La posibilidad de mejorar no se detiene cuando eres exitoso.

A principios de 2021, miembros de Top of the Table y Court of the Table finalizaron la Encuesta Financiera Comparativa MDRT para comparar el desempeño de su negocio con el de sus colegas, descubriendo áreas de fortaleza y oportunidades de cambio. Los 359 participantes debieron incluir información relacionada con sus ingresos, según el tipo, el efecto que la COVID-19 tuvo en su negocio y la porción de sus ingresos totales que son recurrentes.

Los participantes recibieron un reporte descargable para su negocio que incluía una evaluación de sus resultados y los índices de sus activos en comparación con los indicadores de la industria. El lanzamiento de la encuesta de 2022 está programado para abril. Visita mdrtbenchmarking.com para obtener más información.

Para Simon D. Lister, Dip PFS, un hallazgo particularmente útil de la encuesta fue la identificación de los ingresos por cada miembro del equipo (un promedio de $208,000 USD por cada empleado de tiempo completo). A pesar de que el miembro MDRT desde hace 14 años y 11 veces calificado a Top of the Table de Wymondham, Inglaterra, Reino Unido, se posiciona dentro del 25% de los mejores en términos de ingresos por socio capi-talista, se posiciona dentro del 25% de las empresas con los resultados más bajos con respecto a los ingresos por cada empleado de tiempo completo.

Por lo tanto, Lister, cuyo negocio cuenta con 18 empleados de tiempo completo (tres asesores y 15 miembros de personal de apoyo), buscó cuáles eran las ineficiencias que estaban generando este resultado. Esta información no significaba que la compañía, que se dedica al diseño de planes financieros integrales para 800 clientes próximos a retirarse y ya retirados, tuviera un exceso de personal; más bien se relacionaba con el hecho de que ciertos procesos necesitaban optimizarse. Lister se reunió con todo el equipo para considerar cuáles eran las áreas burdas del proceso que podrían necesitar pulirse y esto lo llevó a invertir en un nuevo software de planeación financiera.

La razón por la que cambió de software es que el que antes usaba su compañía exigía que los miembros del equipo comenzaran nuevamente el proceso para cada parte de un plan financiero que abarcaba diversas áreas (incluyendo pensiones e inversiones, entre otros). La nueva tecnología funciona de dos a tres veces más rápidamente y le permite al personal atender a más clientes en menos tiempo.

A pesar de que solo han pasado algunos meses desde que hicieron este ajuste, Lister ya está viendo los resultados de la aplicación de los hallazgos de la encuesta.

“Como dueño de un negocio, las cosas pueden ser muy personales para uno, lo que podría provocar que no entremos en los detalles de la encuesta en donde se muestran las áreas en las que necesitamos trabajar”, comentó Lister. “Y cuando hablamos con los miembros del equipo, las observaciones provienen de una fuente interna, por lo que nadie se lo toma de manera personal. Simplemente tomamos la información y comenzamos a trabajar en hacer algo al respecto”.

Los resultados también han sido de utilidad de forma externa, señaló Lister. Cuando se cuenta con estadísticas que definan cómo se posiciona la compañía en comparación con otras empresas, el eslogan de la compañía (“Lo suficientemente grande como para ser importante, lo suficientemente pequeña como para preocuparse por sus clientes”) puede de- mostrarse y explicarse con más detalle a los clientes, sin mencionar la satisfacción generada con esta evidencia numérica en el área normativa.

Contacto: Simon Lister simon.lister.mdrt@mlfa.co.uk