안투아넷 터스카노(Antoinette Tuscano)
AI 필기도구는 재무상담사들의 고객 미팅 생산성과 참여도를 크게 향상시킬 수 있으며, 이는 이러한 도구들이 더욱 포괄적이고 대중화되면서 시작된 변화의 서막일 뿐입니다.
AI 필기도구 활용법
재무상담사들은 AI 필기도구를 사용하여 고객 미팅을 녹음하고, CRM에 회의록을 첨부하며, 팀을 위한 미팅 후 업무를 생성하고, 고객에게 보낼 미팅 후 요약 이메일을 작성하며, 고객과의 다음 미팅 안건을 작성할 수 있습니다.
MDRT 4년 차 회원인 앤디 마칼(Andy Makal)은 과거 한 시간 걸리던 작업을 Plaud Note를 사용해 단 몇 분 만에 끝낼 수 있게 되었습니다. 마칼은 Plaud를 통해 고객 미팅을 녹음합니다. 그러면 AI 소프트웨어가 그의 CRM에 들어갈 PDF를 생성합니다. 그는 또한 ChatGPT에서 미팅 요약 템플릿을 만들어 자신과 고객을 위한 할 일 목록을 생성하는 데 사용합니다.
Plaud Note는 앱을 통해 그의 휴대폰에 연결되는 AI 음성 녹음기입니다. 100개 이상의 언어를 지원하는 Plaud는 MagSafe 케이스를 사용해 휴대폰에 부착하여 전화 통화를 녹음할 수도 있습니다. 하지만 기밀 미팅을 녹음할 때는 Plaud가 해당 정보를 AI 모델 훈련에 사용하도록 허용하지 않았는지 확인하는 것이 중요합니다.
기타 이용 가능한 도구들
Zoom, Google Meet, Teams 미팅을 기록하고 요약할 수 있는 Fathom과 Fireflies 같은 여러 가지 AI 필기 솔루션들을 고려해 볼 수 있습니다.
Jump, Filenote.ai, Zocks는 재무상담사들을 위해 특별히 제작된 도구들로, 재무상담사들이 사용하는 특정 기술 스택과의 더 나은 통합과 강화된 데이터 보안 및 규제 준수 기능을 제공합니다. Filenote.ai는 또한 보조 재무상담사들에게 요청서를 보내고 고객 마인드맵을 만드는 등의 기능도 포함하고 있습니다.
주의할 점
MDRT 8년 차 회원인 엘케 루바흐(Elke Rubach, LL.M., CLU)는 Otter.ai를 사용해 미팅을 녹음합니다. 하지만 루바흐는 "이를 위해서는 반드시 고객의 허가를 받아야 합니다. 또한 녹음을 시작할 때 미팅 날짜와 참석자 이름을 말하는 것이 중요합니다"라고 주의를 당부했습니다.
더 나아가, AI 필기도구들이 시간을 절약하고 정확성을 향상시킬 수 있지만, 특정 사무 기술과 CRM으로의 통합 정도와 데이터 프라이버시는 항상 고려되어야 합니다. 또한 CRM과의 통합 같은 고급 기능을 제공하는 AI 필기도구들에는 일반적으로 월 사용료가 있습니다.
AI에서도 실수가 발생할 수 있으므로 정확성을 항상 확인하는 것이 중요합니다. 재무상담사들은 고객에게 보내는 내용에 대해 책임이 있습니다. 따라서 고객에게 이메일을 보내기 전에 미팅 요약을 검토하고 개인화하여 오류를 제거하고 봇이 아닌 본인이 작성한 것처럼 들리도록 해야 합니다. 고객은 개인적인 감성을 느끼고, 재무상담사가 자신과 보내는 내용에 대해 진심으로 신경 쓴다는 것을 알게 될 때 만족합니다. 고객을 배려하는 능력이야말로 AI와 기술이 대체할 수 없는 부분입니다.
구시대적이지 않게: 젊은 고객과의 소통에 관해 알아야 할 3가지
트로이 해리슨(Troy Harrison)
만약 여러분의 잠재 고객이나 고객이 여러분보다 10살 이상 어리다면, 소통에 단절이 있을 수 있습니다.
퓨리서치센터(Pew Research Center)에 따르면 X세대(1965~1980년생) 후반과 밀레니얼 세대(1981~1996년생) 초반 사이에는 상당한 문화적, 기술적 변화가 있었습니다. 이러한 변화들은 밀레니얼 세대가 고객으로서 원하고 기대하는 것에 큰 영향을 미칩니다. 밀레니얼 세대 이후인 Z세대(1997~2012년생) 역시 같은 경향을 보이며, 그 특징은 더 뚜렷하게 나타납니다. 여기서 "젊은 고객"은 주로 밀레니얼 세대와 Z세대를 의미합니다.
이것이 나이를 맞춰야 한다는 뜻은 아닙니다. 밀레니얼 세대와 Z세대 역시 경험 많은 재무상담사와도 소통할 것입니다. 중요한 것은 여러분이 그들의 소통 방식에 맞춰야 한다는 것입니다. 다시 말해, 그들에게 맞는 방식으로 소통해야 합니다.
젊은 고객과 일하기 위해 그들의 방식에 맞추는 데 꼭 알아야 할 세 가지는 다음과 같습니다.
- 관계 형성의 공식을 뒤집으세요. 고객과 관계를 맺는 기존의 방식은 간단했습니다. 사무실에 들어가 사진이나 졸업장 등 고객의 개인 생활에 대한 단서를 찾아보고, 이를 바탕으로 대화를 시작하는 방식이었죠. 하지만 이제는 개인적인 문제로 대화를 시작하면 진정성이 없어 보일 수 있습니다. 젊은 고객들은 비즈니스를 우선시합니다.
그들에게 재무 목표 달성이나 사업 또는 가족의 경제적 보호에 대해 어떻게 도울 수 있는지 이야기하면 더 많은 약속을 잡을 수 있습니다. 훌륭하고 비즈니스에 초점을 맞춘 질문을 통해 본론으로 들어가고, 그들을 도울 수 있다는 것을 보여주세요. 그들의 필요나 걱정을 해결해 줄 수 있다면, 그 후 점심, 음료, 골프 또는 사적인 대화에 기꺼이 응할 것입니다. 이는 매우 중요하고도 큰 변화이며, 성공을 위해 반드시 거쳐야 할 과정입니다. - 다양한 소통 방식을 활용하세요. 문자 메시지에 능숙해지세요. 240자 이내로 설득력 있고 문법적으로 올바른(매우 중요) 메시지를 작성하는 법을 배워야 합니다.
ChatGPT 같은 앱을 사용하면 긴 내용을 핵심만 남기고 설득력을 유지하면서 요약할 수 있습니다. 좋은 AI 프롬프트를 작성하고 필요에 따라 편집하기만 하면 됩니다. 다만, 무료 AI 도구를 사용할 때는 개인정보가 공개될 수 있으므로 그러한 정보를 입력하지 않도록 주의하세요.
하지만 문자 메시지가 완전한 해결책은 아닙니다. 젊은 고객들은 다양한 선호 플랫폼을 가지고 있으며, 한 사람에게 잘 맞는 방식이 다른 사람에게는 그렇지 않을 수도 있습니다. 젊은 고객들은 특히 경험과 전문성이 결합될 때, 적응력 있는 소통 방식을 높이 평가합니다. - 젊은 고객들은 소셜 미디어에 능숙합니다. 여러분도 그래야 합니다. 고객들은 여러분에 대해 온라인으로 조사할 것이며, 소셜 미디어는 그들의 주요 도구 중 하나입니다. 잠재 고객들은 여러분에게 전화하기 전에 LinkedIn에서 먼저 여러분을 찾아볼 것입니다. LinkedIn에서 신뢰할 수 있는 모습이 아니라면, 전화(또는 이메일, 문자)가 오지 않을 것입니다. LinkedIn을 전문가로서 활용하지 않는다면, 진지하게 받아들여지지 않을 것입니다.
LinkedIn만으로는 충분하지 않습니다. 사람들이 여러분을 조사할 수 있는 다른 방법들에 대해서도 알아야 합니다. 여러분의 회사에 대한 구글 리뷰를 알고 있나요? 젊은 잠재 고객은 아마 알고 있을 것입니다. 최근의 나쁜 리뷰에 대해서는 잘 설명할 수 있어야 합니다.
"젊은 고객" 규칙의 예외는 다음과 같습니다. 많은 나이 든 고객들 역시 젊은 고객들의 습관을 배우고 따라 하고 있습니다. 이는 나이로 사람을 판단해서는 안 된다는 것을 의미합니다. 나이에 상관없이 고객의 필요에 맞게 다재다능하고, 영리하며, 적응하는 모습을 보여주세요.
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