Bà Panicha Markclay giúp khách hàng phòng trước nguy cơ suy thoái kinh tế và củng cố nền tảng tài chính vững chắc cho họ.

Chị thường khuyên khách hàng làm gì để phòng trước nguy cơ suy thoái kinh tế?

Vì hiệu quả đầu tư cần được đánh giá trong dài hạn, tôi thường nhấn mạnh với khách hàng tầm quan trọng của việc thiết lập mục tiêu tài chính dài hạn. Nhờ trang bị cho khách hàng kiến thức về lợi nhuận có thể đạt được trong lâu dài và khả năng phục hồi của thị trường, tôi có thể giúp họ cảm thấy an tâm với chiến lược mà đôi bên cùng xây dựng. Ngoài ra, cần phải quan tâm đến cả việc quản lý rủi ro. Tôi khuyến khích khách hàng giảm thiểu rủi ro bằng cách mua bảo hiểm hoặc đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Trong trường hợp suy thoái kinh thế, chị sẽ tư vấn khách hàng điều chỉnh kế hoạch đầu tư như thế nào?

Tôi từng gặp một tình huống không hẳn là suy thoái kinh tế hoàn toàn mà là bị ảnh hưởng đáng kể bởi chiến sự Nga – Ukraine vào năm 2022. Khi ấy, danh mục đầu tư của khách hàng bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường, giá trị tài sản sụt giảm đáng kể nên tôi hoàn toàn hiểu vì sao khách hàng này lại cảm thấy lo lắng. Là tư vấn viên, tôi giúp họ hiểu rõ tình hình và cung cấp thông tin để hỗ trợ đối mặt với những thách thức này. Trong bối cảnh bất ổn địa chính trị, các nhà quản lý quỹ thường điều chỉnh chiến lược để chuyển sang những thị trường ổn định hơn.

Tôi luôn đảm bảo khách hàng được cập nhật đầy đủ thông tin về hướng đi của các nhà quản lý quỹ và điều chỉnh danh mục đầu tư nếu cần để giúp khách hàng cảm thấy an tâm và duy trì ổn định tài chính.

Theo chị, tư vấn viên cần làm gì để trấn an khách hàng?

Cần phải minh bạch và trao đổi thẳng thắn để giúp họ nắm được tình hình hiện tại. Ngoài ra, cần hướng dẫn rõ cách điều chỉnh những điểm cần thiết trong danh mục đầu tư. Với mỗi thay đổi, cần giải thích cho họ hiểu lý do. Khi họ hiểu rõ lợi nhuận có thể đạt được trong lâu dài và khả năng phục hồi của thị trường, họ sẽ cảm thấy an tâm hơn với chiến lược mà đôi bên cùng xây dựng.

Bài học lớn nhất để ứng phó với suy thoái kinh tế là gì?

Cần giúp khách hàng linh hoạt trong chiến lược đầu tư. Danh mục đầu tư rủi ro hơn có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng cũng cần có những khoản có thể nhanh chóng điều chỉnh trong giai đoạn suy thoái kinh tế. Sự linh hoạt này giúp khách hàng có thể tái phân bổ quỹ một cách nhanh chóng trước những thay đổi của thị trường.

Tôi tin rằng trong mỗi cuộc khủng hoảng luôn có cơ hội, đặc biệt là khi có phương án khả thi. Một số nhà đầu tư chọn cách “bắt đáy” – tức chiến lược mua với giá hời khi giá trong thị trường suy giảm. Với cách này, những ai sẵn sàng chấp nhận các rủi ro liên quan có thể tăng lợi nhuận đáng kể. Nhờ bắt tay với các tư vấn viên tài chính để đánh giá các khoản đầu tư tiềm năng, khách hàng có thể tăng triển vọng sinh lời. Thông qua áp dụng chiến lược thích ứng và trao đổi cởi mở với khách hàng, tư vấn viên có thể giúp họ vượt qua giai đoạn khó khăn kinh tế và nắm bắt cơ hội khi thị trường suy thoái.

Bà Panicha Markclay là thành viên MDRT 8 năm. Liên hệ với bà qua email djreafbo@gmail.com.