撰稿:Antoinette Tuscano
人工智能笔记工具有助于提升理财顾问的工作效率,促进会客时的交流互动——这类工具将逐渐完善并成为主流,如今只不过是开始而已。
如何使用人工智能笔记工具
理财顾问可以使用人工智能笔记工具,将会客过程记录下来,再添加到客户管理系统中,为团队创建会后任务,草拟给客户的会后总结电子邮件,并制定下次会面的议程。
自从用了 Plaud Note,百万圆桌会龄 4 年的 Andy Makal 只需几分钟,就能完成以前需要一小时的工作。Makal 在会客时会使用 Plaud 做笔记。完成后,该人工智能软件会生成 PDF 文档,并将其录入至客户关系管理系统中。他还用 ChatGPT 创建了一个会议摘要模板,用于生成他和客户的待办事项清单。
Plaud Note 是一款人工智能语音记录工具,在手机上下载应用程序即可使用。Plaud 支持超过 100 种语言,还可通过 MagSafe 手机壳固定在手机上,以便记录通话。但在记录机密会议时,请取消勾选相关选项,以免 Plaud 使用这些信息来训练其人工智能模型。
其他可用工具
市面上有多种人工智能笔记工具,如 Fathom 和 Fireflies 等,可用于转录文字和总结 Zoom、Google Meet 和 Teams 会议。
Jump、Filenote.ai 和 Zocks 都是专为理财顾问而设的笔记工具,可以更好地与理财顾问惯用的特定技术栈集成,带来更好的数据安全和合规控制体验。Filenote.ai 还具备向助理规划师发送申请表和创建客户思维导图等功能。
注意事项
百万圆桌会龄 8 年的会员 Elke Rubach,LL.M.、 CLU 会使用 Otter.ai 来记录会议。但 Rubach 提醒大家:“使用前必须先征得客户的同意。在开始记录时,输入会面日期和在场人士姓名也很重要。”她说。
此外,虽然人工智能笔记工具既省时又能提高准确性,但也需要考虑其是否能与特定办公技术和客户关系管理系统集成,而数据隐私问题也不能掉以轻心。配备高级功能(如与客户关系管理系统集成)的人工智能笔记工具通常需要按月付费订阅。
由于人工智能工具也可能会出错,因此请务必再三检查。理财顾问要对他们发送给客户的内容负责。因此,发送会议摘要电子邮件前,请检查并添加个性化元素,确保邮件内容准确无误且体现人文关怀——客户喜欢有人情味,他们可以从收到的内容中感受到理财顾问的关心。人工智能和科技无法替代人类做好客户关怀。
保持与时俱进:与年轻客户打交道的 3 个要点
撰稿:Troy Harrison
如果您的准客户或客户比您小 10 岁以上,那么你们之间就可能存在 代沟。
从“X 世代”(根据 Pew Research Center 的说法,是指 1965-1980 年出生的人)末到 “千禧一代”(1981-1996 年出生的人)初,社会经历了重大的文化和科技变革。这些变化极大地影响了千禧一代客户的需求和期望。紧随千禧一代之后的 Z 世代(1997-2012 年出生的人)更是如此。我们现在所说的“年轻客户”主要指千禧一代和 Z 世代。
倒不是说您必须和客户是同龄人。千禧一代和 Z 世代也会与经验更丰富的理财顾问接触。重点是风格要匹配。换句话说,您要用适合他们的方式与之沟通。
要赢得年轻客户的青睐,以下是三大风格匹配要点:
- 跟年轻客户建立人际关系,要抛开传统方法。与客户建立关系的传统方法很简单。走进办公室,环顾四周,查看照片、大学文凭或其他有关客户个人生活的线索,然后根据这些他们感兴趣的话题展开对话。但如今,如果您谈论个人话题,对方会认为您不够诚恳。年轻客户喜欢在商言商。
不妨直接告诉年轻准客户,您如何能帮助他们实现理财目标,或为他们的企业或家庭提供财务保障,您的预约量自会增加。专注问题本身,好好介绍您的解决方案。如果您能解决他们的需求或顾虑,他们才会接受约饭、喝东西、打高尔夫球或其他私人谈话邀约。这是一个重大但至关重要的转变——要取得成功,此乃必经之路。
- 年轻客户喜欢多元化的沟通方式。练习如何有效发信息。学习如何撰写不超过 240 个字符、有说服力且无语法错误(是的,这很重要)的信息。
您可以使用 ChatGPT 等应用程序精简较为冗长的文字,同时保留说服力。只要人工智能提示词写得够好,再进行必要的编辑即可。不过,在使用免费人工智能工具时,切忌输入个人信息,不然信息可能会泄露。
然而,文字信息并不是万能钥匙。年轻客户有各自偏好的平台,在这个平台上奏效的方法,可能到了另一个平台就会失效。年轻客户看重顾问与时俱进的能力,如果再加上丰富的经验和专业知识,那就更是锦上添花了。
- 年轻客户精通社交媒体。您也不能落于人后。如今,客户会在网上查询您的资料,而社交媒体是他们的主要工具。在思考要不要给您打电话之前,准客户会先在 LinkedIn 上查询您的资料。如果您在 LinkedIn 上的专业形象欠佳,他们就不会给您打电话、发电子邮件或发信息。要是您未能合理利用 LinkedIn 这个专业平台,准客户就不会重视您。
但单靠 LinkedIn 还不够。人们也会通过其他途径来查询您的信息。您知道贵公司的 Google 评论如何吗?年轻准客户可能会去查看评论,所以如果有差评,您最好给出合理的解释。
讲了这么多跟“年轻客户”打交道的要领,还要注意以下例外情况:许多较年长的客户也在学习和效仿年轻人的习惯。也就是说,不能单凭年龄一概而论。无论客户年龄多大,都要灵活变通、机智敏捷,并能根据客户的需求进行调整。
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