夺金之旅

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7月 01 2023 / Round the Table Magazine

夺金之旅

日常小习惯成就人生高度。

发布自 Mike Beirne

涵盖主题

生活平衡开发潜在客户转介绍业务流程时间管理指导动力学习小组

成为一名优秀的顾问，或在大多数事情上表现出色的基本要求就是“始终如一”。始终如一地重复小习惯可以让您达到非凡的高度，并改善个人生活和职业生涯。许多会员曾分享过，他们自律的秘诀就是每天醒来先锻炼、祈祷或反思，用正确的心态开启每一天，他们的日历上少不了这些活动安排，因为这些活动和商务会议同样重要。

另一个大多会员都提到的自律建议就是制定目标，衡量表现，时刻保持着提升专注力和/或时间管理的心态，并始终处于这样的环境之中。继续阅读，深入了解百万圆桌会员的日常小习惯如何改善业务实践和人生。

名单和好奇心

Thian Lung Jong 每天起床后会散步 35 分钟。

“我发现这可以有效地唤醒身心。这也是我与自己就各种话题进行对话的时间。”这位来自马来西亚 Kuching（古晋）、百万圆桌会龄 14 年的会员表示。

他的晨间仪式还包括更新准客户和客户名单。他通常会在代理机构开完会后进行更新，他认为这些名单是他成功的关键之一。他制定了三份名单：

主要名单——涵盖他认为可以成为其客户的任何人士。“我每天都会遇到新的人，通常我会在手机上记录他们的名字，第二天再将这些信息记录在主名单上”。
介绍名单——“涵盖我本月可以向其介绍的客户和准客户。”
公关名单——“列出我想在未来几个月内向其介绍的客户和准客户。在我向客户介绍之前，我通常会做一些‘热身活动’。”

Jong 还建议要保持好奇心。“保持好奇心对我的事业和个人生活都很重要，因为这有助于我和生活遇到的人建立深厚的关系，包括客户。”他说，“好奇心还能促进积极倾听，督促自己不断学习，还能为职业生涯和个人生活带来新的视角和刺激。”

成长源于一致性

如果您在生活中坚持做一些事情，那么坚持这种态度就会渗透到其他领域，R.J. Kelly，AEP、MSFS 表示。

“如果您的睡眠和运动习惯保持一致，您在打电话和职场自律方面的其他习惯也会自然而然地变好。”这位来自美国 California（加利福尼亚州）San Diego（圣地亚哥）、百万圆桌会龄 43 年的会员表示。

“我们希望培养一致性。在固定的时间上床睡觉，制定一套晨间仪式。我用 Fitbit 追踪睡眠，了解我的睡眠状况。我用手机设闹钟，然后把它放在浴室的洗漱台上，这样闹钟一响我就无法赖床。我必须起身去把闹钟关掉。”

他还补充说道，无论您是为大型企业工作，还是独立顾问，都要给自己发薪水。

“当您拿到一张大额佣金支票时，感觉真的很棒，但刹那光辉不代表永恒。”Kelly 说，“我意识到自己想要有稳定的收入，这样我就能有稳定的预算，还能积累资产。然后我可以把钱存入退休账户，以及诸如此类的事情。这是商务人士自律的一部分。”

时间表和家庭

每天早上 05:20，Angela Oddo，CFP、MBA 都会和丈夫在没有孩子们的打扰下，起床喝杯咖啡，闲聊一会。接着她的丈夫去上班，而她在去找私人教练开始早上 07:00 的健身训练之前，她会先快速浏览收件箱、整理电子邮件、将电子邮件分配给行政人员、删除垃圾邮件，并回复简单的邮件。

“我从来不缺席健身课程。”这位来自加拿大 Saskatchewan（萨斯喀彻温省）Regina（里贾纳）、百万圆桌会龄 4 年的会员表示，“三年前我开始健身，这有益于我的身心健康。我把健身列在日历上，我经常去锻炼，这个习惯有助于我把健康放在事业之前。”

如果没有教练的课，Oddo 早上 6 点就会起床在跑步机上跑步，查看电子邮件，安排好她的一天，然后开车送女儿上学。

“另一个建议是，我在日历上留出时间，用于约见、跟进、学习和处理业务，而不是安排在工作忙碌时。”她说，“只有我可以决定这些定好的时间有无例外，这是今年的一个新重点。以前，我们有太多的例外。严格遵守日历安排有助于我专注于正确的领域，让我保持进步，避免错失家庭时光。”

以往，Oddo 每天白天和晚上都会接受客户约见，但她在五年前就停止了周末约见。“定好工作和生活的界限，从个人和企业的角度来看都大有裨益。”她说，“我要花更多时间陪伴家人，因此必须更加有条理地管理时间。客户都很尊重我的时间安排，把我当作专业人士。”

最后，每周一早上，Oddo 都会和行政人员一起检查本周日历，看看是否有尚未采取的必要行动、优先事项是否有变等等。周五，他们会回顾这周所完成的工作，并为下周的工作做好准备。

“这套程序让每个人都为必要的任务负责，确保工作照常进行。”她说。

中西方哲学

“积极和健康的心态对高效、专注和健康的生活至关重要。”来自新加坡、百万圆桌会龄 19 年的会员 Pearlyn Koh，ChFC 说，“我养成了每天细数小确幸的习惯，即使在乌云密布的情况下，也要看到一线希望。”

她没有在社交媒体上关注时下的网红，而是根据古代思想领袖的伟论进行积极反思。《孙子兵法》的作者孙子就主张明智地选战，而苏格拉底也说过“未经审视的人生不值得活”这句箴言。庄子的至理名言也提醒她，不要对自己控制之外的事情作出反应，要接受结果。“这些道理让我不再计较结果，当我处于风暴眼中时，我就会集中思想。”Koh 说。

不要一个人吃饭。当您和新认识的人，甚至是陌生人一起吃饭时，您就有机会交流并了解对方。
—Lam Pui Ka

与热门的实践方式相反，她会尽量减少接触嘈杂的社交媒体，恢复活出真实人生的喜悦和平静，并达成自我实现。这是一种通过人生之旅认识到自己真正目标的状态，充分利用您的所有心理、情绪和生理天赋，尽可能地发挥潜力。

“通过每天练习反思和内省，我会过滤掉那些否定自我价值和信心的信息，并在我的精神世界里传播积极向上、有影响力的信息。”她说，“然后我就能更积极地接触在工作、业务、社交和个人生活中遇到的人。在这个过程中，我变得更加敏锐、更有成效。”

时间表、饮食和跟进习惯

Lam Pui Ka 以清晰的头脑开启一天，了解自己面前要处理的事情。这位来自马来西亚 Kuala Lumpur（吉隆坡）、百万圆桌会龄 6 年的会员，总会提前一周（有时会提前两周）在手机日历应用程序中安排好所有会议和任务，这就是她能保持清晰头脑的原因。这种自律有助于保持另一个好习惯：坚持每天有三次约见或会面。

“约见关乎工作，但会面关于与人交谈，这与保险无关。也许我想重新联系多年没见的人或企业主，了解对方在后疫情时代的商业战略。每天见三个人大有裨益，因为我能不断地做出成绩，每天都能学到新事物，而且总有机会获得转介绍。”Lam 说。

她补充说道，这套流程并不难遵守，因为她只和她认为与自己投缘的人见面。她会抓住午餐、晚餐、喝下午茶的机会和人相处，不一定是为了向他们推销，而是为了了解对方。

“为什么要和保险业同行一起吃饭？为什么要一个人吃饭？我应该和一个能与我交谈，分享理财规划的人一起吃饭。我得和别人一起吃饭。我一直告诉我的学员或新代理人，不要自己一个人吃饭。当您和一个新认识的人，甚至是陌生人一起吃饭的时候，您就有机会交流并了解对方。”Lam 说。

她的另一个流程就是在晚上就寝前反思 10 到 15 分钟。有些顾问可能会在周日开始反思一周的工作，但您可能已记不清上周一所发生的事。

“我想记住今天下午与我交谈的人，有没有下次约见的合适人选。”她补充说，她将自己的反思写成日记，把当天与她互动的人标记为冷调、中调或暖调。冷调是那些对保险不感兴趣的人；中调是那些想了解更多但不关心产品或服务的人；而暖调是那些始终在思考或购买保险，但还没有采取行动的准客户。

“我意识到有些代理人会跟进一位准客户四到六个月，然后就转到下一位准客户。这种方法是错的。您应该始终保持跟进，因为无论您和谁说话，对方都可能成为您的客户。不是现在，不是明年，也许是 10 年后，但只要您在这一行，这就可能发生。”Lam 说。

上午的时间表

Janette Tan Lee 通过灵修和祈祷为自己的一天定下基调。

“这段时间非常重要，我可以让自己平静下来。这种方式让我每天都能以宁静平和的心态开启新的一天。”这位来自菲律宾 Manila（马尼拉）、百万圆桌会龄 15 年的会员表示，“有时候，情况真的很混乱，会发生很多事情，令我们焦虑万分，所以确实需要更高级别的帮助。”

她和六名员工在开始每日工作安排会议前，都会通过 Zoom 进行简短的祷告，这种做法有助提升平和的基调。在这段时间内，他们会回顾今天的优先事项和任务、为约见做准备、交代司机领取和交付文件，以及处理跟进客户和分配其他职责等差事。“这些是我们在工作安排会议期间所做的事情，以方便大家同步处理任务。”Lee 说。

Lee 和员工通过 Facebook Messenger 聊天室来跟踪所有事项的状态。她的公司为特定的任务建立了超过 6 个专门的聊天室，如核保要求聊天室、保单总结和更新聊天室、保单交付聊天室（她在每次交付时都会给客户送一份礼物）和紧急收款聊天室等。“我们能轻松找到特定主题的聊天室。我们知道在哪个聊天室发送和查找信息。”她说。Lee 还有一个习惯，就是提前一周或更长时间安排好所有事情。她在手机上使用 Google 日历，并与员工共享日历安排。

记忆时钟

“Apple 前首席执行官乔布斯曾说过：‘有激情的人可以改变世界，让世界更加美好’。我觉得自律的人可以通过任何方式改变他们的生活。”来自韩国 Seoul（首尔）、百万圆桌会龄 11 年的会员 Hyoun Pio Park，MBA 表示，“在我看来，自律本身并不强大，坚持自律生活才能让我们变得强大。”

从神经科学的角度出发，睡觉前的最后一个想法在您第二天醒来时还会留在脑海中。Park 自律生活实践法的一部分就是如何让一天过得更有意义。他会在手机上为第二天必须做的重要事项设定闹钟，如给父母打电话、阅读关于潜在客户开发的资料或报告的最后期限等（如欲了解如何在 Android 手机和 iPhone 上命名闹钟，可观看 YouTube 视频）。

“您不会忘记，您是在给自己更多时间，让自己在一夜之间想清楚。”他说，“此外，通过给闹钟命名来查看第二天的日程安排，这有助于您确定明日事项优先顺序，让您更好地度过每一天。”

另一个用于时间管理的自律高招，是在洗澡时将指针时钟放在自己看得见的地方，让自己将已安排在特定时间的会议可视化，并思考在这些活动之间的空档可以做什么。假设他在午餐时间要和客户会面，接着在下午 3 点见客户，他可以设法在这段空档内写一份报告，所以他每天都会带着笔记本电脑出门。

“我们往往会瞥一眼时钟或时间表，但淋浴这段时间很长，您可以仔细看看时钟，在脑海中操练一下后续的活动和约见。” 他说。

对自己负责

习惯是一种后天养成的行为，自律是一种强制的行为模式。想将习惯变成自律的一部分，最重要的因素之一就是练习，不断地练习。对来自印度 Mumbai（孟买）、百万圆桌会龄 19 年的会员 Ravi P. Rajpal 来说，顾问的基本习惯少不了大量练习，而练习应该涵盖以下活动：

与人结交
请求推荐和介绍
增长知识
设计独特的客户体验
加入学习小组
精进技术和社交媒体使用技能

“当我与客户会面却没有请对方提供转介绍时，我就会问自己，为何我没有这种自觉性？是什么阻碍我养成这个习惯？我需要参加如何请求推荐之类的培训吗？”Rajpal 表示，“所以，我认为自律是一种强制的行为，如果想把习惯变成自律的一部分，那就要抱着无论如何都要融入常规的态度。因此，我把上述一些顾问的基本习惯做成图表，然后给自己打分（1-10 分，10 是最高分）。这样我就能了解自己的情况，并制定后续行动方案。”

他每周或每月都会定期给自己打分，看看自己在顾问习惯方面的练习情况，确定自己在每个领域需要多少练习。如果他在请求推荐方面给自己打了 3 分，那他就应该学习更多的技巧，通过学习小组或在 mdrt.org 请他人提供更多转介绍。如果他在社交媒体技能方面给自己打了 2 分，他就知道应该寻求帮助，也许要请百万圆桌的同伴们帮忙提供辅导。

“我还为自己制定了一个积分系统，每天结束时要拿到 10 分，才算完整的工作日。”Rajpal 说，“请求并获得转介绍或完成日历上的任务，各得 2 分。在社交媒体上更新一篇文章或完成一项实情调查任务，各得 1 分。这个工具帮助我在习惯表上给自己打分，确保它们融入我生活的常规中，成为我自律的一部分。请记住，掌握习惯和自律的唯一捷径就是练习。”