보험에 가입하신 후 사고나 질병 등의 이유로 어려움이 생긴 클라이언트분들께 제일 먼저 생각나는 사람, 제일 먼저 전화하게 되는 사람이 되고자 합니다.

Question 1. 클라이언트와 지속적이고 친밀한 관계를 구축하기 위한 회원님만의 전략은 무엇인가요?

보험 이야기를 하다 보면 제가 클라이언트의 말씀에 귀 기울이고 공감하는 모습에 금세 친밀감을 느끼고 저에게 마음을 열어주세요. 저는 클라이언트분을 만나면 보험 증권을 먼저 같이 확인하는데요. 뭐가 뭔지 몰라서 보상을 못 받는 분들이 매우 많아서, 담보 내용을 조금씩 설명해 드리면, “어? 나 이거 못 받았는데?”, “어? 이것도 돼요?” 이런 식으로 질문이 많아요. 치아 파절부터 한의원 침 치료, 교통사고 났을 때 50% 보상되는 부분까지 잘 모르고 못 받으시는 부분들이 많아서, 클라이언트분들께서 몰랐던 부분까지도 설명해 드리면 추가적인 보상을 받으니까 정말 고마워하세요. 그런 것들을 제가 말씀드리면, 이제 저에 대한 신뢰를 확 느끼셨는지 추가적인 증권을 더, 온 가족 것을 다 같이 갖고 나오셔서 문의하십니다.

*On screen text – 클라이언트가 인지하지 못했던 부분을 선제적으로 파악하며 신뢰 쌓기

Question 2. 회원님만의 경험이 클라이언트의 신뢰를 얻고 소개로 이어지는 데 어떤 영향을 주었나요?

저는 첫 직장인 손해 보험사에서 보험금 지급 심사 업무를 담당했어요. 당일 접수, 당일 지급하는 간편 심사부터 제일 심화부서인 클라이언트 조사가 필요한 심사 조사 파트까지 일을 하면서 클라이언트분들의 보험금을 재청구해서 받아드리고 있어요. 손해보험은 그 보험 규정이 조금 더 복잡해요. 여자분들 같은 경우에는 출산하다가 생식기 안에 문제가 있어서 같이 치료를 보시기도 하거든요? 그러면 그 치료에 대해서는 일부 보상을 받으실 수가 있어요. 그 과정에서 부당하게 추가적인 서류를 요청한다거나, 애매하게 말해서 안주는 경우도 아주 많거든요. 보상 팀의 전반적인 프로세스를 제가 알고, 청구부터 지급까지의 과정에서 제가 직접 일을 처리하다 보니까, 최소한의 서류로 간편하고 귀찮지 않게 보상을 다 받아 드리고 있습니다. 이런 저의 마음이 고마우셨는지 소개를 많이 해주십니다.

*On screen text – 클라이언트의 필요와 편의에 집중한 금융 서비스 제공하기

Question 3. 소개와 추천을 이끌어내기 위한 회원님만의 노하우가 있다면 무엇인가요?

마무리 단계에서 계약 다 끝나고, 청약 다 끝나고, 증권이 한 1~2주 뒤면 나온다, 그러면 저는 다시 한번 더 찾아뵙고 증권 전달을 한 번 더 하거든요? 그러면서 클라이언트분께 말씀드려요. 무슨 보험이 있는지 모르거나 열심히 납부만 하고 관리 못 받고 계신 분께 저를 소개해 달라고요. 제가 상담을 잘해서 클라이언트분께서 청약하셨는데, 주변에 소중한 지인 계시면 소개해 달라는 말을 주저하게 되더라고요. 어느덧 10년 차가 되어가니까, 이제는 아주 자연스럽게 말씀드립니다.

*On screen text – 마무리 단계에서 클라이언트를 직접 방문해 자연스럽게 소개 요청하기

Question 4. MDRT 활동이 실제 클라이언트 상담과 비즈니스 성장에 어떤 영향을 미쳤으며, 가장 인상적인 배움이나 변화는 무엇인가요?

2018년 MDRT를 처음 달성하고 LA 연차총회에 다녀왔을 때가 아직도 생생합니다. 그때 미국에서 세일즈하시는 분들이 “홈페이지를 제작하고 비대면으로 화상 미팅을 해서 계약을 한다”는 이야기에 ‘그게 가능해?’라는 생각이 들며, 저와는 동떨어져 보였어요. 코로나 팬데믹이 오고, 그때 깨달았습니다. ‘이게 가능하구나.’ 이를 계기로 연차총회에서의 모든 강의를 저는 ‘오픈 마인드’로 다 받아들일 수 있게 됐습니다. 차별화된 지식과 마음으로 MDRT에서 활동하며 저는 롱런의 비전을 찾았습니다. 일하다 보면, 세일즈를 잘할 때는 너무 좋아요. 잘 안되는 시기도 저는 있다고 생각해요. 그게 굉장히 힘들거든요. MDRT 선배님들께 자문하고 이야기를 들으면, 그분들은 하나라도 더 나눠주시고 좋은 에너지를 저한테 주셔서, 롱런의 비전은 MDRT 선배님들의 그 문화에 있다고 느꼈습니다.

*On screen text – MDRT 연차총회에서 마주한 다양한 노하우와 인사이트를 열린 마음으로 수용하기

*On screen text – MDRT 회원들과 지식을 나누고, 배움과 일을 계속할 수 있는 원동력 얻기

고객 서비스

Top of the Table로 향하는 자세: ‘돌봄, 가족, 사람’ 중심으로 전환하기

겉모습 너머를 보라

거절당한 고객에게 새로운 희망을

고객을 편안하게 만드는 기술

소개

병원에서의 경험과 금융 전문가의 기본, 그리고 흔들림 없는 초심으로 무장하라

여러분의 소개 요청 방식이 통하지 않는 이유

덜 말하고 더 많이 동기를 부여받기 위한 12가지 팁