地球上で最も賢い人を雇いたいと思いませんか。
ChatGPTの有料版を使えばそれがかなうと米国カリフォルニア州Rosevilleの16年間MDRT会員でITの積極的な採用で知られるRyan J. Pinney, LACPは述べます。Open AIのチャットボット、GoogleのGemini、MicrosoftのCopilot、AnthropicのClaude2など、どの人工知能（AI）プラットフォームを選んでも構いません。使いやすいものを一つ選び、使い続けることをお勧めします。
Pinneyは2024年MDRT EDGEのプレゼンテーションで、彼独自のニッチな事業形態である富裕層向けの私募生命保険の募集をスタッフが習得するためにChatGPTにカリキュラムを作るよう指示したと述べました。AIは1分もしないうちにビデオや研究論文や書籍へのリンクが付いた、大学レベルの6週間のカリキュラムを含むハイレベルな学習コースと卒業試験を作成しました。インターンによる1週間の編集作業と有料リンクの除去作業の結果、本来何カ月も調査し苦労して組み立てる必要があるような研修コースが出来上がりました。
「最新の流行に飛びつく必要はありませんがAIを早めに採用してください。時代を先取りして次のイノベーションに備えましょう」とPinneyは語りました。
こうしたツールで何ができるかを理解すればテクノロジーを利用することへのハードルが下がるかもしれません。ソフトウエアやAIアプリを効果的に活用してきたMDRT会員やその他の専門家のレビューを紹介し、皆さんにもテクノロジーの可能性を深掘りしていただきたいと思います。
それでもAIが怖ければ「怖くなくなるまで使い倒してください」とイノベーションのコンサルタントで“The Bold Ones”の著者であるShawn Kanungoは言います。この本で紹介する起業家や組織は柔軟性に富んだ文化によって戦略を見直し、適応し、革新的な変化を追求して成功しました。
Kanungoは2025年の採用はAIによってなされるだろうという自身の予測をMDRT EDGEで参加者に語りました。また大画面に映し出された自分のクローンの横に立ちアドバイザーは同時に複数の場所に存在できることを実演しました。まるで生きているようなアバターはHeyGen(heygen.com)というビデオ作成プラットフォームが彼の画像と音声から作り出したものです。Kanungoはアバターのセリフを用意するためにリタイアメント・プランでよく聞かれる質問に答えるよう内蔵のChatGPTに指示しました。175の言語と方言を翻訳できるHeyGenはKanungoがセリフを読んでいるところを録画し、彼の声をアバターの唇の動きと表情に同期させます。Kanungoがライブのプレゼンテーションで退職後の生活設計について質問するとアバターはリアルタイムで返答しました。次いでKanungoは英語の答えを日本語で繰り返すよう命令しました。アバターをウェブサイトで使い、見込客のよくある質問に答えさせることでアドバイザーは空いた時間を付加価値の高い活動に費やせます。
「何をするか考え込むのではなく、何かを組み立ててください。知識は力なりという格言を聞いたことがあるでしょう。今や力があるのは知識ではありません。むしろ多様性、革新、そして大胆な発想にこそ力があります。AIにアクセスできるようになった今、すべての人は知的労働者だといえます。現在最も価値のある仕事は革新者になることです」とKanungoは語りました。
ビジネス成長の専門家であるFord Saeksは仕事に必要な労力がAIやその他の技術によって減少するなら、対面で人間関係を開拓する時間が増え、消費者への情報があふれるデジタル世界において個人に注意を向けることはもっと高評価になると言います。
SaeksはEDGEのプレゼンテーションで「AIはツールであり何かに取って代わるものではありません。AIの利用が加速するにつれアドバイザーの価値も高まります」と語り、AIは勘違いしたりエラーを起こしたりするので「AIを何でも知っている専門家のように扱いながら間違いを犯すかもしれないインターンのように監視する」よう注意を促しました。
ビデオに出演しよう
皆さんのウェブサイトはお客さまの質問に答えていますか。文章の羅列ではないですか。Saeksはアドバイザーが「ブランド力」を高める方法の一つは動画をもっと投稿することだと言います。コンテンツはよくいただく質問（FAQ）トップ25に答えるといった簡単なもので構いません。しかしやり方が分からなかったり、動画を企画し撮影し編集する時間がなかったらどうしますか。
Pictory（pictory.ai）は台本からアニメ動画までわずか数分間で仕上げます。このクラウド・ベースのソフトウエアは300万以上のビデオクリップや1万5千以上の音楽トラック、リアルなAIボイスを収録したライブラリがあり、録音済みのナレーションをアップロードしたり自分の声を録音したりできます。
Pictoryはプロンプトに基づいてビデオを生成し、関連する視覚映像やカスタマイズできるナレーションの選択肢が豊富にあります。テキスト・プロンプトのインターフェースによりAIの生成物をシーンごとに編集し洗練させることができます。
「誰かに何かを教えたいときの短いビデオ用に何回も使っています。アニメーションを作ってくれるので、あとは編集するだけです。気に入らない箇所は別の素材と交換します。わずか数分でソーシャル・メディアに投稿できるビデオが準備できます」とカナダ、オンタリオ州ロンドンの10年間MDRT会員William Norman Clunas, CFP, FMAは述べました。
アニメーションも自分が出演することも気が進まない人には他の方法があります。Captions（captions.ai）なら撮影が必要ありません。このAI を搭載したビデオ作成と編集のアプリにはAI Creatorが内蔵されており、選択したキャラクターの3Dアバターが語り手や唇の動きが同期する28言語に翻訳可能なナレーションを提供します。もし台本の貼り付けや書くのが面倒ならAIスクリプト・ジェネレーター機能の助けを借りてください。
オーディオを利用しよう
ウェブサイトやソーシャル・メディアへの投稿用にコンテンツを再利用したいですか。
NotebookLM (notebooklm.google) はブログや会議メモ、記事などあらゆる文書のテキストをAIが生成した2人の司会役のリアルな声でポッドキャストに変換できます。米国ワシントン州Bellevueの21年間MDRT会員のJeannine Resteiner Citoliは最近このメモ取りと要約が得意なアプリを使い始め、読むより聞くことを好む人のために長寿と健康についてのブログを音声形式に変換しています。チームは毎週金曜日に送信する市場動向メールに音声へのリンクを掲載します。
NotebookLMは文書を分析し音声とテキストの要約を作成します。
「このアプリは非常に効率的で作る手間を大幅にカットしてくれます。私たちの目標はお客さま同士が強い連帯意識で結ばれることなので、深く掘り下げて互いに共有してほしいと思っています。弊社のコンテンツは生命保険や金融についてはあまり扱いません。むしろお客さまの健康に関する話題が多く、手に入れた情報を他の人とシェアして思想をリードしていきたいと考えています」とCitoliは述べました。
NotebookLMは無料で、出稿時点では200カ国以上で利用され71カ国語に対応しています。
気軽に出版
オピニオンリーダーや情報源として自分のブランドを押し上げたいですか。電子書籍作成アプリのDesignrr (designrr.io) でデジタル作家になりましょう。このアプリは83カ国にユーザーがおり、テキスト、ウェブサイト、音声とビデオファイル（数秒で自動的に書き起こされる）、そしてPDFのコンテンツを小冊子に変換できます。題名、書式、書体、色、ロイヤルティー・フリーの画像や図を選び、編集して最終調整するだけで出版できます。
Designrrは文章を好みの電子書籍テンプレートに自動的に読み込みます。
ClunasはDesignrrを使ってリタイアメント資金の貯蓄プランと非課税貯蓄勘定でカナダ人が犯しがちな間違いを避ける方法についての39ページの電子書籍を作りました。彼はそれをLinkedInとウェブサイトで紹介しています。リンクは見込客をprecisefp.comに誘導し、Clunasが提供する無料の金融プランニングのチェックリストや自由参加の金融戦略のチャットを紹介しています。
「この本は長年にわたってたくさんの方からいただいた疑問を集めたもので、大抵は兄弟や友人や同僚から受けた不適切な助言に私が答える形になっています。私はそれらを集約して本書を作り、今ではリード・マグネット（訳注： 個人情報と引き換えにしてでも欲しいと思わせるコンテンツ）として利用しています。お客さまはサイトに入ってダウンロードし、私は彼らのメール・アドレスを入手して一緒に課題に取り掛かれます」とClunasは述べました。
会議メモ
Zocks (zocks.io) は大規模な言語モデルの学習に皆さんのデータを用いない金融サービス・アドバイザーのためのAIアプリです。Apple、Windows、Androidのどのデバイスとも互換性があり、対面、電話、ビデオ会議で議論された重要なポイントを数分で要約し、やるべきことをリストアップし、お客さまに詳細をメールします。またユーザーは会議記録をアップロードし顧客管理シートに保存できます。Zocksはサーバー上ではなく皆さんのコンピューター上にデータを保存するため、コンプライアンス、データの機密保護、お客さまの信頼、プライバシーの要件を満たしています。
Zocksはお客さまとの通話議事録やフォローアップ・メールを作成します。
「このツールには驚かされ続けています。お客さまについての質問に答えto-doリストを作ってくれるので、タスクをコピーしてCRMに入れるだけで済みます。面談後45分から1時間かかっていた書類作成や編集の時間を節約できました」とClunasは述べました。
PlannerPal (plannerpal.co.uk) は英国のアドバイザーに向けた同様の高性能レコーダーおよびAI記録係です。Zocksのように会議から重要な洞察を要約し、アドバイザーの書式に合わせた年次レビューや適合性報告書を即座に作成し、お客さまにフォローアップ・メールを送信します。このアプリは2024年に発表され、英国ウェールズCardiffの16年間MDRT会員であるCraig Palfrey, CFPと彼の代理店はトライアル・ユーザーの一人でした。魅力的な機能の一つは情報共有契約の取り扱いです。これはEUのプライバシー・セキュリティ法で義務付けられている販売後のコンプライアンス・レターで、顧客のデータがなぜどのように共有され、どのように責任を持って安全に取り扱われているかを説明するものです。
「PlannerPalはアプリをトレーニングするので、私のチームで現在2時間かかるレターを瞬時に書き上げてくれます。テンプレートを挿入するとレターを書き始めるよう訓練されています」とPalfreyは述べ、アプリは自社のCRMと統合しているので面談メモは適切なフォーマットに整えて顧客ファイルに直接送ることを付け加えました。データは完全に暗号化され英国にあるサーバーに保存されます。
ソフトウエアでプランニング
Conquest (conquestplanning.com) はAIによる金融プランニング・ツールでお客さまのプランの概観および目標の進捗状況を表示し、分析ウインドーとto-doリストで財務予測を立てます。プランに変更が加えられるとConquestは直ちに計算をし、その影響をチャートやグラフで示します。ソフトウエアにはお客さまが自分で完了できるデータ収集プロセスがあり、プランと連携させることもできます。
Conquestはお客さまの目標や資産に基づいてファイナンシャル・プランを生成し、新しい情報に応じて大胆に変化させます。
「キャッシュフローと金融のプランニングを同時に行ってくれます。データをすべて打ち込むと自動的にお客さまのするべきことが生成され、リスト化するよう指示して提案のいくつかを選択することもできます」とPalfreyは述べました。
Clunasは富裕層向けにはConquestを使用しますが、それ以外の人にはAsset-Map (asset-map.com) を重宝しています。金融アドバイザーによって作られたこのアプリはマインドマップをひとつの画面で表示したり、お客さまのすべての資産、負債、保険などを一覧にしたりしてくれます。可視化することによりお客さまは財務の全体像を見ることができ、より意義深い会話へと発展します。Clunasは「スケールダウンしたプランニング・エンジン」が気に入っています。目標までどれくらい進捗していて、あとどれくらい残っているかを視覚的に示してくれるからです。
「例えば子どもの大学資金を毎年3万ドルずつ貯蓄したい人がいます。アプリで25%カバーされていることが分かったので、進学時までに100%にするには今から何をする必要があるか話せます」とClunasは語りました。
カナダ、ブリティッシュ・コロンビア州バンクーバーのMDRT会員3年目のYong Wuはさまざまなシナリオに対する影響を即座に示せるPlanworth (planworth.co) を富裕層と法人顧客に好んで使用しています。インフォグラフィックは成人した子どもに住宅購入資金を与えるとお客さまの退職資金にどのような影響が出るかを表示します。あるいは生活様式を縮小し、自宅を売って売却代金の一部を子どもに贈与したときの結果を試算できます。
「面談前にあらかじめプログラムしておけば画面を見せるだけでお客さまは老後にどのような影響があるのか、もっと贈与できるのかを知ることができます。理解を助ける仕掛けが豊富でお客さまの前で操作して見せられます。以前は別のソフトを使っていましたが、出力するにはレポートを出さなければならず時間がかかりました。Planworthはボタンをクリックするだけで変化を見られます」とWuは語りました。
資産税対策
Wuはクライアントおよび弁護士や会計士などの専門家と共同作業するための文書を安全に整理し保管するデジタル保管庫SideDrawer (sidedrawer.com) も気に入っています。資産税対策書類など機密性のある個人情報をメールやドライブで送る必要がないためデータ漏えいの危険性を減らせます。彼女はお客さまをSideDrawerに直接誘導し、そこで安全に情報を記入してもらい、アップロードしています。
SideDrawerは機密性のある書類を共有する際にアクセス許可を設定できます。
「毎年一部のお客さまの税務書類をその方の会計士に提供しています。それをSideDrawer上で共有し会計士がアクセスできるようにしました。すべての履歴と税務書類がそこにあるので非常に便利です」とWuは述べました。
このアプリはお客さまが配偶者より先に亡くなったときにも価値を発揮します。
「プランニングはご夫婦のどちらか一方が積極的でもう一方は何をしているのか知らないことがよくあります。SideDrawerがあれば財務ブランの面談に参加していなかった配偶者も家族の資産を十分に把握でき、情報を得るために駆け回る必要がありません」とWuは語りました。
デジタル名刺
お客さまの携帯電話のホーム画面に自分の顔が表示されたらどんなに素晴らしいでしょう。ProfileMe（profileme.app）のおかげでClunasの顔はホーム画面に表示され、お客さまはすぐに彼とコミュニケーションが取れるようになりました。南アフリカのソフトウエア会社が開発したこのプラットフォームによりClunasはカスタマイズしたウェブページを持ち、ユーザーは携帯電話にダウンロードするとアドバイザーに即座に電話をかけたりメッセージを送ったりできます。
ProfileMeで連絡先を携帯アプリに入れておけば、お客さまはボタンを押すだけで皆さんに連絡できます。
「ほとんどのお客さまは携帯電話に私の写真が入った小さなアイコンを持ち、お知り合いに簡単にシェアできます。私を紹介したければシェアボタンを押すだけで、リンクをメールで送るか聞いてきます」とClunasは述べました。
リンクはProfileMeのウェブサイトにつながり、About Meの項目には彼の事業について、連絡先、ビデオ、リソースへのリンクが掲載されています。基本的には顧客のためのポータルサイトであり、お客さまはClunasに関する情報を1カ所で簡単に見つけられます。
「色や写真、ボタンなど何でも好きなようにカスタマイズできます。アレンジが簡単だしスマホによくマッチしているので、会社のウェブサイトより優れていると思います」とClunasは語りました。
これらのアプリが利用できるかどうかはマーケットによって異なります。無料のものもありますが、多くはトライアル期間があり月額や年額でサブスクリプションを提供しています。こうしたツールが皆さんのニーズに合っているかを確認し、申し込む際には精査してください。例えばビデオ作成プラットフォームには作成したビデオを無制限に利用できるものもあれば、別途課金が必要なものもあります。技術が進化するにつれアドバイザーがワークフローを強化する機会が増え、注意深く選択することが何よりも重要になります。
Contact
Jeannine Citoli jeannie@stickneyresearch.com
William Clunas bill.clunas@dfsin.ca
Craig Palfrey craig@penguinwealth.com
Ryan Pinney theproadvisor@yahoo.com
Yong Wu winnie.wu@flci.ca
