奪金之旅

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七月 01 2023 / Round the Table Magazine

奪金之旅

日常小習慣成就人生高度。

發佈自 Mike Beirne

涵蓋主題

生活平衡保戶開拓轉介紹業務流程時間管理培訓勵志學習小組

成為一名優秀的顧問，或在大部分事情上表現出色，要求可能很基本，譬如做到「多年如一日」。始終如一地重複小習慣，能讓您達到非凡的高度，並改善個人與職業生涯。許多會員曾分享，他們自律的秘訣就是每天醒來先鍛煉、祈禱或反思，用正確的心態開展每一天，他們的日歷上少不了這些活動安排，因為這些活動和商務會議同樣重要。

另一個大部分會員都提到的自律建議就是制定目標及衡量表現，時刻保持著提升專注力和/或時間管理的心態，並始終處於這樣的環境之中。繼續閱讀全文，深入瞭解百萬圓桌會員的日常小習慣如何改善他們的業務實踐與人生。

名單與好奇心

Thian Lung Jong 每天起床後都會晨練去走路 35 分鐘。

「我發現這能有效地喚醒身心。同時這也是我與自己就各種話題進行對話的時間。」這名來自馬來西亞 Kuching（古晉）、百萬圓桌會齡 14 年的會員如是說。

他的晨間儀式還包括更新準客戶和客戶名單。他通常會在代理機構開完會後更新，並且認為這些名單是他成功的關鍵之一。他制定了三份名單：

主要名單——涵蓋他認為可以成為其客戶的任何人士。「我每天都會遇到新的人，通常我會在手機上記錄他們的名字，第二天再將這些資料記錄到主名單上。」
介紹名單——「涵蓋我這個月可以向其介紹的客戶和準客戶。」
公關名單——「列出我希望在未來幾個月內向其介紹的客戶和準客戶。在我向客戶介紹之前，我通常會做一些『熱身運動』。」

Jong 還建議要保持好奇心。「保持好奇心對我的事業和個人生活都很重要，因為這有助我與生活遇到的人建立深厚關係，包括客戶。」他說道。「好奇心還能促進積極聆聽，督促自己不斷學習，還能為職業和個人生涯帶來嶄新視角與振奮。」

成長源於一致性

如果您在生活中堅持做一些事情，那麼堅持這種態度就會滲透到其他範疇，R.J. Kelly，AEP、MSFS 如是說。

「如果您的睡眠和運動習慣保持一致，您在打電話和職場自律方面的其他習慣也會自然變好。」這名來自美國 California（加利福尼亞州）San Diego（聖地亞哥）、百萬圓桌會齡 43 年的會員說道。

「我們希望培養一致性。在固定時間上床睡覺，制定一套晨間儀式。我用 Fitbit 來追蹤睡眠，瞭解自身的睡眠情況。我用手機設鬧鐘，然後將手機放在浴室的洗手台上，這樣鬧鐘一響我就無法賴床。我必須起身去把鬧鐘關掉。」

他還補充指，無論您是為大型承辦商工作，抑或是獨立顧問，都要給自己發薪水。

「當您拿到一張大額佣金支票時，感覺固然很棒，但剎那光輝不代表永恒。」Kelly 說道。「我意識到自己想要有穩定的收入，這樣我就能有穩定的預算，還能累積資產。然後我可以將錢存入退休帳戶，以及做諸如此類的事情。這是營商者自律之道的一環。」

時間表與家庭

每天早上 05:20，Angela Oddo，CFP、MBA 都會和丈夫起床喝杯咖啡，在沒有孩子干擾的情況下閒聊一會。接著她丈夫會去上班，而她在去找私人教練開始早上 7 點的健身訓練之前，會先快速瀏覽收件箱、整理電郵、將電郵分配給行政人員、刪除垃圾郵件，並回覆簡單的郵件。

「我從來不錯過健身課。」這名來自加拿大 Saskatchewan（沙省）Regina（利齋拿）、百萬圓桌會齡 4 年的會員說道。「三年前我開始健身，這有助我確保身心健康。我將健身訓練放在行事日上，我經常去鍛煉，這個習慣有助我將健康置於事業之前。」

如果沒有教練的課，Oddo 早上 6 點就會起床在跑步機上跑步，查看電郵，安排好她的一天，然後開車送女兒上學。

「另一個建議是，我在行事曆上留出時間，用於約見、跟進、學習和處理業務，而非安排在工作忙碌時。」她說道。「只有我能決定這些定好的時間有無例外，這是今年的一個新重點。以前，我們有太多的例外了。嚴格遵循行事曆安排，有助我專注於正確的範疇，讓我保持進步，避免錯失家庭時光。」

以往，Oddo 每天晝夜都會接受客戶約見，但她在五年前就停止了週末約見。「定好工作和生活的界線，從個人和企業的角度來看都大有裨益。」她這樣說道。「我花更多時間陪伴家人，因此必須更有條理地管理時間。客戶都很尊重我的時間安排，並視我為專業人士般看待。」

最後，逢星期一早上，Oddo 都會和行政人員一起檢查接下來一星期的行事曆，看看是否有尚未採取的必要行動、優先事項是否有變等等。到了星期五，他們會回顧這週所完成的工作，並為下週的工作做好準備。

「這套程序讓每個人都為必要的任務負責，確保工作如常進行。」她說道。

中西方哲學

「積極和健康的心態對高效、專注和健康的生活至關重要。」來自新加坡、百萬圓桌會齡 19 年的會員 Pearlyn Koh，ChFC 如是說。「我養成了每天細數小確幸的習慣，即使在烏雲密佈的情況下，也要看到一線希望。」

她沒有在社交媒體上關注時下網紅，而是根據古代思想領袖的偉論進行積極反思。《孫子兵法》的作者孫子就主張明智擇戰，而蘇格拉底也曾說過「未經審視的人生只是枉然活著」這句箴言。莊子的至理名言也提醒她，不要對自己控制之外的事情作出反應，要接受結果。「這些道理讓我不再計較結果，當我處於風眼之中，我就會集中思想。」Koh 說道。

「不要一個人吃飯。當您和一個新認識的人，甚至是陌生人一起吃飯的時候，就有機會交流並瞭解對方。」
—Lam Pui Ka

與熱門的實踐方式相反，她會盡量減少接觸紛擾嘈雜的社交媒體，恢復活出真實人生的喜悅與平靜，並達成自我實現。這是一種透過人生之旅認識到自己真正目標的狀態，充分善用您的所有心理、情緒和生理天賦，盡量發揮潛力。

「透過每天練習反思和內省，我會將那些否定自我價值與信心的訊息過濾掉，並在我的精神世界裡傳播積極向上、有影響力的訊息。」她這樣說。「然後我就能更積極地接觸在工作、業務、社交和個人生活中遇到的人。在這個過程中，我變得更加敏銳、更有成效。」

時間表、飲食與跟進習慣

Lam Pui Ka 以清晰的頭腦開展新一天，瞭解自己面前要處理的事情。這名來自馬來西亞 Kuala Lumpur（吉隆坡）、百萬圓桌會齡 6 年的會員，總會提前一週（有時甚至提前兩週）用手機的行事曆應用程式安排好所有會議和任務，這就是她能保持清晰頭腦的原因。這種自律有助保持另一個好習慣：堅持每天有三次約見或會面。

「約見關乎工作，但會面關於與人交談，這與保險無關。也許我想重新聯絡多年沒見的人或企業東主，瞭解對方在後疫情時代的商業策略。每天見三個人大有裨益，因為我能不斷地做出成績，每天都能學到新事物，而且總有機會獲得轉介紹。」Lam 說道。

她補充指，這套流程不難遵守，因為她只跟她認為自己喜歡的人見面。她會把握午餐、晚餐、喝下午茶的機會與別人相處，不一定是為了向他們推銷，而是為了加深瞭解對方。

「為何要跟保險業同行一起吃飯？為何要一個人吃飯？我應該和一個能與我交談，分享理財規劃的人一起吃飯。我必須跟別人一起吃飯。我一直告訴我的學員或新代理人，不要自己一個人吃飯。當您和一個新認識的人，甚至是陌生人一起吃飯的時候，就有機會交流並瞭解對方。」Lam 說道。

她的另一個流程就是在晚上就寢前反思 10 至 15 分鐘。有些顧問可能會在星期日開始反思一週的工作，但您可能已記不清上星期一發生的事。

「我想記住今天下午與我交談的人，有沒有下次約見的合適人選。」她補充指出，會將自己的反思寫成日記，把當天互動的對象標記為冷調、中調或暖調。冷調是那些對保險不感興趣的人；中調是那些渴望瞭解更多、但不關心產品或服務的人；而暖調是那些始終在思考或購買保險，但尚未採取行動的準客戶。

「我意識到有些代理人會跟進一名準客戶四至六個月，然後就轉到下一名準客戶。這種方法是錯的。您應該始終保持跟進，因為您無論和誰說話，對方都有可能成為您的客戶。不是現在，不是明年，也許是 10 年之後，但您一日還從事這一行，這件事便有可能發生。」Lam 說道。

上午的時間表

Janette Tan Lee 透過靈修和祈禱為自己的一天定下基調。

「這段時間非常重要，我可以讓自己平靜下來。這種方式讓我每天都能以寧靜平和的心態開啟新一天。」這名來自菲律賓 Manila（馬尼拉）、百萬圓桌會齡 15 年的會員如是說。「有時候情況真的很混亂，會發生很多事情，令我們焦慮萬分，所以確實需要更高級別的幫助。」

她和六名員工在開始每日工作安排會議前，都會透過 Zoom 進行簡短的禱告，這種做法有助提升平和的基調。在這段時間內，他們會審視當天的優先事項和任務、為約見做準備、交代司機領取和交付文件，以及處理跟進客戶和分配其他職責等差事。「這些是我們在工作安排會議期間所做的事情，有助方便大家同步處理任務。」Lee 說道。

Lee 和員工會透過 Facebook Messenger 聊天室來追蹤所有事項的狀態。她的公司為特定任務建立了超過 6 個專門聊天室，如核保要求聊天室、保單總結和更新聊天室、保單交付聊天室（她在每次交付時都會給客戶送一份禮物），以及緊急收款聊天室等。「我們能輕鬆找到特定主題的聊天室。我們知道在哪個聊天室傳送和尋找訊息。」她說道。Lee 還有一個習慣，就是提前一週或更長時間安排好所有事情。她在手機上使用 Google 行事曆，並向員工分享行事曆安排。

記憶時鐘

「Apple 前行政總裁喬布斯曾說過：『有激情的人可以改變世界，讓世界更加美好』。我覺得自律的人可以透過任何方式來改變他們的生活。」來自韓國 Seoul（首爾）、百萬圓桌會齡 11 年的會員 Hyoun Pio Park，MBA 如是說。「在我看來，自律本身並不強大，堅持自律生活才能讓我們變得強大。」

從神經科學的角度出發，睡覺前的最後一個想法在您第二天醒來時留在腦海中。Park 自律生活實踐法的一部分就是如何讓一天過得更有意義。他會在手機上為第二天必須做的重要事項設定鬧鐘，如打電話給父母、閱讀保戶開拓資料或報告的最後期限等（如欲瞭解如何在 Android 手機和 iPhone 上命名鬧鐘，可參閱 YouTube 影片）。

「您不會忘記，您是在給自己更多時間，讓自己在一夜之間想清楚。」他說道。「此外，透過為鬧鐘命名來查看翌日的日程安排，此舉有助您確定明日事項的優先順序，讓您更好地度過每一天。」

另一個用於時間管理的自律高招，是在洗澡時將指針時鐘放在自己看得見的地方，讓自己將已安排在特定時間的會議可視化，並思考在這些活動之間的空檔可以做些甚麼。假設他在午餐時間要見客，接著在下午 3 點有約，他可以設法趁著這段空檔內寫一份報告，所以他每天都會帶著手提電腦出門。

「我們往往會瞥一眼時鐘或時間表，但淋浴這段時間很長，您可以仔細看看時鐘，在腦海中操練一下後續活動和約見。」他表示。

對自己負責

習慣是一種後天養成的行為，自律是一種強制的行為模式。想將習慣變成自律的一部分，最重要的因素之一就是練習，不斷地練習。對來自印度 Mumbai（孟買）、百萬圓桌會齡 19 年的會員 Ravi P. Rajpal 來說，顧問的基本習慣少不了大量練習，而這些練習應涵蓋下列活動：

與人結交
請求推薦和介紹
增長知識
設計非凡的客戶體驗
參加學習小組
精進技術和社交媒體使用技能

「當我與客戶會面卻沒有請對方提供轉介紹時，我就會問自己，為何我沒有這種自覺性？是甚麼阻礙我養成這個習慣？我需要參加如何請求推薦之類的培訓嗎？」Rajpal 如是說。「所以我認為，自律是一種強制的行為，如果想將習慣變成自律的一部分，那就要抱著無論如何都要融入常規的態度。因此，我將上述一些顧問的基本習慣做成了圖表，然後為自己評分（1-10 分，10 是最高分）。這樣我就能瞭解自己的情況，並制定後續行動方案。」

他每週或每個月都會定期為自己評分，看看自己在顧問習慣方面的練習情況，確定自己在每個範疇需要多少練習。如果他在請求推薦方面給自己 3 分，那他就應該學習更多技巧，透過其學習小組或在 mdrt.org 請求他人提供更多轉介紹。如果他在社交媒體技能方面給自己 2 分，他就知道應該尋求協助，也許要請百萬圓桌的同儕幫忙提供輔導。

「我還為自己制定了一個計分系統，每天結束時要拿到 10 分，才算完整的工作日。」Rajpal 說道。「請求並獲得轉介紹或完成行事曆上的任務，各得 2 分。在社交媒體上更新一篇文章或完成一項實情調查任務，各得 1 分。這個工具幫助我在習慣表上為自己評分，確保它們融入我的生活常規中，成為我自律的一部分。要切記，掌握習慣和自律的唯一捷徑就是練習。」