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クライアントの負債を減らす計画を盛り込み、リスク管理と貯蓄目標を設定することで、残った資金は罪悪感なく使うことができる状況を整える。

お客さまが将来の「もしも」の事態で財政的に脱線しないために、負債管理、キャッシュフロー、将来プランを含めた提案をして、お客さまが理解し把握するための時間を確保してください。

商品の購入は１回限りの取り引きですが、ファイナンシャル・プランニングは生涯続くプロセスであり信頼と人間関係の構築が不可欠です。

なぜファイナンシャル・プランニングは重要か。ファイナンシャル・プランを構成する主な要素は何か。お客さまにキャッシュフロー・モデリングの話をしますか。MDRT会員のBhupinder Anand, ACII, Dip PFS; Sylvia Brim, CPA, CFP; Adrian George, CFP, TEP; Roy Hall; Thomas Henske, CFP, ChFC; Max Horne, CFP; and Barbara Pietrangelo, CFP, ChFCは合わせて130年もの経験を有するファイナンシャル・プランナーとして活躍しています。これらの会員にファイナンシャル・プランニングに必須の極めて重要な側面についてアドバイスを求めました。

ビジネス・モデルをベースにプロセスを考え、皆さんの価値をお客さまに伝えるコミュニケーション・プランができました。この先は微調整を繰り返して無駄を省くことが大事です。これまでのプロセスと理想のプロセスを比較して、どういう改善が必要かを検討してください。

得意分野は何ですか。差別化できることはありますか。皆さんの理想のお客さまの共通点は何で、どういうケースで成功してきたかを考えることにより自分にふさわしいニッチ市場を見つけることができると思います。ニッチ市場を見つけ、自分のビジネス・プロセスをそのマーケットに合わせて微調整することで飛躍することができるでしょう。

ビジネス・プロセスを検討する際に、お客さまの視点から考えてどのような価値を得られるのか、それをどのようにお客さまに伝えるのかを考えてください。お客さまとは毎年の保障内容見直し以外にもタッチポイントを作り、つながるチャンスを見つけてください。信頼関係を維持するためにはアイディアや情報、コンテンツをお届けすることが大事です。

プロセスを決めることによりきちんとしたフローができ、一貫性をもって仕事に取り組むことができます。新しいプロセスを文書化します。その文章をスタッフに見せ、成功への青写真として説明してください。

自分が提供するサービスにふさわしい、自分のクライアントに適したビジネス・モデルを築いてください。自分はどのようなビジョンをもって仕事に取り組んでいるかを考え、そのビジョンに沿っていること、そして規制環境は常に変化を続けていることを配慮したビジネスとして形つくることが大事です。

規制環境が厳しい国ではフィーをいただいてアドバイスをすることが求められています。