撰稿：Chris Ridley
Simon D. Lister，Dip PFS 從小就特別關注金融界。幾經波折，他終於成為獨立理財顧問，並透過不分晝夜的辛勤工作，很早便取得了事業上的成功。後來，他遇到其他顧問，讓他提高了工作標準，同時他也意識到，注重細節和嚴謹的工作方式能顯著提高工作效率。這種勇於調整及思考新觀點的包容精神，帶領這名百萬圓桌會齡 18 年的會員兼商業領袖走進百萬圓桌執行委員會，負責指導組織邁向更光輝的未來。
全然投身金融業
青少年時期的 Lister 主要有兩個愛好：足球和數學。在 16 歲受傷之前，兩者都是他的專長，而且他從未停下進步的步伐。「對我來說，摔斷腿倒是件好事。」他如是說，還表示他關注的東西不多，所以學得很精。
拋開足球不談，Lister 對金融的著迷，以及父親不久前由從事多年的銀行業轉行至理財諮詢業的契機，促使他選擇了一份能發揮數學天賦的職業。
18 歲那年，Lister 參加了一個計劃，在準備固定福利養老金計劃報告的同時，考獲了專業精算師資格。雖然他喜歡技術工作，但是技術工作亦讓他感到很孤獨，他渴望能與服務對象建立連繫。後來，Lister 加入了一間銀行，負責為客戶提供理財建議，但這個職位並不符合他對提供建議的定義。「有人來告訴您，他們想要甚麼，然後您就給他們想要的東西。」他解釋道。「我並未帶來我想要的影響。」
Lister 希望運用自己的技術背景，為值得信賴的客戶提供客觀且專業的建議，於是他成為了一名獨立理財顧問 (IFA)。他取得了學歷和資格證書，參加了銀行提供的培訓。如果能為人們的生活帶來改變，他願意努力工作，於是他開展了顧問生涯。
賦能客戶
剛成為獨立理財顧問，Lister 必須從零開始建立客戶名單。他為每個客戶帶來積極正面的體驗，就這樣找到了自己的立足點。如果能讓他們留下深刻印象，他有信心獲得轉介紹。「這是我獲得客戶的最大途徑。」他說道。「至今如是。」
而身為養老金精算師，Lister 累積了豐富的技術知識，因此他對退休規劃充滿信心，並自然而然地成為了這方面的專家。他樂於協助客戶安享晚年。「人們可能會害怕資金不足。」他表示。「我一直致力於為客戶賦能，讓他們對自己的退休生活充滿信心，勇於實現自己的目標、夢想和抱負。」
Lister 找到了他的使命。他成為了獨立理財顧問公司的合夥人，努力構建自己的客戶群並提升業績，但這一切都來之不易。Lister 的工作時間很長，幾乎沒有時間做其他事情。他並不氣餒，相信鐵杵終能磨成針。「我覺得我可以得到一切，沒有甚麼好失去的。」他如上所述。
職業蛻變
這種奉獻精神為他贏得了更多轉介紹，從而建立了堅實的客戶群和穩定的業績。雖然他認為自己在公司表現優異，但是他渴望精益求精。妻子剛為他誕下兒子，所以他不斷努力地工作，但這開始與他想要的生活方式背道而馳。Lister 一直在尋找新的答案，直到某次行業會議上，他終於找到了。會齡 48 年的百萬圓桌前會長Tony Gordon 吸引了他的注意力，並同意與他會面，這次會面讓他成功找到了職業生涯的新路向。每一季，Lister 都會開車四小時親自赴會，這些會面教會了他如何自我反省，做到揚長避短。他找出了對他來說很重要的數據，例如一星期內見了多少人、需要與每個客戶見面多少次才能讓對方接受他的建議，以及他的平均保單額。Gordon 還向他傳授了關於百萬圓桌的知識，其實 Lister 已達到內閣會員的業績水平，自己卻渾然不知。Gordon 敦促他加入百萬圓桌，並強烈建議他參加翌年的年會。
Lister 仔細研究了他的業務數據，定下每週的約見目標，並確定了哪些保單太小而不能接手。確立了具體目標後，他與導師、商業夥伴和妻子分享了這些目標，讓大家共同監督。Lister 將自己對數學和解決問題的熱忱轉化為業務計分卡，於是翌年便成為了頂尖會員。
為專注於前進的新道路，Lister 與百萬圓桌會齡 18 年的商業夥伴 Craig D. McClurg，Cert PFS、BA (Hons) 以及百萬圓桌會齡7 年的退休父親 David James Lister 合作，在 2011 年成立了 ML Financial Associates。三人創辦的公司現已發展成擁有兩個辦公地點、管理資產規模高達 3.9 億美元的獨立理財諮詢企業。
如今 ML 有五名顧問，客戶服務也在不斷進步，他們會根據客戶的專業需求，為他們安排合適的顧問，有時甚至會安排兩名顧問。「客戶諮詢過程不只是我一個人的事。」Lister 解釋道。「這個過程有多人參與，負責制定及提供理財建議。」他表示，這種合作方式不但能提升企業實力，還能增強客戶信心，因為公司會確保每個客戶都有三至五人的小團隊為其提供協助。
身為董事總經理，Lister 要負責公司的日常運作，這可能會讓他恢復原先的工作狀態，即為了滿足企業的所有需求而延長辦公時間。為了家人，他希望達致工作與生活的平衡，因此公司在 2024 年聘請了一名營運經理，負責協助公司更高效地運作，讓他能騰出更多時間與精力。
全球連繫
未來，Lister 著眼於持續成長。在他第一次征求 Gordon 意見近二十年後，兩人仍會定期見面。Lister 希望聽到各種意見，他還與其他五名百萬圓桌會員組成了一個學習小組互相提供意見。「我們分享事業的各個方面，好壞都說。」Lister 表示。「有時您會感到非常孤獨，尤其是當您身為企業東主的情況下。您有將事情做對嗎？事情是否朝著您希望的方向發展？我們總會有這類自我懷疑。有時候，只要能從別人身上得到啟發、知道有人在背後支持自己，或者他們也有同樣的感受，就能感到非常欣慰。
這種與其他顧問之間的連繫，以及他們在世界不斷變化（如科技和提供建議）的過程中所經歷的一切，是百萬圓桌會員資格的一大優勢。「瞭解各自市場的情況，有助您成為更好的顧問和更全面的人。」他說道。
身為百萬圓桌基金會的白金騎士兼核心集團成員，Lister 透過在百萬圓桌擔任眾多志願者角色，不斷獲得以專業為本的想法和建議，同時更加瞭解事業以外世界的種種情況。「有時一不小心，您就會活在自己的小小泡沫世界裡。」他說道。
領導力成長
回想起 2008 年第一次參加年會，Lister 還記得他當時覺得其他與會的會員看起來非常自信，這與他當時的狀態大相徑庭。兩年後，他自願加入會員交流委員會分會，隨後又參與年會現場工作。這些早年的任務為 Lister 後來的精彩志願者之旅鋪平了道路，包括擔任頂尖會員團隊和年會主場會議/特別會議委員會的領袖，以及目前負責監督年會會議籌備部門的工作。
Lister 表示，在擔任新崗位的過程中，有時他會略感不安，未知自己能否勝任，但身邊的志願者團隊始終是他的堅實後盾。「他們對您的信任與信心，會讓您大放異彩。」他說道。
身為執行委員會的被提名人，他最關注的是培養其他成員的能力，從而協助百萬圓桌不斷前進，為其全球成員提供支援。「您必須鼓勵其他人自己處理事情，哪怕他們不按照您的方式去做亦然，」他如是說。「您仍會收穫理想中的結果，有時甚至會得到更好的結果。」
擁抱新觀點對 Lister 的職業發展不無幫助。透過百萬圓桌學習的理念，對他的業務產生了重大影響，這種開放的態度鼓舞著其他百萬圓桌會員為組織發展作出貢獻。Lister 樂於聆聽與學習，力爭帶領百萬圓桌邁向未來。
聯絡方式
Simon Lister simon.lister.mdrt@mlfa.co.uk