Thành công và trăn trở với AI

Khi AI ngày càng trở nên phổ biến, các thành viên MDRT đang ứng dụng công nghệ này vào công việc ra sao, và điều gì khiến họ trăn trở về công nghệ đang phát triển như vũ bão này? Trong một buổi ghi âm MDRT Podcast, hai thành viên kỳ cựu, bà Nadia Wijatno, CLU, ChFC, (thành viên MDRT 11 năm) và ông Chi Teng Han, CIAM, ChFC/S, (thành viên MDRT 18 năm) đã chia sẻ những lợi ích họ khai thác được cùng các thách thức mà tư vấn viên tài chính có thể gặp phải khi sử dụng AI. Nghe toàn bộ cuộc trò chuyện tại mdrt.org/succeeding-struggling-with-ai.

Wijatno: Tôi xem AI như một trợ thủ đắc lực giúp tôi chuẩn bị tốt hơn trước khi gặp khách hàng. Ví dụ, khi chuẩn bị cập nhật cho khách hàng về danh mục đầu tư, tôi có thể dùng ChatGPT để tìm thông tin mới nhất về thị trường cổ phiếu Trung Quốc và yêu cầu cung cấp 5 nguồn tham khảo. Thế nên đây vừa là ưu điểm, vừa là nhược điểm. Ưu điểm là rất nhanh, bạn có thể có được tóm tắt kèm cả nguồn ngay tức thì. Nhược điểm là ChatGPT đôi khi không chính xác 100%. Bạn vẫn cần phải kiểm chứng, tự mình kiểm tra và xác thực thông tin trước. Dẫu vậy, cảm giác có một người đồng hành, như một trợ lý nghiên cứu giúp bạn làm tất cả công việc này, thực sự rất hữu ích. Một ví dụ khác là tôi không giỏi thiết kế slide thuyết trình. Trên thị trường có rất nhiều phần mềm trả phí, nhưng AI thôi đã làm tốt công việc này rồi, với nội dung được tạo ra theo hình thức trình bày đẹp mắt. Lĩnh vực nào bạn chưa mạnh, bạn có thể ứng dụng AI để hỗ trợ. Có lần chúng tôi dùng AI để lên lịch đăng bài trên mạng xã hội. Đối với những công việc như trên, AI giúp tiết kiệm rất nhiều thời gian.

Han: Một trong những điều tôi ngán ngẩm nhất là làm slide. Tôi thích nói, nhưng không thích thiết kế slide, nên đúng là quy trình làm việc với AI nhanh hơn hẳn. Bạn chỉ cần đưa ra yêu cầu, nhấn thực hiện, thì ít nhất bạn có dàn ý tạm ổn để triển khai tiếp. Tôi cũng dùng AI trong các quy trình khác nếu muốn tiết kiệm thời gian. Đó chính là ưu điểm.

Còn nếu hỏi khuyết điểm là gì, tôi cho rằng nếu tôi dùng AI được, thì người khác cũng dùng được, và người đó có thể là khách hàng. Vì vậy, chúng ta cần nhận thức được rằng, dần dần khách hàng cũng có thể thành thạo sử dụng AI để giải quyết vấn đề của họ. Mà vấn đề khách hàng cần chúng ta giải quyết là gì? Hoạch định tài chính. Tôi sẽ không mấy bất ngờ nếu vài năm sau, các hệ thống hay chương trình AI toàn diện có thể gợi ý cho khách hàng biết họ nên làm gì. Tôi cứ mãi trăn trở về điều đó. Cứ đà này, rất nhiều tài sản trí tuệ sẽ bị mai một. Các mô hình ngôn ngữ lớn được huấn luyện trên internet khiến nhiều nhà sáng tạo nội dung lo ngại rằng “chất xám” của họ bị nạp cho AI và bị chiếm dụng. Thứ làm tôi băn khoăn là bất kỳ điều gì tôi tư vấn cho khách hàng, họ cũng có thể tự tra cứu và tự thực hiện. Tuy nhiên, vẫn có một giải pháp: Đó là trò chuyện với những ai cần tìm người mình thực sự tin cậy. Con người vẫn muốn trò chuyện với con người. Ít nhất là tôi cảm nhận như vậy, còn cô thì sao. Cô có nghĩ rằng giới trẻ ngày nay thích giải quyết mọi thứ chỉ bằng cách bấm bấm trên iPhone không?

Wijatno: Nói đến giới trẻ, anh có nhận thấy rằng họ không thích gọi điện thoại không? Họ thích nhắn tin hơn. Nếu gọi cho họ, họ sẽ phản hồi rằng: “À, bạn có thể nhắn tin được không?” Như vậy là ít tương tác người với người hơn. Họ thậm chí còn không nghe giọng nói của chúng ta.

Han: Đúng vậy.

Wijatno: Có lẽ đó là đặc trưng của thế hệ trẻ. Còn với những thế hệ khác, tôi hoàn toàn đồng ý. Không gì có thể thay thế được kết nối giữa người với người. AI sẽ không quan tâm đến bạn nếu bạn ở trong bệnh viện, cũng không thể phục vụ bạn khi bạn ốm đau hay cần giúp đỡ. AI sẽ không tiếp điện thoại vào nửa đêm hoặc liên hệ với người thân bạn. AI sẽ không an ủi bạn. Có rất nhiều điều AI không thể làm. Nhưng điều anh chia sẻ vừa rồi: “nếu tôi dùng AI được, thì người khác cũng dùng được”, cũng khiến tôi phải suy nghĩ: Làm sao để chúng ta luôn đi trước một bước? Tất nhiên, người ta có thể gõ lên ChatGPT: “Tôi 35 tuổi và sắp kết hôn, tài chính của tôi như sau” vân vân. Làm cách nào để chúng ta mang lại giá trị trên cả những gì AI cung cấp?

Han: Ngoài ra, chúng ta cần tập trung tạo ra giá trị vượt trên những gì có sẵn trên ChatGPT. Và đó là điều khiến tôi trăn trở hằng đêm. 

Wijatno: Đúng vậy, ngay cả các sự kiện khách hàng cũng là cách rất hay để tạo thêm điểm chạm với khách hàng. Sẽ không ai liên tục nhắc khách hàng rằng: “Anh/chị đừng quên làm giấy ủy quyền dài hạn và nhớ lập sẵn di chúc nhé”. AI không làm chuyện đó đâu. Có lẽ, cùng lắm AI sẽ gửi lời nhắc trên điện thoại, nhưng nếu chúng ta gặp gỡ khách hàng 3-4 lần/năm, mời họ tham gia sự kiện, hội thảo mang tính giáo dục, hữu ích, họ sẽ có sự chuẩn bị tốt hơn. Nhờ đó họ sẽ hoàn thành những việc ấy. Và điều đó có giá trị lớn hơn nhiều so với lời nhắc tự động trên máy tính hay điện thoại. Vì vậy, tôi vẫn tin rằng chúng ta mang lại nhiều giá trị mà AI vẫn không thể chạm tới.