Cho đi để nhận lại

Trở thành cố vấn là một trong những trải nghiệm bổ ích nhất trong hành trình sự nghiệp của một tư vấn viên tài chính. Ngoài niềm vui được cống hiến, quá trình cố vấn còn là cơ hội để người cố vấn tận dụng kinh nghiệm để dìu dắt các tư vấn viên ở mọi lứa tuổi về bí quyết cải thiện năng lực chuyên môn và hoàn thiện bản thân.

Trong quá trình cố vấn, ông Brian D. Heckert, CLU, ChFC, thành viên MDRT 37 năm và cựu Chủ tịch, đã nhận ra mình có thói quen truyền đạt với tốc độ quá nhanh. Thế nên, ông học cách nói chậm lại khi trình bày vấn đề. Dần dà, ông cũng áp dụng thói quen này vào các buổi tư vấn khách hàng và thu được hiệu quả rõ rệt.

Ông Heckert chia sẻ: “Nhiều người không học bằng cách lắng nghe; họ học bằng cách quan sát. Tôi đã áp dụng phương pháp này vào công việc và nhận ra rằng chúng ta cần cung cấp thông tin cho cả hai bên bán cầu não. Từ đó, tôi trình bày chậm và hiệu quả hơn”.

Khi người được cố vấn nắm vai trò chủ động, quá trình cố vấn sẽ hiệu quả hơn. Ông Heckert bày tỏ: “Tôi không phải là huấn luyện viên; tôi là cố vấn. Tôi giúp họ hoàn thiện hơn về mọi mặt chứ không chỉ riêng về sản phẩm, để họ có thể trở thành một phiên bản tốt hơn, một doanh nhân bản lĩnh hơn và thành viên ưu tú của cộng đồng tư vấn tài chính”.

Ông từng chia sẻ thẳng thắn với hai thành viên được cố vấn rằng họ cần phải là người dẫn dắt cuộc trò chuyện. Và họ đã làm đúng như thế. Họ chủ động sắp xếp các cuộc họp, lịch trình và các kế hoạch khác. Nhờ thế, họ gặt hái được vô vàn giá trị, còn công việc của tôi trở nên nhẹ nhàng hơn rất nhiều vì tôi không cần chỉ bảo họ phải làm gì. Đó là chìa khóa để mối quan hệ trở nên bền chặt hơn”.

Lợi ích lớn nhất mà ông Mark D. Olson, CFP, MSFS, thành viên MDRT 26 năm, nhận được từ việc cố vấn là khi ông nhận ra mình cần xem xét lại toàn bộ công việc kinh doanh của bản thân. Ông Olson cho biết: “Có những việc trước đây bạn làm rất hiệu quả, nhưng rồi lại không còn làm nữa, và sau đó bạn nhận ra đó là kiến thức mình nên truyền lại cho người mình cố vấn. Đó là những việc căn bản nhưng quan trọng mà chúng ta lại vô tình lãng quên theo năm tháng. Và đó chính là một trong những lợi ích quý báu đến từ việc cố vấn - niềm vui và sự mãn nguyện từ trong thâm tâm khi bạn giúp đỡ người khác”.

Ông Olson tin rằng các tư vấn viên có thể mài giũa kỹ năng giảng dạy và lãnh đạo thông qua việc cố vấn. Ông chia sẻ: “Tôi đã từng dìu dắt nhiều nhân viên từ vị trí thành viên MDRT chạm tay đến danh hiệu Court of the Table và Top of the Table. Qua nhiều năm, những cơ hội đó thực sự đã bồi đắp kỹ năng lãnh đạo của tôi”.

Ông chia sẻ thêm rằng việc cố vấn còn mở ra cơ hội rèn giũa người kế nhiệm. Ông cho biết: “Nếu bạn cố vấn cho một tư vấn viên trẻ với quyết tâm bồi dưỡng họ trở thành người kế nhiệm, thì đây chính là cơ hội tốt để tìm hiểu xem họ sẽ tương tác với khách hàng của bạn như thế nào. Bằng cách cố vấn và giúp họ xây dựng sự nghiệp, bạn sẽ biết được liệu có nên giao phó khách hàng tâm huyết của mình cho họ hay không. Không phải ai cũng là mảnh ghép phù hợp”.

Ông Olson còn tạo dựng được nhiều tình bạn bền chặt qua quá trình cố vấn. Và đó cũng là một lợi ích quý báu khác mà tất cả các tư vấn viên trong bài viết này đều nhắc đến.

Hãy trở thành phiên bản tốt nhất

Bà Elaine Milne, Dip PFS, thành viên MDRT 17 năm, đã học được rằng quá trình cố vấn là con đường hai chiều, bao gồm việc cho đi và nhận lại. Cố vấn của bà Milne cũng là một thành viên MDRT và đã hướng dẫn bà qua những cuộc gọi hàng tháng trong suốt chín năm. Người cố vấn này đã giúp bà nhận ra rằng cả hai bên đều gặt hái được nhiều giá trị từ quá trình này. Ông đã nhắn nhủ: “Là một người cố vấn, tôi phải chuẩn bị sẵn sàng và đặt mình vào tâm thế có thể mang lại cho chị những bài học có giá trị. Bản thân tôi cũng học được rất nhiều điều, vì tôi phải đảm bảo bản thân luôn phấn đấu để trở thành phiên bản tốt nhất của chính mình”.

Bà Milne cũng học được cách điều chỉnh phong cách giảng dạy sao cho phù hợp với các thế hệ khác nhau.

Bà chia sẻ: “Những người mới vào nghề hiện nay đều trẻ hơn tôi khoảng 20 tuổi. Các tư vấn viên trẻ tuổi thường chỉ nhìn thấy đầu công việc trước mắt, nhưng lại bỏ qua cơ hội xây dựng mối quan hệ”.

Thế hệ trẻ sẽ thường quan niệm các tư vấn viên lớn tuổi hơi “cổ hủ”, nhưng vốn kinh nghiệm dày dặn từ 27 năm trong nghề của bà Milne đã giúp họ nhìn thấy bức tranh tổng thể hơn. Bà từng tuyển một tư vấn viên trẻ vào công ty để trở thành người kế nhiệm tiềm năng. Từ vốn kiến thức mà bà đang truyền lại cho anh, anh có thể cảm nhận được những giá trị quý báu mà bà Milne đã nhận được từ cố vấn của bà. Bà cũng đánh giá rất cao những đóng góp của các tư vấn viên dày dặn kinh nghiệm đi trước.

Bà chia sẻ: “Tôi không muốn nhìn thấy các tư vấn viên 70 và 80 tuổi với bộ kỹ năng và kinh nghiệm sống phong phú rời nghề hoặc Câu lạc bộ Rotary Club. Ở độ tuổi ngoài 50, tôi đã tích lũy được kinh nghiệm sống và kỹ năng chuyên môn mà tôi từng ngưỡng mộ ở những người đi trước. Tôi tin rằng sẽ luôn có chỗ cho tất cả mọi người”.

Bà cũng khuyên những người cố vấn MDRT rằng họ nên “khiêm tốn và có một chuyên gia khai vấn cho riêng mình, bởi đó là khoản đầu tư giúp bạn sống có trách nhiệm hơn. Đừng chỉ chìm đắm trong công việc, mà hãy lùi lại một bước để tìm cách làm việc hiệu quả hơn. Bạn cần có góc nhìn tổng quan, và sẽ không làm được nếu chỉ có một mình.

Sau khi đủ điều kiện đạt danh hiệu, thành viên MDRT 32 năm Gregory Pogonowski, Dip PFS, Cert CIIMP, đã được cựu Chủ tịch MDRT kiêm thành viên MDRT 36 năm - bà Caroline A. Banks, FPFS. dìu dắt. Ông Pogonowski chia sẻ: “Cố vấn của tôi muốn truyền lại những gì mình đã học được cho thế hệ tư vấn viên kế cận, và tôi cũng thế. Caroline đã giúp tôi tìm được hướng đi đúng đắn, và thu nhập của tôi tăng gấp ba lần ngay trong năm tiếp theo”.

Sau khi được liên hệ thông qua kênh cố vấn chính thức của MDRT, ông trở thành một cố vấn.

Ông Pogonowski ước tính rằng ông đã cố vấn cho sáu đến tám thành viên trong suốt 30 năm qua.

Ông cho biết: “Hầu hết những người mà tôi cố vấn đều trẻ hơn tôi về mặt tuổi tác lẫn kinh nghiệm. Thế nên khi giao tiếp cùng họ, tôi học được rất nhiều kiến thức mới mẻ. Tôi luôn phải cập nhật các thay đổi về quy định và ngành vì sẽ luôn có những tình huống mới lạ mà họ cần trợ giúp. Ví dụ như sự xuất hiện của trí tuệ nhân tạo đã làm thay đổi hoàn toàn ngành hoạch định tài chính. Nhờ đó tôi cũng học được rất nhiều kiến thức sâu sắc”.

Ông bám sát theo chương trình cố vấn có cấu trúc của MDRT, song sẽ linh hoạt thay đổi nếu thấy cần thiết: Ông nhấn mạnh: “Tôi chỉ muốn tập trung vào các vấn đề thực tế của người mình đang cố vấn, chứ không phải những điều vốn không phù hợp với họ”.

Ông Pogonowski thường xuyên liên lạc với những thành viên mình đang cố vấn để thảo luận về các ý tưởng và thử thách mới. Ông cho biết: “Vấn đề không phải là khác biệt thế hệ, mà là ta cần cân nhắc xem họ đang ở giai đoạn nào trong công việc kinh doanh. Bạn phải hiểu về công việc kinh doanh và mục tiêu của họ. Ví dụ, họ có thể đang vướng mắc về lập kế hoạch nhân sự kế nhiệm hoặc về quá trình sáp nhập”.

Ông hiểu rằng những người được cố vấn có thể cảm thấy công việc tư vấn tài chính khá đơn độc. Ông bày tỏ: “Nếu họ không có bạn bè hay đồng nghiệp để trao đổi, tôi sẽ khuyên họ tham gia nhóm học tập tại khu vực họ sống để chia sẻ ý tưởng và kinh nghiệm”.

Mài giũa kỹ năng lãnh đạo bản thân

Anh Nick Longo, MFP, APFP, thành viên MDRT 8 năm, nhận thấy rằng công việc cố vấn giúp anh phát huy những kiến thức học được từ người cố vấn trước đó của mình. Việc cố vấn giúp anh bồi dưỡng kỹ năng lãnh đạo, đặc biệt là năng lực lãnh đạo bản thân. Anh Longo cho biết: “Các cuộc họp cập nhật công việc hàng tháng đã giúp tôi rèn luyện kỹ năng này. Đó là kỹ năng lãnh đạo quan trọng nhất, và cũng là hành trình của việc cải thiện và phát triển không ngừng”.

Ngoài ra, tinh thần kỷ luật và cam kết cũng là các kỹ năng quan trọng khác được mài giũa qua quá trình này, được vun đắp từ những thành công nhỏ mỗi ngày và phải gắn liền với tầm nhìn của bạn. Ông cho biết: “Tham vấn cho hậu bối về tầm nhìn của họ cũng cho bạn cơ hội được nhìn nhận lại chính tầm nhìn của mình một lần nữa”.

Anh Longo cố vấn cho các tư vấn viên trẻ và lớn tuổi hơn anh. Cho đến nay, anh đã cố vấn cho 5 thành viên tại nhiều nơi khác nhau trên thế giới.

Anh Longo chia sẻ: “Những mối quan hệ này sẽ là tấm gương soi giúp bạn nhớ lại về những bí quyết thành công, nhưng vì lý do nào đó lại dần rơi vào quên lãng”.

Ông Pogonowski chân thành khuyến nghị rằng tất cả các thành viên MDRT hãy tham gia vào hoạt động cố vấn. Ông chia sẻ: “Hãy nhìn vào bức tranh toàn cảnh. Đó sẽ là một bước đi tất yếu trong hành trình phát triển. Bạn đang đào tạo những nhà lãnh đạo tương lai, những người mang trong mình giá trị và đạo đức nghề nghiệp đúng đắn”.

Anh Longo đúc kết: “Người cố vấn gặt hái được nhiều giá trị vì nỗ lực của họ sẽ gặt hái được thành quả to lớn, từ đó đưa sự nghiệp tư vấn lên một tầm cao mới. Quan trọng nhất, điều đó sẽ giúp tư vấn viên tìm lại lửa nghề”.