เมื่อพิจารณาเส้นทางอาชีพในระยะแรกของ Li Yang และ Sho Mori อาจทำให้คิดว่าพวกเขาคงกำลังทำงานในโรงพยาบาลหรือคลินิกแพทย์ ตรวจคนไข้ หรือสั่งการรักษาเพื่อช่วยในการฟื้นตัวมากกว่า ทว่า แทนที่จะเป็นแพทย์หรือน ักกิจกรรมบำบัดต่อไป สมาชิก MDRT 4 ปี และ 3 ปี ตามลำดับ ได้นำภูมิหลังทางการแพทย์ของตนมาสู่ทิศทางใหม่ Li ได้พัฒนากระบวนการที่คล้ายกับแพทย์ คือเขาให้การวินิจฉัยทางการเงินแก่ลูกค้า ในขณะที่ Mori ระบุตลาดเฉพาะกลุ่ม และสร้างธุรกิจที่ให้บริการวางแผนการเงินระยะยาวแก่บุคลากรทางการแพทย์
กระบวนการ: "การวินิจฉัยทางการเงิน" แบบแพทย์
ก่อนที่จะมาเป็นที่ปรึกษา Li กำลังศึกษาแพทยศาสตรบัณฑิต แต่เมื่อตระหนักว่า ถ้าเขาและภรรยาซึ่งกำลังศึกษาด้านการแพทย์เช่นกัน ต่างก็ทำงานเป็นแพทย์ พวกเขาจะมีเวลาในการอยู่กับครอบครัวจำกัด การเปลี่ยนผ่านสู่บริการทางการเงินจึงได้รับ แรงผลักดันส่วนหนึ่งจาก ความปรารถนาที่จะแสวงหาอาชีพที่ยืดหยุ่น แต่ยังรวมถึงการตระหนักว่าในขณะที่แพทย์รักษาอาการทางกาย ประกันสามารถเยียวยาอาการทางการเงินได้
ในตอนแรก เขาทำงานในด้านประกันวินาศภัย จนกระทั่งเขาตระหนักว่าประกันชีวิตมีศักยภาพในการเติบโตมากกว่า เนื่องจากเขาสามารถใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญทางการแพทย์ของเขาได้ นั่นคือตอนที่ Li นำแนวทางที่สะท้อนวิธีการของแพทย์มาใช้
"ผมนำระดับความเข้มงวดทางวิชาชีพเดียวกันกับการวางแผนประกันภัยที่ผมเคยใช้กับการแพทย์มาใช้" Li กล่าว "เมื่อพบกับลูกค้า ผมจะทำการสิ่งที่ผมเรียกว่า 'การวินิจฉัยทางการเงิน' ซึ่งคล้ายกับการปรึกษาทางการแพทย์ ผมรวบรวมข้อมูลที่ครอบคลุมเกี่ยวกับความต้องการ โครงสร้างครอบครัว ค่าใช้จ่ายรายวัน สถานะทางการเงิน และภาระหนี้สินของพวกเขาลูกค้า ผมยังสำรวจความคาดหวังในอนาคตของพวกเขาด้วย หลังจากประเมินอย่างละเอียดถี่ถ้วนนี้เท่านั้น ผมจึงจะออกแบบโซลูชันประกันภัยที่ปรับให้เหมาะสมกับสถานการณ์เฉพาะของลูกค้า"
นอกเหนือจากการศึกษาทางการแพทย์แล้ว Li ยังมีความรู้ลึกเกี่ยวกับการจัดการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนและการจัดการกระบวนการพิจารณารับประกันภัย การผสมผสานนี้คือจุดที่ทำให้แตกต่าง
"ผมสังเกตว่าความกังวลเรื่องใหญ่ที่สุดของลูกค้ามักจะวนเวียนอยู่กับสองเรื่อง: การผ่านการพิจารณารับประกันภัย และการจัดการกระบวนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนอย่างมีประสิทธิภาพ" Li กล่าว "ด้วยการทำงานทั้งในด้านการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนและการพิจารณารับประกันภัย ผมเข้าใจขั้นตอนเหล่านี้อย่างถ่องแท้ ดังนั้นผมจึงสามารถแนะนำลูกค้าผ่านขั้นตอนเหล่านั้นได้อย่างมั่นใจ"
ในอดีต ความตระหนักรู้เกี่ยวกับการคุ้มครองความเสี่ยงที่ประกันชีวิตมีให้นั้นต่ำมากในประเทศจีน แต่ Li มุ่งมั่นที่จะให้ความรู้แก่ลูกค้าเป้าหมายเกี่ยวกับประโยชน์ของมัน
"ในขณะที่การระบาดใหญ่ได้เพิ่มความตระหนักรู้ของสาธารณชน และการเข้าถึงข้อมูลที่ดีขึ้นได้ส่งผลให้การยอมรับประกันภัยเพิ่มขึ้น แต่ก็ยังมีความต้องการที่สำคัญสำหรับที่ปรึกษามืออาชีพที่สามารถช่วยให้ผู้คนเข้าใจแนวคิดการประกันภัยและพัฒนากลยุทธ์ความคุ้มครองที่เหมาะสม" เขากล่าว
เพื่อลดช่องว่างความรู้นี้ Li ใช้เวลาให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับพื้นฐานการประกันภัย รวมถึงประเภทผลิตภัณฑ์ หน้าที่ และข้อควรพิจารณาที่สำคัญในการซื้อความคุ้มครอง "เมื่อทุกคนมีความเข้าใจร่วมกันในพื้นฐานเหล่านี้ การสนทนาของเราก็จะเกิดประสิทธิผลและมีความหมายมากขึ้น"
ตลาดเฉพาะ: ผู้เชี่ยวชาญทางการแพทย์
ในขณะที่ Li สร้างธุรกิจของเขาด้วยแนวทางที่มีโครงสร้างที่ขับเคลื่อนด้วยการวินิจฉัย Mori อดีตนักกิจกรรมบำบัด ได้มุ่งเน้นไปที่การสร้างตลาดเฉพาะกลุ่มภายในวงการแพทย์ การเดินทางเข้าสู่บริการทางการเงินของเขาเริ่มต้นอย่างไม่คาดคิดหลังจากอุบัติเหตุทางรถยนต์สองครั้ง หลังจากครั้งแรก เขาตระหนักว่ากรมธรรม์ประกันภัยที่ล้าสมัยของเขาไม่ให้ความคุ้มครองใด ๆ ทำให้เขาต้องซื้อกรมธรรม์ที่ดีกว่า อุบัติเหตุครั้งที่สองยืนยันการตัดสินใจของเขา เนื่องจากเขาได้รับผลประโยชน์จากกรมธรรม์ใหม่ได้สำเร็จ ประสบการณ์ที่เปิดหูเปิดตานี้ทำให้เขาตัดสินใจออกจากงานโรงพยาบาลที่มั่นคงเพื่อมาเป็นที่ปรึกษาการเงิน
ผมนำระดับความเข้มงวดทางวิชาชีพเดียวกันกับการวางแผนประกันภัยที่ผมเคยใช้กับการแพทย์มาใช
—Li Yang
ช่องทางในการแสวงหาผู้มุ่งหวังของเขาเริ่มต้นจา กเพื่อนร่วมงานในโรงพยาบาลเก่า ในขณะที่พยาบาล นักกายภาพบำบัด เภสัชกร และบุคลากรทางการแพทย์อื่น ๆ อยู่ในสายงานที่ให้เงินเดือนที่มั่นคง แต่รายได้ของพวกเขาค่อนข้างคงที่และไม่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเมื่อเวลาผ่านไป Mori เห็นว่าตัวเองเป็นที่ปรึกษาที่สามารถให้การวางแผนทางการเงินระยะยาวที่ตลาดเฉพาะกลุ่มนี้จะต้องใช้เพื่อปกป้องและเพิ่มพูนสิ่งที่พวกเขามี
ดังนั้น เขาจึงสร้างแบรนด์ตัวเองในฐานะ "ผู้เชี่ยวชาญเรื่องเงิน" ลูกค้าที่แนะนำเขาได้รับคำแนะนำว่าอย่าเรียกเขาว่าตัวแทนประกัน แต่ให้บอกคนอื่นว่าเขาเป็นผู้เชี่ยวชาญเรื่องเงินที่สามารถนำแผนเกษียณอายุส่วนบุคคลและบัญชีออมทรัพย์ปลอดภาษีมาพิจารณาในแผนการเงินโดยรวมของพวกเขาได้อย่างไร ในขณะที่ตำแหน่งนี้ทำให้เขาแตกต่างในตลาด การเป็นตัวแทนผูกขาดของบริษัทประกันภัยที่มีผลิตภัณฑ์จำกัดทำให้ศักยภาพในการเติบโตของเขาหยุดชะงัก ดังนั้น เขาจึงเปลี่ยนไปเป็นนายหน้าประกันชีวิต ซึ่งเขาสามารถนำเสนอโซลูชันที่หลากหลายขึ้น
"ผมรู้สึกโล่งใจจากความหงุดหงิดที่ต้องเสนอผลิตภัณฑ์ที่จำกัด" Mori กล่าว "ผมสามารถเลือกผลิตภัณฑ์ใด ๆ ที่มีอยู่ในตลาดที่เหมาะสมกับลูกค้าของผมได้ดีที่สุด"
การเปลี่ยนผ่านครั้งนี้เป็นจุดเปลี่ยนสำคัญ ผลงานของเขาเพิ่มขึ้นสามเท่า และเขามีคุณสมบัติสำหรับ Court of the Table นอกจากนี้ Mori ยังใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อขยายฐานลูกค้าของเขา นอกเหนือจากบุคลากรทางการแพทย์ในท้องถิ่น ด้วยการเข้าร่วมบริษัทที่เชี่ยวชาญด้านการขายสัมมนา เขาเชี่ยวชาญการสื่อสารออนไลน์และเริ่มจัดสัมมนาเสมือนจริงสำหรับลูกค้าเป้าหมาย การเปลี่ยนแปลงนี้ทำให้เขา
สามารถทำงานจากระยะไกลและรักษาสมดุลระหว่างชีวิตการทำงานกับชีวิตครอบครัว ในขณะที่ขยายตลาดของเขาไปทั่วประเทศ เมื่อเวลาผ่านไป จุดเน้นของเขาขยายไปนอกเหนือจากบุคลากรทางการแพทย์เพื่อรวมครอบครัวที่มีลูกเล็ก ๆ ซึ่งเสริมสร้างธุรกิจของเขาให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น
"ด้วยการเข้าร่วมบริษัท ผมสามารถขยายธุรกิจของผมได้หลายวิธี ผมจะตอบแทนด้วยการฝึกอบรมเพื่อนร่วมงานและพนักงานรุ่นน้องเพื่อแสดงความขอบคุณ" Mori กล่าว
Li และ Mori เป็นตัวอย่างที่แสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาการเงินสามารถใช้ประสบการณ์วิชาชีพในอดีตเพื่อสร้างคุณค่าที่ไม่เหมือนใครและส่งเสริมความไว้วางใจในหมู่ลูกค้าของตน เรื่องราวความสำเร็จของพวกเขานำเสนอข้อคิดที่มีคุณค่าสำหรับผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ต้องการดึงดูดลูกค้า ไม่ว่าจะผ่านกระบวนการที่มีโครงสร้าง การตลาดเฉพาะกลุ่มเป้าหมาย หรือนวัตกรรมทางเทคโนโลยี
