您會建議客戶如何應對潛在的經濟衰退？

由於投資評估需時，因此要強調長遠理財目標的重要性。透過讓客戶瞭解潛在的長期回報和市場彈性，可提升客戶對我們所制定策略的信心和信任。另一個重點是風險管理。鼓勵客戶透過購買保險或實施多元化投資組合策略來降低風險。

您如何建議客戶在經濟衰退期間調整投資計劃？

讓我們考慮一下這種情況：經濟雖然不是全面衰退，但仍受到 2022 年俄烏戰爭的重大影響。客戶的投資組合經歷了市場波動，導致資產價值急劇下降，擔憂在所難免。身為他們的顧問，我採取措施理清狀況並提供見解，協助客戶應對這些挑戰。在地緣政治不穩定時期，基金經理通常會調整策略，將重心轉向更穩定的市場。

我們的職責是隨時向客戶通報基金經理的焦點範疇，並作出必要的調整，以確保客戶維持信心和財務穩定。

您建議顧問怎樣做來讓客戶放心？

始終開誠布公地交流，讓客戶瞭解正在發生的危機。就投資組合的必要調整提供明確指導，確保他們瞭解每個決定背後的原因。此外，透過讓客戶瞭解長期回報和市場彈性，可提升客戶對我們所制定策略的信任。

有何應對經濟衰退的重要心得？

為客戶提供靈活的投資策略。雖然風險較高的投資組合能帶來可觀的回報，但在投資組合中加入能在經濟衰退時快速調整的資產也非常重要。這種彈性有助客戶根據市場變化，迅速重新分配資金。

俗話說得好：有危就有機，尤其是在有可行解決方案的情況下。部分投資者會透過所謂「熊市逢低買進」的策略，從經濟低迷中獲利。對於那些願意承擔相關風險的人來說，這種方法可以帶來巨大盈利。透過與理財顧問合作，評估潛在的投資項目，客戶能提高獲利的可能性。採用靈活的策略並保持坦誠交流，此舉有助客戶在市場低迷時應對經濟挑戰並抓緊機遇。