เราจำเป็นต้องเตรียมความพร้อมสำหรับสถานการณ์ที่เป็นไปได้มากที่สุดว่าพวกเขาจะมีชีวิตและมีสุขภาพดีในวัยเกษียณอายุรวมถึงรายได้หลังเกษียณ ภาษีอสังหาริมทรัพย์ การสืบทอดครอบครัวและเงินทุนมรดกจำเป็นต้องได้รับการจัดการ สิ่งนี้สมเหตุสมผลสําหรับเหตุการณ์ที่มีโอกาสเกิดขึ้นน้อยที่สุดและไม่ใช่สําหรับเหตุการณ์ที่อาจเกิดขึ้นมากที่สุด

—Chris George, CFP, TEP, แวนคูเวอร์ บริติชโคลัมเบีย แคนาดา สมาชิก 8 ปี

ความปลอดภัยทําให้คุณแตกต่าง

เราหลงทางในขณะที่เราพยายามขายประกันภัยและกรมธรรม์บำนาญเป็นการลงทุน เพราะถ้าเราทําอย่างนั้นเราก็มีการแข่งขัน: หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ ทองคํา เงิน Bitcoin ตอนนี้เรามีการแข่งขันที่แท้จริง เมื่อเรารับประกันว่าพวกเขาจะไม่ยากจน เมื่อเราแสดงให้พวกเขาว่าเรามีการรับประกัน เราไม่มีการแข่งขัน ไม่มีใครอื่นที่ทําในสิ่งที่เราทําได้

—Van Mueller, LUTCF, บรูคฟิลด์ รัฐวิสคอนซิน USA สมาชิก 33 ปี

ให้ลูกค้าทําการตลาดให้คุณ

เมื่อสองสามปีก่อน ผมเริ่มพูดกับทีมว่า "สิ่งที่เราจะทําหลังจากการประชุมทุกครั้งคือถามคําถามบ้า ๆ : ‘คุณลูกค้า ทําไมคุณต้องมาเป็นลูกค้าของเราด้วย มีอะไรที่ทําให้เราแตกต่างหรือพิเศษบ้างมั้ย’ และเพียงแค่เงียบ ๆ แล้วปล่อยให้พวกเขาตอบคําถาม จากนั้นกล่าวคําอําลา เข้าไปในห้องถัดไปและเขียนสิ่งที่พวกเขาเพิ่งพูดด้วยคําพูดของพวกเขาเองซึ่งเป็นสิ่งสําคัญจริง ๆ”

ไม่นาน สํานักงานส่วนหลังทั้งหมดถูกปกคลุมด้วยกระดาษ 20 แผ่นที่ติดอยู่กับผนัง เราปฏิรูปสิ่งที่เรากําลังทําอยู่อย่างสมบูรณ์ หากคุณทําตามแบบฝึกหัดนั้นจะช่วยให้คุณมีคําพูดสําหรับเว็บไซต์หรือเนื้อหาของคุณที่ตรงใจตลาดเป้าหมายของคุณจริง ๆ สิ่งนี้ช่วยให้เราชี้แจงและนําความเรียบง่ายมาให้ ทําไมพูดเป็นหนึ่งประโยคในสิ่งที่คุณสามารถพูดเป็นสองหรือสามคําล่ะ สิ่งนี้เปลี่ยนสิ่งที่เราทําอย่างสิ้นเชิง

—Austyn Anthony Smith, Dip PFS, ลอนดอน อังกฤษ UK, สมาชิก 17 ปี