멘토링은 재무 설계사가 가질 수 있는 가장 보람 있는 경험 중 하나입니다. 베푸는 기쁨 외에도, 멘토링을 통해 상담사는 자신의 과거 경험을 활용하여 모든 연령대의 후배들이 전문가로서, 그리고 개인으로서 성장하도록 코칭할 수 있습니다.

37년 차 MDRT 회원이자 전임 회장인 브라이언 D. 헤커트(Brian D. Heckert, CLU, ChFC)는 멘티들을 코칭하면서 자신이 너무 빨리 가르치고 있다는 것을 깨달았습니다. 그래서 그는 주제를 설명하는 속도를 늦추는 법을 배웠고, 이러한 변화는 고객과의 업무에도 긍정적인 영향을 미쳤습니다.

"많은 사람이 청각적 학습자가 아니라 시각적 학습자입니다."라고 헤커트는 말했습니다. "저는 이 점을 제 업무에 적용했습니다. 이를 통해 좌뇌와 우뇌 모두를 활용해야 한다는 것을 이해하게 되었죠. 그렇게 하면서 프레젠테이션 속도를 엄청나게 늦추는 데 도움이 되었습니다."

가장 생산적인 멘토링 관계는 멘티가 대화를 주도할 때 형성됩니다. "저는 트레이너가 아니라 멘토입니다"라고 그는 말합니다. "제 임무는 상품 외적인 부분에서 그들을 안내하여 더 나은 사람, 더 나은 사업가, 그리고 금융 커뮤니티의 더 나은 구성원으로 성장하도록 돕는 것입니다."

헤커트는 최근 두 명의 멘티에게 대화를 주도해야 한다고 강조했고, 그들은 100% 규칙을 따랐습니다. "그들이 미팅과 의제 등 모든 것을 준비했어요. 저에게는 매우 편했고, 그들에게는 매우 보람 있는 일이었죠. 제가 시키는 대로 하라고 말하지 않았기 때문입니다. 이것이 관계를 개선하는 가장 좋은 방법입니다."

26년 차 MDRT 회원인 마크 D. 올슨(Mark D. Olson, CFP, MSFS)에게 가장 큰 이점은 자신의 사업을 더 자세히 들여다보게 되었다는 점입니다. "효과가 있었지만 어느새 그만둔 일들이 있는데, 나중에 멘티들에게 그것을 가르쳐야 한다는 것을 깨닫게 됩니다."라고 올슨은 말했습니다. "이는 우리 모두가 실천해야 하지만 시간이 지나면서 멀어지게 되는 기본으로 돌아가게 합니다. 저는 그것이 가장 큰 이점 중 하나라고 생각합니다. 다른 사람을 돕는 데서 오는 개인적인 만족감과 충족감 말이죠."

올슨은 멘토링을 통해 재무상담사들이 가르치는 기술과 리더십 기술을 향상시킨다고 믿습니다. "제 사업에는 제가 MDRT 회원에서 COT와 TOT 자격을 얻도록 도운 사람들이 있으며, 이는 수년간 제 리더십 기술에 정말 큰 도움이 되었습니다."

그는 멘토링이 자신의 사업을 이어받을 후계자를 찾는 기회도 제공한다고 말합니다. "젊은 재무상담사를 후계자로 삼을 생각으로 멘토링을 시작한다면, 그들이 고객과 어떻게 소통하는지 파악하는 가장 좋은 방법이 됩니다. 그들을 멘토링하고 경력을 쌓도록 도우면서, 그들에게 고객을 맡길 수 있는지 알게 될 겁니다. 모든 사람이 잘 맞는 것은 아니니까요."

올슨은 멘토링을 통해 평생의 우정을 얻게 되었다고 말하는데, 이는 이 글에 소개된 모든 재무상담사들이 공통적으로 언급한 큰 이점이기도 합니다.

될 수 있는 최고의 자신이 되라

17년 차 MDRT 회원인 일레인 밀른(Elaine Milne, Dip PFS)은 멘토링이 양방향 소통이라는 것을 배웠습니다. 매달 정기적으로 전화를 걸어 9년간 그녀를 멘토링해준 한 MDRT 회원은 멘토가 멘티만큼 과정에서 많은 것을 얻는다고 가르쳐주었습니다. "멘토로서, 나는 여러분에게 가치 있는 것을 주기 위해 한발 물러서서 준비해야 합니다"라고 그는 밀른에게 말했습니다. "나는 내가 최고의 모습인지 확인해야 하기 때문에 여러분만큼 많은 것을 얻습니다."

자신의 교수법을 다른 세대에 맞게 조정하는 법을 배우는 것도 깨달음을 주었습니다. 

"지금 들어오는 사람들은 저보다 20살 정도 어립니다. 젊은 설계사들은 업무에 집중하느라 관계를 간과하는 경향이 있습니다."라고 그녀는 말했습니다. 

어려움 중 하나는 젊은 세대가 나이 든 세대를 '구식'으로 볼 수 있다는 것이지만, 밀른의 27년간의 경험은 그들이 모든 것을 연결하는 데 매우 중요했습니다. 그녀가 사업에 합류시킨 한 젊은 재무상담사는 잠재적 후계자이며, 밀른이 나이 든 선배들로부터 얻은 가치를 이제 자신에게 전수하는 것을 높이 평가하고 있습니다. 밀른은 나이 든 선배들의 기여를 소중히 여깁니다. 

"저는 70대와 80대들이 제 직업이나 로터리 클럽에서 사라지는 것을 원하지 않습니다. 그들은 엄청난 기술과 인생 경험을 가져다주니까요"라고 그녀는 말합니다. "저는 50대 중반이고, 이제 저보다 앞선 사람들이 가졌던 삶의 경험과 전문 기술을 갖게 되었습니다. 모두를 위한 공간은 충분합니다."

그녀는 MDRT 멘토들에게 "겸손하고 자신만의 코치를 두는 것"을 조언합니다. "이것은 여러분을 더 책임감 있게 만드는 투자입니다. 한 걸음 물러서서 사업 '안'에서 일하지 말고, 사업 '자체'를 위해 일하세요. 헬리콥터 뷰가 필요하고, 혼자서는 할 수 없습니다."

32년 차 MDRT 회원인 그레고리 포고노프스키(Gregory Pogonowski, Dip PFS, Cert CIIMP)는 자격 취득 후, MDRT 전임 회장이자 36년 차 회원인 캐롤라인 A. 뱅크스(Caroline A. Banks, FPFS)에게 멘토링을 받았습니다. "그녀는 자신이 배운 것을 다른 사람들에게 전해주고 싶어 했고, 저 역시 똑같이 하고 있습니다"라고 포고노프스키는 말합니다. "캐롤라인은 저를 올바른 방향으로 이끌어줬고, 그 덕분에 바로 다음 해에 제 수입이 세 배로 늘었습니다."

그는 공식 MDRT 멘토링 채널을 통해 연락을 받은 후 공식적으로 멘토가 되었습니다. 

포고노프스키는 지난 30년 동안 6~8명의 사람들을 멘토링했다고 추정합니다.

"제 멘티들 대부분은 나이와 경험 면에서 저보다 젊은데, 이 덕분에 제가 신선하고 시대에 뒤처지지 않게 유지될 수 있습니다"라고 그는 말합니다. "새로운 상황에서 그들이 도움을 필요로 할 것이기 때문에, 규제 및 업계 변화에 대해 항상 최신 정보를 유지해야 합니다. 예를 들어, 금융 계획 업계를 변화시킨 인공 지능이 있는데, 이는 저에게 큰 통찰력을 줍니다."

그는 MDRT의 체계적인 멘토링 프로그램을 따르되, 필요할 때는 벗어난다고 말합니다. "저는 개인과 관련 없는 일에 집중하기보다는, 그 사람의 문제에 집중하고 싶습니다."

포고노프스키는 정기적으로 멘티들에게 연락하여 새로운 아이디어와 어려움에 대해 이야기합니다. "이것은 세대 차이라기보다는 멘티가 사업 주기에서 어떤 단계에 있는지 살펴보는 것입니다. 그들의 사업과 그들이 무엇을 달성하고 싶어 하는지 알아야 합니다. 예를 들어, 후계자 계획이나 합병에 대한 문제가 있을 수 있습니다."

그는 재무상담사라는 직업이 멘티들에게 외로운 경험이 될 수 있다는 것을 인정합니다. "만약 이야기할 동료가 없다면, 지역 스터디 그룹에 가입하여 아이디어와 경험을 공유하라고 조언합니다."

자기 리더십 기술을 연마하라

8년 차 MDRT 회원인 닉 롱고(Nick Longo, MFP, APFP)는 다른 사람들을 멘토링하는 것이 그가 자신의 멘토들로부터 배웠던 많은 것들을 다시 상기시켜 준다는 것을 깨달았습니다. 멘토링은 그의 리더십 기술, 특히 자기 리더십을 강화시켰습니다. "월별 미팅에서 그것에 대해 깊이 파고들 수 있습니다"라고 롱고는 말합니다. "이것이 가장 중요한 리더십 기술입니다. 끊임없는 개선과 끊임없는 발전에 관한 것이죠."

멘토링을 통해 다듬을 수 있는 또 다른 중요한 기술은 규율과 헌신입니다. 그는 이것이 매일의 작은 승리를 통해 달성되며, 여러분의 비전과 연결되어야 한다고 말합니다. "멘티들의 비전에 대해 이야기할 때 자신의 비전을 다시 돌아보는 것이 도움이 됩니다"라고 그는 말합니다.

롱고의 멘티들은 젊은 재무상담사와 나이 든 재무상담사들이 섞여 있습니다. 그는 지금까지 전 세계에서 다섯 명을 멘토링했습니다.

"이러한 관계는 여러분의 사업을 잘 돌아가게 했던 것들을 다시금 상기시켜 주는 독특한 방법이 있습니다. 하지만 이제 더 이상 그것을 하고 있지 않죠"라고 롱고는 말합니다.

포고노프스키는 모든 MDRT 회원들에게 멘토링을 진심으로 추천합니다. "더 큰 그림을 보세요"라고 그는 말합니다. "이것은 자연스러운 과정입니다. 여러분은 올바른 가치와 도덕성을 가진 미래의 리더들을 훈련하고 있는 것입니다."

롱고는 이렇게 요약합니다. "멘토링은 멘토에게 좋습니다. 왜냐하면 자신의 노력에 대한 복합적인 수익을 가져다주어, 결과적으로 사업의 성장을 복합적으로 촉진하기 때문입니다. 그리고 마음을 재충전해 줍니다.”