深化客戶關係：建立信任與持續服務的實踐方式

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深化客戶關係：建立信任與持續服務的實踐方式

九月 29 2023

深化客戶關係：建立信任與持續服務的實踐方式

維護客戶關係是理財顧問的首要工作，擁有超過十年資歷的MDRT臺灣地區會員蒲柔嫻小姐分享她個人深化客戶關係的方式。

發佈自 CrossPR

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保戶開拓

金融理財保險顧問如何建立並維繫客戶關係一直是業界的一大重點，今天很榮幸邀請到MDRT臺灣地區會員 蒲柔嫻小姐跟大家分享自己的秘訣。

客戶服務與信任維繫

蒲小姐表示，維護客戶關係就是他們工作的核心價值，但她強調，提供服務只是開始，金融理財保險顧問就是透過這樣的基礎工作，一步一步地建立起信任。然而時間有限，不可能一天24小時都在與客戶保持聯絡。所以她採取的策略就是在簽訂保單後的三個月內，就會有與客戶實際的聯繫，無論是通過電話或是書信，甚至是通訊軟體，而且蒲小姐會給予客戶兩個承諾：

保持聯絡：客戶一定可以找到她，只要有任何問題，僅需通過通訊軟體聯繫或留訊息，她都會盡快回覆。
定期檢視：蒲小姐會定期與客戶進行聯繫，比如說，每年保單周年的前後一個月或兩個月內，她都會適時與客戶聯繫，一起重新檢視保險內容。

其中她特別重視年度保單檢視，因為她認為，日常生活中客戶都很忙碌，也許客戶不需要頻繁的互動，但每年至少要有一次面對面的審查時間。她強調：「即便客戶生活平穩，沒有什麼特殊的需要與變化，我還是會希望每年與對方檢視一次保單，當然這還是要看客戶的意願，不能強迫。如果客戶當下非常忙碌，我可以將碰面時間安排到下個月，甚至三個月後，以客戶方便的時間。因為客戶在購買保單之後，可能會忘記保單內容。在他們的生活狀況改變的時候，例如朋友或家人有所狀況，他們可能會去查看自己的保單，而我們的職責就是在這種時候，適時地提供諮詢和解說。」

品格至上

除了上述的關係維繫外，蒲小姐認為優秀的金融理財保險顧問最重要的特質就是「品格」，她表示：「因為我們的工作實際上是一種商業活動。在過去，我們可能會經手金錢，但現在已經很少了，反而是在工作中會接觸到客戶的許多私人的資訊。因此，我會向所有客戶承諾，如果你信任我並與我分享你的資訊，你可以相信我，我絕對不會洩露出去。」

她進一步解釋，作為專業人士，要知道哪些事情必須要守口如瓶，你只能「接收資訊」，而非「透露資訊」，客戶的任何隱私，僅能作為對他的理解。因此，蒲小姐強調對於這個產業的從業人員來說，一定要尊重且遵守這一點。

此外，品格並不單指保密，還包括行為是否正當、是否值得信賴，舉例來說，可能這位從業人員表現相當優秀，但如果私德不佳，那行為就不符合要求。蒲小姐表示：「人不可能做到完美無瑕，但是必須在面對客戶、自己和家人的時候，做到光明磊落，雖然這要求可能過高，但我相信這是極為重要的特質。」

藉由上述的方式，蒲小姐目前成功地管理超過一千位客戶，她表示其秘訣在於認識並管理自己的身心狀態：「心態的穩定與否直接影響著工作效率與生活平衡，對自己的身體狀況有充分的認識與尊重，也讓自己能在需要時做出適當的調整。」此外，她將工作、家庭生活、個人興趣以及信仰視為生活的四大支柱，並且運用這種理念來保持生活的平衡與和諧，這是她在忙碌的工作中保持清晰頭腦與健康生活的關鍵，進而創造出優異的表現。

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com