12 ไอเดียเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานและเพิ่มลูกค้า

วางแผนให้ง่ายเหมือนจัดงานบาร์บีคิว

ลูกค้าบางรายประสบปัญหาในการเริ่มต้นวางแผนเกษียณอายุ ผมทำให้กระบวนการนี้จัดการได้ง่ายขึ้นโดย
แบ่งออกเป็นขั้นตอนเล็ก ๆ ที่ทำได้จริง ผมบอกให้ลูกค้าลองจินตนาการถึงการจัดงานเลี้ยงบาร์บีคิวกับ
เพื่อน ๆ แม้ว่าการจัดงานสังสรรค์อาจดูยุ่งยากในตอนแรก แต่งานจะจัดการได้ง่ายขึ้นเมื่อเราแบ่งมันออก
เป็นขั้นตอนต่าง ๆ เช่น การกำหนดวัน การเลือกสถานที่ การเลือกอาหาร และอื่น ๆ ในทำนองเดียวกัน 
เมื่อพูดถึงการวางแผนเกษียณอายุ ผมแนะนำให้ลูกค้าเริ่มต้นด้วยแผนการออมที่ภาระผูกพันต่ำ เพื่อสร้างรากฐานที่แข็งแกร่งก่อนที่จะก้าวไปสู่ขั้นตอนต่อไป 

—Jerry Jin Chong Yeo, CFP, ChFC สมาชิก MDRT 10 ปี

กลยุทธ์ vs. เป้าหมาย

คุณต้องทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่างกลยุทธ์และเป้าหมายให้ชัดเจน เป้าหมาย คือสิ่งที่คน ๆ หนึ่งหวังจะบรรลุ กลยุทธ์ คือการดำเนินการและการลงมือทำเพื่อไปให้ถึงเป้าหมาย กลยุทธ์ที่ประสบความสำเร็จคือกระบวนการตัดสินใจสองทางที่ทำได้โดยการสำรวจทั้งปัจจัยภายในและภายนอกเพื่อไปให้ถึงเป้าหมาย 

—Pearlyn Koh, ChFC สมาชิก MDRT 21 ปี 

กลยุทธ์การชำระหนี้ 

วิธีนี้ช่วยให้ลูกค้าสามารถชำระหนี้ สร้างความรู้สึกถึงความสำเร็จ 
และก้าวไปข้างหน้าได้ วิธีการเป็นดังต่อไปนี้: 

1. จดรายการหนี้ของคุณ: เขียนหนี้ทั้งหมดของคุณจากน้อยไปมาก โดยไม่คำนึงถึงอัตราดอกเบี้ย
2. ชำระขั้นต่ำ: ชำระขั้นต่ำรายเดือนสำหรับหนี้ทั้งหมด ยกเว้นหนี้ที่น้อยที่สุด
3. โฟกัสหนี้ที่น้อยที่สุด: นำเงินพิเศษที่คุณมีไปชำระหนี้ที่น้อยที่สุดเพื่อจัดการหนี้นั้นให้หมดก่อน
4. ชำระให้หมด: ฉลองความสำเร็จของคุณเมื่อคุณชำระหนี้นั้นหมด
5. ไปต่อกับหนี้ก้อนถัดไป: นำเงินจำนวนที่คุณเคยจ่ายสำหรับหนี้ที่หมดไปแล้ว มารวมกับยอดชำระขั้นต่ำสำหรับหนี้ที่น้อยที่สุดก้อนถัดไป ทำเช่นนี้ไปเรื่อย ๆ จนกว่าจะชำระหนี้ก้อนที่สองหมด
6. ทำซ้ำ: ชำระหนี้ทีละรายการตามรายการของคุณต่อไป

วิธีนี้จะช่วยให้คุณมีความมั่นใจในขณะที่กำลังเคลียร์หนี้ การทำเช่นนี้จะช่วยปรับปรุงสภาพกระแสเงินสดของคุณเมื่อเวลาผ่านไป เมื่อคุณชำระหนี้หมดแล้ว ให้เก็บเงินที่คุณเคยใช้ไปกับการชำระหนี้ มาสร้างเงินออมระยะยาวต่อไป

—Gregory B. Gagne, ChFC สมาชิก 26 ปี และนายกผู้เพิ่งผ่านพ้นตำแหน่ง MDRT

การจัดการกับการนัดหมายที่ยกเลิกไป 

เมื่อลูกค้ายกเลิก อย่าปล่อยให้เวลานั้นเสียเปล่า มีครั้งหนึ่ง ลูกค้าไม่ได้อยู่ที่สำนักงานสำหรับการประชุมที่นัดไว้ แต่แทนที่จะกลับไปที่สำนักงานของตัวเอง ผมก็ใช้โอกาสที่อยู่ในพื้นที่นั้นให้เป็นประโยชน์ ผมเพียงแค่ส่งข้อความสั้น ๆ ไปยังผู้ติดต่อคนอื่นอีกสามหรือสี่คนในบริเวณใกล้เคียง โดยบอกว่า "วันนี้ผมอยู่แถว ๆ นี้นะครับ! (พร้อมรูปหน้ายิ้ม)" ภายในไม่กี่นาที เพื่อนคนหนึ่งก็ชวนผมไปดื่มกาแฟ แค่นั้นเอง การเดินทางที่อาจเสียเปล่าก็กลายเป็นโอกาสในการสร้างเครือข่าย

—JianHua Liu, CIAM สมาชิก MDRT 8 ปี

เตรียมงบประมาณสามแบบ

แนวปฏิบัติที่ดีที่สุดอย่างหนึ่งสำหรับบริษัทของเราคือการจัดทำงบประมาณแบบสามระดับ ขั้นแรก เราสร้างงบประมาณหลัก จากนั้นเราจัดทำงบประมาณสำหรับปีที่รายได้น้อย และงบประมาณที่สามารถใช้ได้ในช่วงปีที่รายได้ดีกว่าค่าเฉลี่ย เราจะรีวิวงบประมาณทั้งสามแบบทุกไตรมาส และหากรายได้ของเราสูงกว่าที่คาดไว้ เราก็จะรับโปรเจกต์เพิ่มขึ้น ในช่วงปีที่รายได้น้อย เราจะควบคุมการใช้จ่ายให้ต่ำ

—Dana Mitchell, CFP, CLU สมาชิก MDRT 11 ปี

มูลค่าของคำว่า "ไม่" ของคุณ

อย่ายอมแพ้กับลูกค้าที่ยังลังเล และเพื่อเอาชนะคำปฏิเสธ คุณต้องนำรายได้ต่อเดือนหารด้วยจำนวนครั้งที่ถูกปฏิเสธจากผู้ที่ไม่เปลี่ยนมาเป็นลูกค้า คุณจะเห็นว่าคำว่า "ไม่" แต่ละครั้งมีมูลค่าเท่าไหร่ สมมติว่าคุณทำเงินได้ 5,000 ดอลลาร์ในช่วงเดือนหนึ่ง ซึ่งมีลูกค้าเป้าหมาย
ห้ารายปฏิเสธข้อเสนอของคุณ คำว่า "ไม่" แต่ละครั้งมีมูลค่า 1,000 ดอลลาร์ สิ่งนี้ย่อมทำให้การเดินหน้าต่อไปในยามที่ถูกปฏิเสธในช่วงเดือนที่ยากลำบากนั้นง่ายขึ้นมาก 

—Anthony Matthews Jones, BSc (Hons), QFA สมาชิก MDRT 18 ปี

กรมธรรม์วันเกิด

ปู่ย่าตายายรักการลงทุนเพื่ออนาคตของหลาน ๆ ไม่ว่าจะเป็นการออมเงินเพื่อการศึกษาระดับสูง หรือเพียงแค่แสดงความรักและความผูกพัน ผมได้จัดทำกรมธรรม์ที่ปู่ย่าตายายเป็นผู้ทำให้ และหลาน ๆ เป็นผู้เอาประกันภัย ใน "กรมธรรม์วันเกิด" เหล่านี้ ปู่ย่าตายายจะลงทุนเงินจำนวนหนึ่งในนามของหลาน ซึ่งจะได้รับเงินจำนวนคงที่ทุกปีตลอดชีวิต เมื่อหลานเสียชีวิต เงินต้นจะถูกโอนไปยังคนรุ่นถัดไป เพื่อให้มั่นใจถึงมรดกตกทอด ผมกำหนดให้วันเกิดของเด็กเป็นวันจ่ายเงินเพื่อให้ปู่ย่าตายายเป็นที่จดจำในวันพิเศษนี้ทุกปี แนวคิดนี้ประสบความสำเร็จอย่างมาก และผมยังคงขายกรมธรรม์เหล่านี้โดยการแบ่งปันแนวคิดที่มาจากใจนี้ 

—Santhosh M. Sunny, MBA สมาชิก MDRT 14 ปี

จัดกลุ่มอีเมลl

การจัดการสิ่งรบกวนสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานและช่วยให้คุณจดจ่อกับสิ่งที่สำคัญที่สุดได้ สิ่งรบกวนที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งที่เราเจอคืออีเมลมากกว่า 100 ฉบับที่ได้รับทุกวัน คุณจะตอบลูกค้าได้อย่างไร เมื่อมีข้อความที่ไม่เกี่ยวข้องมากมายกองเป็นพะเนินอยู่ในกล่องจดหมาย สำหรับการจัดการปัญหานี้ ผมได้ตั้งค่าการตอบกลับอัตโนมัติที่ระบุว่าผมจัดการอีเมลเพียงวันละสองครั้ง เพื่อให้ลูกค้าไม่คาดหวังคำตอบทันทีหลังจากส่งอีเมล ซึ่งช่วยให้ผู้ช่วยของผมสามารถตรวจสอบอีเมลทั้งหมดและจัดหมวดหมู่ได้ ดังนั้นผมจึงเห็นเฉพาะข้อความที่ต้องการคำตอบจากฉันเท่านั้น เขาจะย้ายข้อความไปที่โฟลเดอร์ "ดำเนินการ" โฟลเดอร์ "ตรวจสอบ" หรือโฟลเดอร์ "เก็บถาวร" ผมจะตรวจสอบโฟลเดอร์ "ดำเนินการ" และตอบกลับหรือดำเนินการ ในช่วงเวลาที่จัดสรรไว้ หากมีเวลาเพิ่มเติม ผมจะตรวจสอบโฟลเดอร์ "ตรวจสอบ" ผมไม่เคยดูในโฟลเดอร์ "เก็บถาวร" เพราะนั่นคืออีเมลขยะที่คิดเป็น 80% ของอีเมลรายวัน 

—Mark D. Olson, CFP, MSFS สมาชิก MDRT 26 ปี

การแสดงความสนใจอย่างแท้จริง

ผู้ที่มีฐานะมักจะถ่อมตนและเป็นผู้ประเมินลักษณะนิสัยที่ยอดเยี่ยม ดังนั้น แทนที่จะเข้าหาพวกเขาด้วยความตั้งใจหรือแรงกดดันที่ชัดเจน ให้สร้างโอกาสในการแสดงความเป็นมนุษย์และแสดงความสนใจในตัวพวกเขา อย่างแท้จริง นั่นคือเมื่อพวกเขาเริ่มเปิดใจ เมื่อคุณคิดอย่างจริงจังว่า ฉันจะช่วยอะไรพวกเขาได้บ้าง และเสนอข้อเสนอที่เป็นประโยชน์ได้ ความน่าจะเป็นที่จะได้รับการยอมรับอาจเพิ่มขึ้น

—Sunhoo Kim สมาชิก MDRT 11 ปี

การสัมภาษณ์ครั้งแรก

ขายของ ดังนั้นผมจึงเริ่มต้นด้วยการแนะนำตัวเอง ผมให้โบรชัวร์ที่ผมจัดทำขึ้นซึ่งมีรายละเอียดเกี่ยวกับครอบครัว ความเชื่อ และนโยบายการให้บริการลูกค้าของผม ด้วยการเปิดเผยข้อมูลส่วนตัวเชิงรุก ผมช่วยให้ลูกค้าเข้าใจว่าผมเป็นใคร นอกจากนี้ ผมยังตั้งใจที่จะรับฟังพวกเขาอย่างกระตือรือร้นด้วยรอยยิ้มสดใส และตอบสนองด้วยความกระตือรือร้น แสดงการยอมรับ ชื่นชม และยืนยันความคิดของพวกเขา การสร้างความสัมพันธ์ที่ซื่อสัตย์กับลูกค้าของเราคือรากฐานของธุรกิจของเรา และเป็นสิ่งที่ไม่สามารถลอกเลียนแบบได้ด้วย AI

—Hiroto Yano สมาชิก MDRT 8 ปี

 

สัมมนาสำหรับพนักงาน

ฉันจัดสัมมนาสำหรับพนักงานและแนะนำตัวเองในฐานะนักวางแผนการเงินอิสระที่สามารถให้คำปรึกษาในหัวข้อทางการเงินที่หลากหลาย เมื่อฉันจัดทำแผนประกันภัย ฉันจะพิจารณาโปรแกรมสวัสดิการพนักงานและแพ็กเกจการเกษียณอายุของบริษัท ควบคู่ไปกับความต้องการส่วนตัวของพนักงาน เช่น ค่าใช้จ่ายในการซ่อมแซมบ้านและงานอดิเรก พนักงานหลายคนมักไม่ทราบถึงสิทธิประโยชน์ของบริษัทที่ตนมี ดังนั้นด้วยการอธิบายข้อดีเหล่านี้ ฉันกำลังช่วยเพิ่มความภักดีของพวกเขาต่อผู้จ้างงาน นอกจากนี้ ฉันยังสามารถนำเสนอคำแนะนำสำหรับแผนการเกษียณอายุของ
พวกเขาได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น สัมมนาของฉันช่วยให้ลูกค้าบริษัทของฉันเพิ่มความพึงพอใจของพนักงานและรักษาพวกเขาไว้ได้ ส่งผลให้มีบริษัทติดต่อขอให้จัดสัมมนาของฉันมากขึ้น 

—Asami Ushio สมาชิก MDRT 4 ปี 

การจับฉลากรองเท้าผ้าใบ

ผมโปรโมตการจับฉลากรองเท้าผ้าใบคุณภาพดีที่ร้านรองเท้าแถวบ้านผ่าน Instagram ของผม ผมนำกล่องไปตั้งไว้ที่ร้าน เพื่อให้ผู้คนเขียนชื่อลงไปเพื่อลุ้นรับรางวัล และระบุข้อสงวนสิทธิ์ไว้ด้วยว่าผมมีสิทธิ์ติดต่อผู้เข้าร่วม เกี่ยวกับงานที่ผมทำในฐานะที่ปรึกษาการเงิน ผมจัดการจับฉลากไปสองครั้ง และนอกเหนือจากลูกค้าเป้าหมายที่ดีหลายรายแล้ว ผมยังได้ลูกค้าคุณภาพดีสองคนคือ นักกายภาพบำบัดและเทรนเนอร์ส่วนตัว ที่เป็นเจ้าของธุรกิจของตัวเอง ค่าใช้จ่ายทางการตลาดของผมอยู่ที่ประมาณ 400 ดอลลาร์สหรัฐฯ สำหรับรองเท้าผ้าใบสองคู่นั้น มันเหมือนกับการซื้อลูกค้าเป้าหมายเลย การจับฉลากครั้งนี้ดึงดูดผู้คนได้มากมายจนเจ้าของร้านค้าปลีกสนใจที่จะนำไปจัดที่สาขาอื่น ๆ ของตนด้วย สิ่งที่ผมเคยคิดว่าเป็นแนวคิดที่แปลก ๆ กลับกลายเป็นการวางรากฐานสำคัญสำหรับการหาลูกค้าในตลาดเป้าหมายที่เพิ่งเริ่มต้นของผมได้อย่างรวดเร็ว 

—Anthony Castro สมาชิก MDRT 4 ปี