en Revista Round the Table1 mar 2025

Un empujón positivo

Miembros y expertos de MDRT comparten 13 herramientas tecnológicas que mejoraron su productividad.

Tecnología Medios Sociales Branding - Desarrollo de Marca Prospección Servicio al cliente

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¿Te gustaría contratar a la persona más inteligente del mundo?

En esencia, eso haces cuando utilizas la versión de pago de ChatGPT, afirmó Ryan J. Pinney, LACP, miembro de MDRT desde hace 16 años –y conocido evaluador de tecnología– de Roseville, California, EUA. Y Pinney también afirma que no importa si eliges el chatbot de OpenAI, Gemini de Google, Copilot de Microsoft, Claude 2 de Anthropic o cualquier otra plataforma de inteligencia artificial (IA). Simplemente elige aquella con la que te sientas cómodo y trata de utilizarla constantemente.

Durante su presentación en MDRT EDGE 2024, Pinney describió cómo le pidió a ChatGPT que desarrollara un plan de estudios para capacitar a su personal en el nicho único de su línea de trabajo: ofrecer seguros de vida privados para clientes de alto capital. En un minuto, ya tenía un curso de seis semanas de nivel universitario, con enlaces a videos, reportes de investigación y bibliografía, que además concluía con un examen final de nivel universitario. Tras una semana de trabajo de edición por parte de un becario y de depuración de enlaces que llevaban a una paywall, teníamos listo un curso completo, algo que, de otro modo, habría tomado meses de investigación y trabajo arduo.

“No te dejes llevar por la moda, pero sí sé uno de los primeros en adoptar la IA. Adelántate a los acontecimientos y prepárate para la próxima gran innovación”, afirmó Pinney.

Quizá la tecnología te intimidaría menos si supieras lo que estas herramientas pueden hacer por ti. A modo de ayuda, las reseñas de estos miembros de MDRT y otras personas sobre el software y las aplicaciones de IA que les permitieron ser más eficientes podrían animarte a ti a explorar las posibilidades.

Pero si la IA te asusta, “entonces trabaja asustado hasta que te conviertas en alguien que asusta por todo lo que sabe”, expresó Shawn Kanungo, consultor de innovación y autor de “The Bold Ones”, un libro sobre emprendedores y organizaciones que prosperaron gracias a una cultura flexible que les permitió pivotar, ajustarse y perseguir un tipo disruptivo de innovación.

Kanungo compartió con la audiencia de MDRT EDGE su predicción de que su próxima contratación durante 2025 sería una IA. A continuación demostró cómo un asesor puede estar en más de un sitio a la vez al colocarse junto a su clon en una pantalla gigante. El avatar, bastante realista, fue diseñado por HeyGen (heygen.com), una plataforma de creación de videos que utilizó su imagen y su voz. Para elaborar los guiones que diría su avatar, Kanungo le indicó al ChatGPT incorporado que respondiera a las preguntas habituales que la gente plantea a los asesores sobre la planeación para el retiro. HeyGen puede traducir 175 idiomas y dialectos, de modo que grabó a Kanungo leyendo el guion y sincronizó los movimientos de los labios y las expresiones faciales del avatar con su voz. Durante su presentación en directo, Kanungo formuló una pregunta sobre la planeación para el retiro y el avatar respondió en tiempo real. A continuación, Kanungo le pidió al avatar que repitiera la respuesta en japonés. Los asesores podrían utilizar un avatar de este tipo en su sitio web para responder a las preguntas frecuentes de sus prospectos, lo que les liberaría tiempo para dedicarse a actividades de valor añadido.

“En lugar de pensar en lo que vas a hacer, constrúyelo”, apuntó Kanungo. “Ya conoces el adagio de que el conocimiento es poder. El conocimiento no es poder. Es diversidad, innovación y audacia. Gracias al acceso a la IA, todo el mundo es un trabajador del conocimiento. El trabajo más valorado hoy es ser innovador”.

Si la IA, o cualquier tecnología, puede reducir el esfuerzo necesario para completar tareas, entonces se dispone de más tiempo para cultivar relaciones cara a cara, opinó el experto en crecimiento empresarial Ford Saeks, y la atención personal será más valiosa en un mundo digital en el que los consumidores están inundados de información.

“La IA es una herramienta, no un sustituto, y tu valor como asesor crecerá a medida que se acelere el uso de la IA”, señaló Saeks durante su presentación en EDGE, añadiendo la advertencia de que la IA de pronto alucina y comete errores. “Trata a la IA como a un experto que lo sabe todo, pero vigílala como a un becario que puede equivocarse en algo”.

TIENES QUE SALIR EN VIDEO

Cuando los clientes consultan tu sitio web, ¿en este encuentran respuestas a sus preguntas o solo un mar de texto? Según Saeks, una forma en que los asesores pueden aumentar su “autoridad de marca” es publicando más videos. El contenido puede ser tan sencillo como dar respuesta a las 25 preguntas más frecuentes de los clientes. Pero ¿y si no sabes cómo o no tienes tiempo para planear, grabar y editar videos?

Pictory (pictory.ai) te llevará del guion a un video animado en cuestión de minutos. Este software está basado en la nube y tiene una biblioteca con más de 3 mi- llones de videoclips y 15,000 pistas de música y voces de IA realistas, así que puedes subir una voz en off pregrabada o grabar tu propia voz.

Pictory genera contenidos de video a partir de mensajes de texto, repletos de elementos visuales relevantes y opciones de voz en off personalizadas. La interfaz de texto les permite a los usuarios editar y refinar los resultados de la IA, escena por escena.

“Lo he utilizado varias veces para elaborar un video corto cuando quería enseñarle algo a alguien”, dijo William Norman Clunas, CFP, FMA, miembro de MDRT desde hace 10 años de London, Ontario, Canadá. “Te genera animaciones y luego tú nada más tienes que editarlas. Y si no te gusta el fragmento, simplemente buscas otro. En unos cuantos minutos puedes tener un video listo para publicar en tus redes sociales”.

Si no quieres usar una animación, pero te da pena hablar frente a la cámara, también hay otras alternativas. Con Captions (captions.ai). no hace falta grabarte a ti. Esta aplicación de creación y edición de video con IA incluye AI Creator, que proporciona un avatar en 3D con cabeza parlante que puedes elegir entre un elenco de personajes, y voz en off que puede traducirse a más de 28 idiomas con un movimiento sincronizado de los labios. Pega tu guion o, si tienes problemas para escribirlo, la función AI Script Generator puede ayudarte a empezar.

DEBERÍAS GRABAR AUDIO

¿Necesitas reutilizar contenidos para tu sitio web o tus publicaciones en redes sociales?

NotebookLM (notebooklm.google) puede convertir texto, ya sea de un blog, notas de reuniones, artículos o cualquier documento, en un podcast conversacional con voces realistas de dos presentadores generados por inteligencia artificial. Jeannine Resteiner Citoli, miembro de MDRT desde hace 21 años de Bellevue, Washington, EUA, comenzó a utilizar recientemente esta aplicación para tomar notas y elaborar resúmenes con el fin de convertir blogs sobre longevidad y bienestar en un formato para personas que prefieren escuchar antes que leer. Su equipo incluye enlaces a los fragmentos de audio en los correos electrónicos de actualización del mercado que se envían cada viernes.

NotebookLM analiza los documentos y genera un resumen tanto en audio como en texto.

“Es mucho más eficaz y reduce increíblemente el tiempo de creación de contenido”, afirma Citoli. “Nuestro objetivo es reforzar el sentido de comunidad con nuestros clientes, así que vamos más allá y logramos que compartan las publicaciones. Nuestro contenido no habla tanto de seguros de vida y finanzas. Se trata más bien del bienestar de nuestros clientes; queremos ser líderes de opinión y compartir la información que tenemos con más gente”.

NotebookLM es gratuito, está disponible en más de 200 países y admite 71 idiomas al cierre de esta edición.

PUBLICAR LIBROS ES MÁS FÁCIL

¿Quieres potenciar tu marca como líder de opinión y recursos? Conviértete en autor digital con Designrr (designrr.io), un generador de libros electrónicos. La aplicación tiene usuarios en 83 países y puede convertir contenidos de texto, sitios web, archivos de audio y video (que se transcriben automáticamente en segundos) y PDF en un libro animado. Selecciona el título, la plantilla, el tipo de letra, los colores, las imágenes y los gráficos libres de derechos, edita y añade los toques finales, y luego publica.

Designrr carga automáticamente tu texto en una plantilla de libro electrónico de tu elección.

Clunas utilizó Designrr para generar un libro electrónico de 39 páginas sobre cómo evitar los errores más comunes que cometen los canadienses con su plan de ahorro para el retiro y su cuenta de ahorro libre de impuestos. Lo promociona en LinkedIn y en su sitio web. Esos enlaces llevan a los prospectos a un micrositio alojado en precisefp.com, que también ofrece a Clunas una lista de verificación gratuita sobre planeación financiera y una charla sin compromiso sobre estrategia financiera.

“En realidad, solo es una serie de preguntas que la gente ha ido planteando a lo largo de los años, normalmente malos consejos que les da su hermano, su amigo o alguien del trabajo y que yo respondo”, explica Clunas. “Lo recopilé todo y armé este libro, que ahora utilizo como imán para captar posibles clientes. La gente puede entrar y descargarlo, luego enviarme un correo electrónico y entonces empiezo a hacer otras cosas con ellos”.

NOTAS DE JUNTAS

Zocks (zocks.io) es una aplicación de IA para asesores de servicios financieros que no utiliza tus datos para entrenar grandes modelos lingüísticos. Esta aplicación es compatible con cualquier dispositivo Apple, Windows o Android, y te ayuda a resumir los puntos importantes que se trataron durante la junta, ya sea que se haya llevado a cabo en persona, por teléfono o videoconferencia. Después, te enumera las acciones que se tomarán y envía los detalles por correo electrónico a los clientes relevantes en tan solo unos minutos. Los usuarios también pueden subir grabaciones de sus juntas y capturar notas de los clientes. Dado que Zocks almacena los datos en tu computadora, a nivel local, y no en un servidor, cumple todos los requisitos en materia de cumplimiento, seguridad de los datos, confianza del cliente y privacidad.

Zocks puede entregar las minutas de las llamadas con tus clientes y redactar tu correo electrónico de seguimiento.

“Esta herramienta me sorprende constantemente”, afirma Clunas. “De hecho, te permite formularle preguntas sobre los clientes y elabora todas las listas de tareas por hacer, de modo que puedas copiarlas e introducirlas en tu CRM. Me ha ahorrado unos 45 minutos a una hora de redacción y edición por junta”.

PlannerPal (plannerpal.co.uk) es una grabadora inteligente similar y un anotador de inteligencia artificial para asesores del Reino Unido. Al igual que Zocks, resume las ideas clave de las juntas y al instante genera documentos, como revisiones anuales y reportes de adecuación, adaptados a las plantillas del asesor y envía correos electrónicos de seguimiento a los clientes. La aplicación se lanzó a principios de 2024, y Craig Palfrey, CFP, miembro de MDRT desde hace 16 años de Cardiff, Gales, Reino Unido, y su despacho se encuentran entre los usuarios de prueba. Una característica atractiva es la gestión de los Acuerdos de Intercambio de Información. Se trata de cartas de cumplimiento postventa, en las que se explica cómo y por qué se comparten los datos de los clientes, y cómo se gestionan de forma responsable y segura, tal y como exige la ley de privacidad y seguridad de la Unión Europea.

“PlannerPal está entrenando a la aplicación para que escriba la carta al instante, mientras que ahora mismo, uno de mis empleados puede tardar dos horas en hacerlo. Incluso puedes entrenar a esta herramienta para indicarle que use cierta plantilla y ahí redacte la carta”, apunta Palfrey, y añade que la aplicación se integra con el CRM de su despacho, de modo que las notas de las juntas pueden redactarse en el formato preferido y enviarse directamente al archivo del cliente. Los datos están totalmente encriptados y se almacenan en servidores del Reino Unido.

SOFTWARE DE PLANEACIÓN

Conquest (conquestplanning.com) es una herramienta de planeación financiera basada en IA que muestra un panorama general del plan de un cliente y el progreso hacia sus metas, y explora las proyecciones financieras con la ventana de análisis y la lista de tareas pendientes. Cuando se realizan cambios en el plan, Conquest calcula y muestra inmediatamente el impacto a través de tablas y gráficos. El software incluye un proceso de recopilación de datos que el cliente puede completar por sí mismo, y también puede interactuar con su plan.

Conquest puede generar un plan financiero basado en los objetivos y activos de los clientes, el cual puede cambiar dinámicamente a medida que se le ingrese información más reciente.

“Es como darle vitaminas potenciadoras a tu planeación financiera y del flujo de caja”, explica Palfrey. “Una vez que introduces todos los datos del cliente, genera de forma automática todas las cosas que este debe hacer, o puedes decirle que las enumere y elija algunas de las recomendaciones”.

Clunas utiliza Conquest para los clientes de alto nivel, pero Asset-Map (asset-map.com) es su herramienta preferida para los clientes de baja gama. Esta aplicación fue diseñada por un asesor financiero y utiliza un mapa mental para mostrar en una sola pantalla o página todos los activos, pasivos y seguros del cliente, e incluso otras cosas más. Con esta claridad visual, los clientes pueden ver su situación financiera global, lo que puede dar lugar a conversaciones más significativas. A Clunas le gusta el “motor de planeación a escala” porque muestra visualmente cuánto le falta al cliente para alcanzar sus metas.

“Digamos que su objetivo es ahorrar 30,000 USD al año para la universidad de sus hijos. Puede mostrar que están cubiertos al 25 %, de modo que se puede hablar de lo que tienen que hacer de aquí a entonces para lograr el 100 % de esa cantidad objetivo”, detalla Clunas.

A Yong Wu, miembro de MDRT desde hace tres años de Vancouver, Columbia Británica, Canadá, le gusta utilizar Planworth (planworth.co) para clientes corporativos y de alta gama, porque puede mostrarles al instante el impacto de diferentes escenarios. Las infografías muestran cómo afectaría los ahorros para el retiro de un cliente dar dinero a un hijo adulto para ayudarle a comprar una casa. O si quisieran mudarse a una casa más pequeña, vender la que tienen y regalarle parte de los ingresos a su hijo, ¿cuál sería el panorama?

“Puedo preprogramar esta herramienta antes de una junta, encenderla, y el cliente puede ver cómo repercutirá en sus ahorros para el retiro, o si puede donarle incluso más dinero a su familiar”, dijo Wu. “Es muy ilustrativo, y puedes hacerlo en vivo, directamente con tu cliente. Antes utilizaba otros programas, y para obtener los resultados, había que ejecutar un reporte, y eso me consumía mucho tiempo. Con Planworth, en cambio, es cuestión de hacer clic en un solo botón para notar el cambio”.

PLANEACIÓN PATRIMONIAL

A Wu también le gusta SideDrawer (sidedrawer.com), una caja fuerte digital para organizar y almacenar de forma segura los documentos de clientes y profesionistas con los que colabora, como abogados y contadores. Elimina la necesidad de enviar información sensible y privada, como documentos de planeación patrimonial, por correo electrónico o por unidad de disco, reduciendo así la exposición a filtraciones de datos. Dirige a sus clientes a SideDrawer, donde pueden completar y cargar su información de forma segura.

SideDrawer permite a los usuarios establecer permisos para compartir documentos financieros confidenciales.

“Lo que me gusta es que todos los años les envío a ciertos clientes documentos fiscales para sus contadores”. Simplemente los comparto en SideDrawer y luego le doy acceso a su contador. Y ya, todo el historial y todos los documentos fiscales están ahí”, agrega Wu.

También tiene valor en caso de que un cliente fallezca antes que su cónyuge.

“Es algo muy útil para la familia, porque normalmente uno de los cónyuges participa más activamente en la planeación que el otro, y ese no sabe lo que está pasando con el patrimonio”, y concluye diciendo: “Pero con SideDrawer, el otro cónyuge, aunque no participe en la junta de planeación financiera, puede ver claramente qué tiene la familia y no tiene que batallar para encontrar la información”.

TARJETA DE VISITA DIGITAL

¿Qué valor tiene que tu cara aparezca en la pantalla de inicio de los smartphones de tus clientes? La foto de Clunas está en uno de esos cuadrados de la pantalla de inicio gracias a ProfileMe (profileme.app), que pone literalmente al alcance de la mano la comunicación directa entre clientes y prospectos. La plataforma, desarrollada por una empresa sudafricana de software, es una página web personalizada para Clunas que se convierte en aplicación cuando se descarga en un smartphone y permite a los usuarios llamar y enviar mensajes a su asesor de manera inmediata.

Convierte tu información de contacto en una aplicación para smartphone con ProfileMe, que permite a los clientes ponerse en contacto contigo con un solo clic.

“La mayoría de mis clientes tienen un pequeño ícono en su teléfono con mi foto, lo que les facilita la tarea de compartirme cosas”, explica Clunas. “Si quieren recomendarme a alguien, hay un botón que dice “Compartir” y luego pregunta si quieres enviar el enlace por mensaje de texto o correo electrónico”.

El enlace los lleva al sitio web de ProfileMe, que incluye la sección “Acerca de mí” sobre él y su negocio, información de contacto, videos y enlaces a recursos. Se trata básicamente de un portal para clientes en el que estos pueden encontrar fácilmente toda la información que necesitan sobre Clunas en un solo lugar. Y un panel de análisis le permite a él dar seguimiento de las visitas a su perfil y los clics en sus contenidos.

“Lo personalizas con tus colores, tus fotos, los botones que quieras, en fin, lo que quieras. Es mejor que mi sitio web corporativo porque me resulta fácil cambiarlo y se ve muy bien en un teléfono”, afirmó Clunas.

La disponibilidad de estas aplicaciones varía según el mercado. Algunas son gratuitas, y la mayoría ofrece pruebas gratuitas y suscripciones mensuales y anuales. Asegúrate de que estas herramientas se ajusten a tus necesidades y analiza las opciones de suscripción. Por ejemplo, algunas plataformas de creación de videos te ofrecen un uso ilimitado de los videos creados, mientras que otras cobran aparte por ellos. A medida que la tecnología sigue evolucionando, también lo hacen las oportunidades para que los asesores mejoren sus flujos de trabajo, por lo que seleccionar las herramientas con cuidado es más importante que nunca.