摄影：Chris Ridley
Simon D. Lister，Dip PFS 从小就特别关注金融界。几经波折，他终于成为独立理财顾问，并通过不分昼夜的辛勤工作，很早便取得了事业上的成功。后来，他遇到其他顾问，让他提高了工作标准，同时他也认识到，注重细节和严谨的工作方式可以显著提高工作效率。这种勇于调整和思考新观点的包容精神，带领这位百万圆桌会龄 18 年的会员兼商业领袖走进百万圆桌执行委员会，负责指导组织迈向更光明的未来。
全然投身金融业
Lister 在青少年时期有两大爱好：足球和数学。在 16 岁受伤之前，这两项都是他的专长，而且他从未停下进步的步伐。“对我来说，摔断腿倒是件好事。”他说，他还表示他关注的东西不多，所以学得很精。
抛开足球不谈，Lister 对金融的痴迷，以及父亲不久前由从事多年的银行业转行至理财咨询业的契机，促使他选择了一份能发挥数学天赋的职业。
18 岁那年，Lister 参加了一个计划，在准备固定福利养老金计划报告的同时，获得了专业精算师资格。虽然他喜欢技术工作，但技术工作也让他感到很孤独，他渴望能与服务对象建立联系。后来，Lister 跳槽到一家银行，负责为客户提供理财建议，但这个职位并不符合他对提供建议的定义。“有人来告诉您，他们想要什么，然后您就给他们想要的东西。”他解释说，“我并未带来我想要的影响。”
Lister 希望运用自己的技术背景，为值得信赖的客户提供客观且专业的建议，于是他成为了一名独立理财顾问 (IFA)。他取得了学历和资格证书，参加了银行提供的培训。如果能给人们的生活带来改变，他愿意努力工作，于是他开启了顾问生涯。
赋能客户
刚成为独立理财顾问，Lister 必须从零开始建立客户名单。他为每位客户带来积极正面的体验，就这样找到了自己的立足点。如果能给他们留下深刻印象，他有信心获得转介绍。“这是我获得客户的最大途径。”他说，“至今依然如此。”
而作为养老金精算师，Lister 积累了丰富的技术知识，因此他对退休规划充满信心，并自然而然地成为了这方面的专家。他乐于帮助客户安享晚年。“人们可能会害怕资金不足。”他说，“我一直致力于为客户赋能，让他们对自己的退休生活充满信心，勇于实现自己的目标、梦想和抱负。”
Lister 找到了他的使命。他成为了独立理财顾问公司的合伙人，努力构建自己的客户群并提高业绩，但这一切都来之不易。Lister 的工作时间很长，几乎没有时间做其他事情。他并不气馁，他相信铁杵终能磨成针。“我觉得我可以得到一切，没有什么好失去的。”他说。
职业蜕变
这种奉献精神为他赢得了更多转介绍，从而建立了坚实的客户群和稳定的业绩。虽然他认为自己在公司表现优异，但他渴望精益求精。他的妻子刚生了一个儿子，所以他不断努力工作，但这开始与他想要的生活方式背道而驰。Lister 一直在寻找新的答案，直到在某次行业会议上，他终于找到了答案。会龄 48 年的百万圆桌前会长 Tony Gordon 吸引了他的注意力，并同意与他会面，这次会面让他成功找到了职业生涯的新方向。每个季度，Lister 都会驱车四小时亲自赴会，这些会面教会了他如何自我反省，做到扬长避短。他找出了对他来说很重要的数据，例如一周内见了多少人、需要与每个客户会面多少次才能让对方接受他的建议，以及他的平均保单额。Gordon 还向他传授了关于百万圆桌的知识，其实 Lister 已达到内阁会员的业绩水平，自己却浑然不知。Gordon 敦促他加入百万圆桌，并强烈建议他参加下一年的年会。
Lister 仔细研究了他的业务数据，定下每周的约见目标，并确定了哪些保单太小而不能接手。确立了具体目标后，他与导师、商业伙伴和妻子分享了这些目标，让大家共同监督。Lister 将自己对数学和解决问题的热忱转化为业务计分卡，于是他次年就成为了顶尖会员。
为了专注于前进的新道路，Lister 和百万圆桌会龄 18 年的商业伙伴 Craig D. McClurg，Cert PFS、BA (Hons) 以及百万圆桌会龄 7 年的退休父亲 David James Lister 于 2011 年合作创立了 ML Financial Associates。三人创办的公司现已发展成拥有两个办公地点、管理资产规模高达 3.9 亿美元的独立理财咨询公司。
如今，ML 有五名顾问，客户服务也在不断进步，他们会根据客户的专业需求，为他们安排合适的顾问，有时甚至会安排两个顾问。“客户咨询过程不仅仅是我一个人的事。”Lister 解释道，“这个过程有多人参与制定和提供理财建议。”他说，这种合作方式不仅能提升公司实力，还能增强客户信心，因为公司会确保每个客户都有三到五人的小团队为其提供帮助。
作为董事总经理，Lister 要负责公司的日常运作，这可能会让他回到原先的工作状态，即为了满足企业的所有需求而延长工作时间。为了家人，他希望保持工作与生活的平衡，因此公司在 2024 年聘请了一名运营经理，负责帮助公司更高效地运作，让他能留出更多时间和精力。
全球联系
未来，Lister 将着眼于持续增长。在他第一次征求 Gordon 意见近二十年后，两人仍会定期见面。Lister 希望听到各种意见，他还与其他五位百万圆桌会员组成了一个学习小组，互相提供意见。“我们分享事业的方方面面，好坏都说。”Lister 说，“有时，您会感到非常孤独，尤其是在您作为企业主的情况下。事情这样做对吗？事情是否朝着您希望的方向发展？我们总会有这类自我怀疑。有时候，只要能从别人那里得到启发、知道有人在背后支持自己，或者他们也有同样的感受，就能感到非常欣慰。
这种与其他顾问之间的联系，以及他们在世界不断变化（如科技和提供建议）的过程中所经历的一切，是百万圆桌会员资格的一大优势。“了解各自市场的情况，有助于您成为更好的顾问和更全面的人。”他说。
作为百万圆桌基金会的白金骑士兼核心集团成员，Lister 通过在百万圆桌担任众多志愿者角色，不断获得以专业为本的想法和建议，同时更加了解事业以外世界的方方面面。“有时一不小心，您就会活在自己的小小泡沫世界里。”他说。
领导力提升
回想起 2008 年第一次参加年会，Lister 还记得他当时觉得其他与会会员看起来非常自信，这与他当时的状态大相径庭。两年后，他自愿加入会员交流委员会分会，随后又参与年会现场工作。这些早年的任务为 Lister 后来的精彩志愿者经历铺平了道路，包括担任顶尖会员团队和年会主场会议/特别会议委员会的领导者，以及目前负责监督年会日程起草部的工作。
Lister 说，在担任新岗位的过程中，有时他会略感不安，不知道自己是否能胜任，但身边的志愿者团队始终是他坚实的后盾。“他们对您的信任和信心，会让您大放异彩。”他说。
作为执行委员会的被提名人，他致力于培养其他成员的能力，从而帮助百万圆桌不断前进，为其全球会员提供支持。“您必须鼓励其他人自己处理事情，即使他们不是按照您的方式去做，”他说，“您仍然会得到想要的结果，有时甚至会得到更好的结果。”
拥抱新观点有助于 Lister 的职业发展。通过百万圆桌学习到的理念，对他的业务产生了重大影响，这种开放的态度鼓舞着其他百万圆桌会员为组织发展做出贡献。Lister 乐于倾听和学习，力争带领百万圆桌走向未来。
联系方式
Simon Lister simon.lister.mdrt@mlfa.co.uk
