Theo Jaslyn Ng

Với tôi, việc đủ điều kiện đạt Court of the Table là sự kết hợp của nhiều yếu tố và các yếu tố này phải được thực hiện theo một thứ tự.

Tiêu chuẩn cho Court of the Table là gấp ba lần yêu cầu cho MDRT, nên về mặt toán học, để đạt được cấp độ ưu tú này có nghĩa chúng ta phải nỗ lực ít nhất là gấp ba lần. Có phải vậy không?

Theo tôi, việc này không chỉ đòi hỏi công sức gấp ba lần mà nó còn đòi hỏi một chiến lược được suy nghĩ thấu đáo và một loạt thói quen tích hợp nhất quán. Trong vài năm qua, tôi nhận thấy các nhà quản lý đại lý hàng đầu có một số tính cách và thói quen nổi bật trong cuộc sống hàng ngày của họ. Dưới đây là những nhân tố đó:

• Kỹ năng giao tiếp
• Kỹ năng tổ chức
• Tính bền bỉ.

1. Kỹ năng giao tiếp

Thực sự quan tâm đến người khác: Nhà quản lý đại lý hàng đầu là những người giỏi giao tiếp. Họ kết nối với bạn bằng trái tim.

Sự khác biệt nổi bật giữa một tư vấn viên tài chính bình thường với nhà quản lý đại lý hàng đầu là nhà quản lý đại lý luôn thể hiện sự quan tâm nồng nhiệt với khách hàng tiềm năng và gia đình họ. Trong thâm tâm, chúng ta luôn chân thành quan tâm giúp đỡ khách hàng.

Người mở đầu câu chuyện: Nét đẹp của nghề này là bạn gặp gỡ mọi người thuộc đủ mọi tầng lớp. Kinh nghiệm quản lý nhân sự 11 năm trước được kết hợp với các bài thực hành trên Toastmaster đã giúp tôi trau dồi kỹ năng giao tiếp, khiến tôi có thể mở đầu câu chuyện với bất kỳ ai. Nhiều người đã hỏi liệu tôi có phải là người hướng ngoại tự nhiên không. Không phải vậy. Tôi là người hướng nội đã tự rèn luyện để thích ứng với nhiều môi trường xã hội. Chìa khoá để trở thành người trò chuyện giỏi là bạn phải có kiến thức sâu rộng về nhiều chủ đề khác nhau ngoài vấn đề bảo hiểm hoặc tài chính. Bạn phải đọc rất nhiều để có thể bàn luận một cách thông thái về các tin tức kinh doanh và xã hội đương thời mới nhất.

Người lắng nghe tích cực: Nhà quản lý đại lý hàng đầu nghe nhiều hơn nói. Tôi thường thực hành quy tắc 80/20 trong các buổi gặp ban đầu. Đề việc tìm hiểu thực tế và xây dựng mối quan hệ xuôn xẻ, chúng tôi thường đặt câu hỏi có tính hướng dẫn và để khách hàng tiềm năng trả lời. Phương pháp này được Dale Carnegie đề cập trong cuốn “Đắc Nhân Tâm.”

2. Kỹ năng tổ chức

Làm việc năng suất: Làm việc hiệu quả và năng suất là chìa khoá, đặc biệt trong vai trò vừa làm mẹ vừa đi làm. Không có thời gian để lãng phí. Nhiều người đã hỏi làm sao tôi thu xếp được giữa các đòi hỏi đối nghịch của một người mẹ và của người đứng đầu một đại lý năng động mà vẫn có thời gian gặp gỡ khách hàng.

Câu trả lời thành thật của tôi là chia một ngày ra làm nhiều mảng khác nhau trong cuộc sống:

• Gia đình
• Công việc
• Sức khỏe
• Cố vấn

Bất kỳ việc gì không liên quan đến một trong những mảng này đều được tôi coi là lãng phí thời gian. Thậm chí việc trì hoãn cũng được coi là lãng phí. Chẳng hạn, để hiệu quả hơn về mặt thời gian, tôi chuyển từ đọc sang sử dụng Blinkist, thế là tôi có thể nghe tóm tắt sách trên đường đi làm. Sau khi đưa con trai vào lớp mẫu giáo, tôi đi thẳng đến văn phòng và mất khoảng 35 phút. Trong khoảng thời gian đó, tôi có thể nghe tóm tắt toàn bộ một cuốn sách.

Đặt mục tiêu: Tôi chưa từng gặp một nhà quản lý đại lý nào mà tự dưng đạt được hiệu suất cao. Tất cả đều đặt ra mục tiêu ngay từ lúc đầu. Từ đó, tôi đã tiếp thu phương pháp này, được nhắc đến trong cuốn “Bảy Thói quen của những Người có Hiệu suất Cao” của Stephen R. Covey. Việc đặt ra mục tiêu cho biết đích chúng ta muốn đến. Phương pháp này hướng dẫn chúng ta không bị chệch đường và buộc chúng ta phải sắp xếp thời gian và tài nguyên để tập trung trong suốt hành trình. Tôi thường xuyên rà soát mục tiêu và theo dõi tiến bộ của mình. Tôi cũng học cách tự động viên bản thân bằng cách ăn mừng những chiến thắng nho nhỏ. Việc thường xuyên rà soát cũng giúp tôi hiểu rõ điểm yếu của mình để chủ động tìm ra cách khắc phục chúng.

Tư duy chiến lược: Một ngày điển hình của tôi là thức dậy lúc 5 giờ sáng, từ 5 đến 6 giờ sáng là khoảng thời gian quý báu dành cho tư duy chiến lược hoặc học tập. Tóm lại, tôi tin rằng thói quen này là điểm mấu chốt khiến tôi đạt được MDRT trong vòng sáu tháng và sau đó là Court of the Table.

3. Tính bền bỉ

Một nhân tố chính để tiến từ MDRT lên Court of the Table là tinh thần bền bỉ. Những người đủ điều kiện Court of the Table tôi đã gặp luôn thể hiện tính bền bỉ trong quá trình phấn đấu đạt được mục tiêu. Một khi đã đặt ra mục tiêu, chúng tôi toàn tâm toàn ý hướng tới mục tiêu đó đến mức không bao giờ từ bỏ trong bất kỳ hoàn cảnh nào.

Mọi việc đáng làm đều đòi hỏi phải kiên trì, bền gan và quyết tâm không lay chuyển. Tính bền bỉ là phẩm chất phải có của nhà quản lý đại lý hàng đầu. Quyết tâm đó thường bao hàm cả việc làm những điều bạn không thích như dậy sớm hoặc liên tục tìm kiếm khách hàng tiềm năng. Một điều cực kỳ quan trọng nữa là luôn ở bên những người cổ vũ, nâng đỡ bạn. Tôi nhớ khi đang ở chặng cuối cùng trước khi cán đích đủ điều kiện đạt Court of the Table vào tháng 12 năm 2018, tôi đã thực sự muốn bỏ cuộc. Chỉ nhờ vào sự cổ vũ và hỗ trợ tích cực không mệt mỏi của gia đình, đội ngũ, đồng nghiệp và quản lý trực tiếp mà tôi đã hoàn thành chặng cuối đó và đủ điều kiện đạt Court of the Table. Nghề này giống như một cuộc đua marathon không có điểm cuối. Nhà vô địch thực sự không phải là người xuất phát nhanh nhất, mà là người vẫn tiếp tục chạy cho đến đích.

Jaslyn Ng là thành viên MDRT năm năm và đủ điều kiện đạt Court of the Table đến từ Singapore. Liên hệ với chị tại jaslynng@pruadviser.com.sg.

Hướng dẫn khách hàng hiểu rõ sức mạnh của bảo hiểm nhân thọ

Theo Kevin J. Murphey, M.Ed, RFC

Khi mọi người nghĩ về cuộc đời, họ không nghĩ đến bảo hiểm nhân thọ. Họ nghĩ đến việc nuôi sống bản thân và gia đình và việc họ phải làm trong tuần đó hoặc năm đó. Tuy nhiên, một phần của việc trở thành tư vấn viên giỏi là nói chuyện với mọi người trong suốt quãng đời của họ và giải thích cho họ biết rằng cuộc đời rất ngắn ngủi.

Việc nói với khách hàng về bảo hiểm nhân thọ của bản thân bạn cũng rất hiệu quả. Tôi nhấn mạnh với khách hàng rằng bảo hiểm nhân thọ chu cấp cho gia đình họ nếu họ không còn. Đó thực sự là một bức thư tình. Nếu bạn thực sự yêu thương ai đó, bạn sẽ muốn bảo vệ họ không chỉ suốt đời mình mà cả đời họ nữa. Tôi có ba con gái và bảy cháu gái. Tôi muốn bảo đảm cả con và cháu đều được chăm lo. 

Tôi đã 68 tuổi. Tôi bị ung thư. Tôi không được bảo hiểm. Dù bây giờ tôi muốn bỏ bao nhiêu tiền mua bảo hiểm thì cũng không mua được. Bạn nên tin rằng các hợp đồng bảo hiểm tôi đã mua khi còn trẻ tạo mọi sự khác biệt trên thế giới vào lúc này. Dù không thích nghĩ về điều này, tất cả chúng ta đều không thể được bảo hiểm vào một lúc nào đó.

Lần cuối cùng tôi kiểm tra, không ai ra khỏi đây mà vẫn sống. Đó không phải là câu hỏi liệu bạn có sắp chết không; mà đó là câu hỏi bạn sẽ chết khi nào và liệu bạn có muốn chăm lo cho gia đình không. Chỉ đơn giản vậy thôi.

Kevin Murphey, đến từ Hixson, Tennessee, Hoa Kỳ, là thành viên MDRT 32 năm. Liên hệ với ông tại kevin@murpheyfinancialservices.com.