人生中的诸多大事都会影响客户的生活和财务状况，如亲人去世打结婚打离婚和孩子出生等等大理财顾问往往能第一时间了解客户人生的四季变换。
虽然卡片和鲜花可以向经历人生大事的客户表达善意和体贴，但有些顾问会加倍付出，更进一步地服务并关怀客户大通过这种方式，客户将感受到理财顾问对他们的理解和关怀，从而产生信任和转介绍。
在帮助客户度过人生重大转折时，您可以通过以下几种方法与客户建立牢固纽带。
正在办理离婚
百万圆桌会龄 8 年的 Elke Rubach，LL.M.打CLU 专为离婚客户提供资源，如帮助他们按优先顺序列出自己想要通过离婚获得的东西大她会引导客户优先考虑和睦的亲子关系大“钱可以再挣，但孩子千金难买大父母是孩子最好的老师大即使离婚，您也是在教导孩子，让他们明白，终止消极的关系也是一种选择大”Rubach 说。
对于考虑离婚的客户，她会帮助他们审视不同的现金流方案，权衡长远理财决策和预算大如有需要，她还会向他们推荐律师和家庭治疗师大但 Rubach 也表示，如果客户选择离婚，顾问必须注意利益冲突问题，可能要将其中一方转介绍给其他顾问。
结婚或生育之前
对于考虑结婚的客户，Rubach 会建议他们签订婚前协议或同居协议。
“这一切都是为了服务客户，在他们感觉生活愈加复杂的当下，让事情变得简单点大”她说。
Rubach 还会为初为人父母的客户提供额外帮助大她会为加拿大当地的准父母提供咨询服务，在孩子出生或出院前向他们介绍儿科医生，以及提醒其在孩子出生前去日托机构登记大她还会与他们讨论如何订立或更新遗嘱打趁他们还能投保时购买人寿保险打为子女购买人寿保险，以及为子女制定教育储蓄计划等。
“客户很感谢我提供这些信息，我也从中获得转介绍大”Rubach 说。
成功的基本原则
百万圆桌会员们分享并完善了促进他们在理财顾问行业取得长足成功的关键原则大成功没有秘诀，他们只是始终遵循六大基本原则。了解这六大基本原则，以及如何运用它们来发展业务打加强客户关系和拓展职业道路。
- 制定规划大制定今天打本周打本月打今年打未来五年打未来十年的规划大邀请您的配偶参与其中，这样他们就会明白，一切艰辛都是为了长远收获而经历的短期痛苦。
- 为规划加上时间表大如此一来，规划就变成了目标大不要只想着成为公司销冠，或顶尖会员；而要计划今年成为公司销冠，或在三年内成为顶尖会员。设定的目标一定要稍微超出自己的能力范围大然后将目标拆分成每月目标，再分解成更小的每周目标和每日目标，一步步完成这些小目标。
- 自律生活大在任何领域，成功人士在实现理想的过程中都要忍受“不能承受之重”。在大多数情况下，理财顾问之所以能取得成功，是因为他们愿意做别人不愿意做的事情。
- 胸怀热忱大要知道，您的热情程度恰好与距离上次签单的时间长短成正比大保持活跃状态，缩短签单间隔。
- 保持乐观大远离沮丧大如果您问一位顶尖顾问：“您最近过得怎么样？”对方总会给予积极的回答大顶尖理财顾问和其他人一样也会遇到挫折，但他们天生就有化消极为积极的能力大他们会从错误中吸取教训，让自己变得更强大。
- 天道酬勤大成功的顾问皆认同，已故美国职业橄榄球教练 Vince Lombardi 所说的：“越努力就越难放弃大”在各行各业中，平凡与非凡的区别就在于这一点细节。
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